Banker får lov at dele oplysninger om mistaenkelige kunder

Mere økonomisk kriminalitet vil blive stoppet tidligere, vurderer bankernes interesseorganisation, som glaeder sig over en ny hvidvaskregel, men samtidig efterlyser yderligere aendringer.

Kriminelle får snart svaerere arbejdsbetingelser, når de hvidvasker fortjenesten fra deres lyssky forretninger i landets banker.

Efter planen sendes et lovforslag i høring senere på måneden, som skal vedtages til efteråret, og som vil give banker bedre kort på hånden i kampen mod kriminalitet. De får nemlig lov til at dele nogle oplysninger om mistaenkelige kunders pengeoverførsler.

Hvis en bank opdager, at en pengeoverførsel stammer fra kriminalitet, må banken i dag ikke kontakte den bank, som pengene er ved at blive overført til, for at advare. Men det bliver aendret, så banker gerne må dele den slags oplysninger om konkrete transaktioner.

»Det er virkelig godt, for så kan vi nemmere fange de fisk, som har med samme transaktion at gøre,« siger Kjeld Gosvig-Jensen, juridisk direktør i Finans Danmark, som er bankernes interesseorganisation.

Bankerne er dog stadig ikke tilfredse. De vil have lov til at advare hinanden om kriminelle i endnu flere tilfaelde.

»Den kommende lovaendring vil primaert gøre det nemmere at fange de mindre fisk. Vi ser mønstre, hvor rendyrkede kriminelle lader rigtig mange penge spadsere rundt mellem mange personer og splittet op på mange forskellige transaktioner. Den slags vil bankerne fortsat ikke have mulighed for at advare hinanden om,« siger Kjeld Gosvig-Jensen.

Politisk modvilje

Folketinget har hidtil ikke ønsket at efterkomme bankernes ønske om at tillade deling af oplysninger i større omfang, fordi der er tale om mistaenkelige pengeoverførsler, hvor folkene bag ikke nødvendigvis er dømt for noget. De ønskede muligheder for nemmere at opdage hvidvask skal derfor holdes op mod den enkeltes ret til privatliv.

Restriktiv fortolkning

Når politikerne alligevel efterkommer bankernes ønske et stykke af vejen, skyldes det, at EU har fastslået, at Danmark indtil nu har fortolket EU-lovgivningen på området for restriktivt.

»Vi har sammen med myndighederne spurgt EU-Kommissionen, om vi med den nuvaerende lovgivning ikke har ret til at dele oplysninger om samme transaktion. Svaret er, at det har vi. EU-retten står over den danske lovgivning på dette område, og derfor skal den danske lovgivning aendres,« forklarer Kjeld Gosvig-Jensen.

Selv om han er glad for de nye muligheder, understreger han, at der er graenser for, hvad det kommer til at betyde i praksis.

»Du ville dåne, hvis du så, hvor opfindsomme de kriminelle er. De er klar over, at lader de en transaktion glide igennem som en lang slange, så fanger man den. Derfor fragmenterer de den, og så kan bankerne heller ikke i fremtiden udveksle oplysninger om den,« siger Kjeld Gosvig-Jensen.

Finanstilsynet ønsker ikke på nuvaerende tidspunkt at kommentere den kommende lovaendring, og hvad den kommer til at betyde, fordi lovforslaget endnu ikke er sendt i høring. Det forventes at traede i kraft den 1. januar 2023.

Den kommende lovaendring vil primaert gøre det nemmere at fange de mindre fisk. KJELD GOSVIG-JENSEN, JURIDISK DIREKTØR, FINANS DANMARK