Lunar Bank er skyld i unaturligt mange sager om hvidvask af penge

Lunar Bank erkender, at den er saerlig udsat for at blive udnyttet af kriminelle. De øvrige banker oplever store problemer med den digitale bank.

Der er så mange mistaenkelige kunder i den fremadstormende digitale Lunar Bank, at landets øvrige banker er kommet på overarbejde i deres bestraebelser på at bekaempe hvidvask.

Det viser en rundringning til flere af landets banker, som tegner et enslydende billede af Lunar Bank som et pengeinstitut med store udfordringer med kunder, som potentielt er kriminelle.

En direktør i en af landets store banker oplyser, at 7075 pct. af alle mistanker om hvidvask vedrører transaktioner, hvor penge er ved at blive overført til kunder i Lunar Bank, hvilket har ført til en saerskilt og ressourcekraevende håndholdt håndtering af Lunar Bank-sager.

I en anden stor bank vedrører hver femte hvidvaskindberetning til anklagemyndigheden Lunar Bank. Det skal ses, i forhold til at den har en markedsandel på mindre end 1 pct.

Nogle banker har derfor nedsat graensen for, hvor store beløb de tillader overføres til Lunar Bank. En bank har endda indført en saerregel om, at den ikke tillader straksoverførsler til Lunar Bank. De mange mistaenkelige kunder betyder, at banken vil have en ekstra dag til at kontrollere transaktioner til banken.

Lunar får flere kunder

Lunar Bank erkender, at den er saerligt udsat for at blive misbrugt af kriminelle, fordi den som ny bank får mange nye kunder.

»En del af de kunder, som de seneste år har shoppet rundt hos andre banker, forsøger sig nu hos os. Det er noget, vi er saerligt opmaerksomme på, og vi allokerer mange ressourcer til at saette ind mod det,« siger Svend Ulrik Riis, juridisk chef og hvidvaskansvarlig i Lunar Bank.

Han har dog svaert ved at forstå, at 70-75 pct. af alle mistanker om hvidvask i en bank og 20 pct. af alle indberetninger i en anden bank handler om Lunar Bank.

»Vores kundebase vokser hurtigt, og vi har flyttet store summer fra andre banker til os. Som det er alle steder, skjuler kriminelle sig derimellem. Så jeg ser det ikke som et faresignal, at andre banker har mange sager om os, og man skal vaere forsigtig med at tolke for meget på de tal,« siger Svend Ulrik Riis.

Han har forståelse for, at en bank ligefrem er gået så vidt, at den har indført en saerregel om ikke at tillade straksoverførsler til kunder i Lunar Bank.

»Alle banker har et risikobillede, som gør, at man tager sine forholdsregler. Vi er nye på området, så det er naturligt, hvis nogen har en forholdsregel om at undersøge betalinger, før de går ud,« siger Svend Ulrik Riis.

Ifølge flere konkurrenter er den kraftige kundevaekst i

Lunar Bank en del af forklaringen på de mange hvidvasksager, fordi der er flest hvidvasksager med nye kunder. Men flere peger på, at Lunar Bank tilsyneladende også har en større risikovillighed end traditionelle banker.

»Jeg tror ikke, at vi har en større risikovillighed. Jeg tror, at den risiko, der er for at blive misbrugt, er forskellig, alt efter hvilken type bank du er,« siger Svend Ulrik Riis.

Påbud fra Finanstilsynet

Finanstilsynet kraevede efter en inspektion i august 2020, at Lunar Bank forbedrede hvidvaskindsatsen på flere områder.

Tilsynsmyndigheden påbød bl.a. Lunar Bank at sikre, at den vurderer en forretningsforbindelses formål, at den udfører skaerpede kundekendskabsprocedurer, når der er tale om kunder med en øget risiko for hvidvask, og at baggrunden for komplekse og usaedvanligt store transaktioner og transaktionsmønstre straks undersøges.

Når Finanstilsynet kommer med et påbud, betyder det, at banken i tilsynets optik ikke håndterer et område tilstraekkeligt. Alligevel nedtoner Lunar Bank kritikken fra tilsynsmyndigheden.

»Djaevlen ligger altid i detaljen – også i påbud. Vi fik tre påbud, og det er i den lave ende, når man sammenligner med, hvor mange påbud andre får. Vi har siden haft en dialog med Finanstilsynet, som heldigvis for kort tid siden har meddelt, at vi er kommet i mål med de områder, som tilsynet påpegede,« siger Svend Ulrik Riis.