15 ﹰ ﺑﻨﻜﺎﺗﺤﻘﻖ 254.2 ﻣﻠﻴﺎﺭ ﺟﻨﻴﻪ ﹰ ﺩﺧﻼ ﻣﻦ ﺍﻟﻌﺎﺋﺪ ﺑﻨﻤﻮ %18.64

أﻇﻬﺮ ﻣﺴﺢ أﺟﺮﺗﻪ »اﻟﻤﺎل« ﻋﻠﻰ أﺣـﺪث ﻗﻮاﺋﻢ ﻣﺎﻟﻴﺔ ﻟﺪى 15 ﺑﻨﻜﺎ ﺗﺤﻘﻴﻘﻬﺎ ﻧﺤﻮ 254.2 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ دﺧﻼ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﺋﺪ، ﻣﻨﻬﺎ 13 ﻣﺼﺮﻓﺎ وﻓﻘﺎ ﻟﻨﺘﺎﺋﺞ أﻋﻤﺎل اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﺠﺎرى – وذﻟـﻚ ﺑﺨﻼف ﺑﻨﻜﻰ اﻷﻫﻠﻰ وﻣـﺼـﺮ اﻟـﻠـﺬﻳـﻦ ﺗﻨﺘﻬﻰ ﻗﻮاﺋﻤﻬﻤﺎ ﻓـﻰ دﻳﺴﻤﺒﺮ 2022 – ﻣﻘﺎﺑﻞ 214.5 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ، ﺑﻤﻌﺪل ﻧﻤﻮ ﺑﻠﻎ ﻧﺤﻮ .%18.64

ﻓﻴﻤﺎ ﺣﻘﻘﺖ ﻧﺤﻮ 38.4 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ دﺧﻼ ﻣﻦ اﻷﺗﻌﺎب واﻟـﻌـﻤـﻮﻻت ﻣﻘﺎﺑﻞ 32.6 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ اﻟﻔﺘﺮة اﻟﻤﻨﺎﻇﺮة ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﺴﺎﺑﻖ، ﻣﺴﺠﻠﺔ ﻣﻌﺪل ﻧﻤﻮ ﺑﻠﻎ ﻧﺤﻮ

.%17.79

64 .18% ﻣﻌﺪل اﻟﻨﻤﻮ ﻓﻰ اﻟﺪﺧﻞ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﺋﺪ

ﺣﻞ اﻟﺒﻨﻚ اﻷﻫﻠﻰ اﻟﻤﺼﺮى ﻓﻰ اﻟﺼﺪارة ﺑﺈﺟﻤﺎﻟﻰ دﺧﻞ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﺋﺪ ﺑﻠﻎ ﻧﺤﻮ 111.9 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ دﻳﺴﻤﺒﺮ اﻟـﻤـﺎﺿـﻲ، ﻣـﻘـﺎﺑـﻞ 99.1 ﻣـﻠـﻴـﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧــﻼل دﻳﺴﻤﺒﺮ ،2021 ﻓﻴﻤﺎ اﻧﺨﻔﺾ اﻟﺪﺧﻞ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﺋﺪ ﻟﺪى ﺑﻨﻚ ﻣﺼﺮ ﻣﻦ 71.1 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل دﻳﺴﻤﺒﺮ 2021 إﻟﻰ 70.2

ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل دﻳﺴﻤﺒﺮ اﻟﻤﺎﺿﻲ.

وﺟـــﺎء اﻟﺒﻨﻚ اﻟـﺘـﺠـﺎرى اﻟــﺪوﻟــﻰ ﻓـﻰ اﻟﻤﺮﺗﺒﺔ اﻟﺜﺎﻟﺜﺔ ﺑﺈﺟﻤﺎﻟﻰ دﺧـﻞ ﺑﻠﻎ 23.9 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻘﺎﺑﻞ 13.7 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻔﺘﺮة ذاﺗﻬﺎ ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﻤﺎﺿﻲ، ﺗﻼه ﺑﻨﻚ ﻗﻄﺮ اﻟﻮﻃﻨﻰ اﻷﻫﻠﻰ ﻣﺼﺮ ﺑﻨﺤﻮ 13.9 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ اﻟﻤﺎﺿﻰ ﻣﻘﺎﺑﻞ 8.9 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ .2021

وﺣﻞ ﺑﻨﻚ اﻟﻘﺎﻫﺮة راﺑﻌﺎ ﻟﻴﺴﺠﻞ 8 ﻣﻠﻴﺎرات ﺟﻨﻴﻪ دﺧﻼ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﺋﺪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻘﺎﺑﻞ 9.5 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻔﺘﺮة اﻟﻤﻨﺎﻇﺮة ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﻤﺎﺿﻲ، ﺗﻼه اﻟﺘﻌﻤﻴﺮ واﻹﺳﻜﺎن ﻟﻴﺤﻘﻖ ﻧﺤﻮ 4.5 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ دﺧًﻼ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﺋﺪ ﺧﻼل اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻘﺎﺑﻞ 2.1 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ .2021

وﺳﺠﻞ ًﻣﺼﺮف أﺑـﻮ ﻇﺒﻰ اﻹﺳﻼﻣﻰ ﻧﺤﻮ 3.9 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ دﺧﻼ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﺋﺪ ﺧﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ اﻟﻤﺎﺿﻰ ﻣﻘﺎﺑﻞ 2.1

ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﻤﺎﺿﻲ، وﻓﻰ اﻟﻤﺮﺗﺒﺔ اﻟﺘﺎﻟﻴﺔ ﺟـﺎء ﺑﻨﻚ ﻛﺮﻳﺪى أﺟﺮﻳﻜﻮل ﺑﺈﺟﻤﺎﻟﻰ دﺧـﻞ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﺋﺪ ﺑﻠﻎ ﻧﺤﻮ 3.2 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﻓﻰ ﻳﻮﻧﻴﻮ ﻣﻘﺎﺑﻞ 1.6

ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻦ .2022

واﻗﺘﻨﺺ ﺑﻨﻚ ﻓﻴﺼﻞ اﻹﺳﻼﻣﻰ ﻧﺤﻮ 2.9 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧــﻼل اﻟـﻨـﺼـﻒ اﻷول ﻣـﻘـﺎﺑـﻞ 2.2 ﻣـﻠـﻴـﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧـﻼل اﻟـﻔـﺘـﺮة اﻟـﻤـﻨـﺎﻇـﺮة ﻣـﻦ اﻟـﻌـﺎم اﻟـﻤـﺎﺿـﻲ، ﺗــﻼه اﻟﻤﺼﺮى ﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻟﺼﺎدرات ﻟﻴﺴﺠﻞ ﺣﻮاﻟﻰ 2.4 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻘﺎﺑﻞ 1.3 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧـﻼل اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻦ .2022

وﺑﻠﻎ إﺟﻤﺎﻟﻰ اﻟﺪﺧﻞ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﺋﺪ ﻟـﺪى ﺑﻨﻚ اﻟﺒﺮﻛﺔ – ﻣﺼﺮ ﻧﺤﻮ 2.2 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ اﻟﻤﺎﺿﻰ ﻣﻘﺎﺑﻞ 1.6 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧـﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ ،2022 ﺗـﻼه saib اﻟﺬى ﺳﺠﻞ 2.1 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ 2023 ﻣﻘﺎﺑﻞ 1.3

ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻔﺘﺮة اﻟﻤﻨﺎﻇﺮة ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﺴﺎﺑﻖ.

ﺗﻼه اﻟﺒﻨﻚ اﻷﻫﻠﻰ اﻟﻜﻮﻳﺘﻰ ﺑﺈﺟﻤﺎﻟﻰ ﻧﺤﻮ 1.8 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ وﻣﺜﻠﻬﺎ اﻟﻤﺼﺮى اﻟﺨﻠﻴﺠﻰ ﺧﻼل اﻟﻨﺼﻒ اﻷول، ﻣﻘﺎﺑﻞ 1.3 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ 1.4و ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﻟﻠﺒﻨﻜﻴﻦ ﻋﻠﻰ اﻟﺘﻮاﻟﻰ ﺧﻼل اﻟﻔﺘﺮة اﻟﻤﻨﺎﻇﺮة ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﻤﺎﺿﻲ.

وﻓﻰ اﻟﻤﺮﺗﺒﺔ اﻷﺧﻴﺮة ﺣﻞ ﺑﻨﻚ ﻗﻨﺎة اﻟﺴﻮﻳﺲ ﻣﺤﻘﻘﺎ 1.5 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻘﺎﺑﻞ ﻧﺤﻮ 826

ﻣﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻔﺘﺮة ذاﺗﻬﺎ ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﻤﺎﺿﻲ.

ﻣﻦ ﺟﺎﻧﺒﻬﺎ ﻋﺪدت ﺳﻬﺮ اﻟﺪﻣﺎﻃﻲ، اﻟﺨﺒﻴﺮة اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﻋﻀﻮ ﻣﺠﻠﺲ إدارة ﺑﻨﻚ اﻟﺘﻌﻤﻴﺮ واﻹﺳﻜﺎن، اﻷﺳﺒﺎب اﻟﺘﻰ أدت إﻟﻰ ﺗﻨﺎﻣﻰ أﺣﺠﺎم اﻟﺪﺧﻞ اﻟﻤﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﺋﺪ ﻟﺪى ﻫﺬه اﻟﺒﻨﻮك، ﻣﻮﺿﺤﺔ أن أﺑﺮزﻫﺎ رﻓﻊ اﻟﻔﻮاﺋﺪ ﻋﻠﻰ ﺣﺠﻢ اﻻﺋﺘﻤﺎن اﻟﻘﺎﺋﻢ.

وﺳﺠﻠﺖ اﻟﺘﺴﻬﻴﻼت اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ اﻟﻤﻘﺪﻣﺔ ﻣﻦ اﻟﻘﻄﺎع اﻟـﻤـﺼـﺮﻓـﻰ ﻧـﺤـﻮ 4.48 ﺗـﺮﻳـﻠـﻴـﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ ﻣــﺎرس اﻟـﻤـﺎﺿـﻰ ﻣﻘﺎﺑﻞ 4.37 ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ ﻓـﺒـﺮاﻳـﺮ ،2022 وذﻟـﻚ

ﺑﺤﺴﺐ اﻟﻨﺸﺮة اﻟﺸﻬﺮﻳﺔ اﻟﺼﺎدرة ﻋﻦ اﻟﺒﻨﻚ اﻟﻤﺮﻛﺰي.

وأﻛـﺪت »اﻟﺪﻣﺎﻃﻲ« أن اﻟﻔﺎﺋﺪة ﻋﻠﻰ اﻟـﺪوﻻر ارﺗﻔﻌﺖ ﻛﺬﻟﻚ، ﻧﺘﻴﺠﺔ ﻻﺗﺠﺎه اﻟﻔﻴﺪراﻟﻰ اﻷﻣﺮﻳﻜﻰ إﻟﻰ ﺳﻴﺎﺳﺔ اﻟـﺘـﺸـﺪد اﻟـﻨـﻘـﺪي، وﻫــﻮ اﻷﻣـــﺮ اﻟـــﺬى ﻳـﺪﻓـﻊ اﻟﻤﺼﺎرف اﻟﻤﺮﻛﺰﻳﺔ اﻷﺧﺮى إﻟﻰ اﻧﺘﻬﺎج ﺳﻴﺎﺳﺔ ﻣﻤﺎﺛﻠﺔ، ﻣﻤﺎ ﻳﻌﻈﻢ، ﻓـﻰ ﻧﻬﺎﻳﺔ اﻟﻤﻄﺎف، ﻣـﻦ أﺣـﺠـﺎم اﻟـﺪﺧـﻞ اﻟﻤﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﺋﺪ ﻟﺪى اﻟﺒﻨﻮك.

وأوﺿـﺤـﺖ أن اﻟﻔﺎﺋﺪة ﻋﻠﻰ أدوات اﻟﺪﻳﻦ اﻟﺤﻜﻮﻣﻴﺔ ﻗﺼﻴﺮة اﻷﺟـﻞ أو ﻣﺎ ﻳﻌﺮف ﺑـ »أذون اﻟﺨﺰاﻧﺔ« ارﺗﻔﻌﺖ ﻫﻰ اﻷﺧﺮى، ﻣﻊ اﻷﺧﺬ ﻓﻰ اﻻﻋﺘﺒﺎر أﻧﻬﺎ ﺗﻤﺜﻞ ﻧﺤﻮ %50

ﻣﻦ إﺟﻤﺎﻟﻰ أﺻﻮل اﻟﻘﻄﺎع اﻟﻤﺼﺮﻓﻲ، وﺑﺎﻟﺘﺎﻟﻰ ﻓﺈن رﻓﻊ اﻟﻔﺎﺋﺪة ﻋﻠﻴﻬﺎ ﻳﻔﺴﺮ ﺑﺸﻜﻞ ﻣﺒﺎﺷﺮ ارﺗﻔﺎع أﺣﺠﺎم اﻟﺪﺧﻞ اﻟﻤﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﺋﺪ ﻟﺪى اﻟﺒﻨﻮك.

وارﺗﻔﻊ ﻣﺘﻮﺳﻂ اﻟﻌﺎﺋﺪ اﻟﻤﺮﺟﺢ ﻋﻠﻰ أذون اﻟﺨﺰاﻧﺔ ﻷﺟـﻞ 273 ﻳﻮﻣﺎ إﻟـﻰ %25.350و%25.379 ﻷﺟﻞ 182 ﻳﻮﻣﺎ، %25.541و ﻷﺟﻞ 364 ﻳﻮﻣﺎ، وﻓﻘﺎ ﻷﺣﺪث اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﻤﺘﺎﺣﺔ ﻋﻠﻰ ﻣﻮﻗﻊ اﻟﺒﻨﻚ اﻟﻤﺮﻛﺰي.

وﺗﻌﺮف أذون اﻟﺨﺰاﻧﺔ ﺑﻜﻮﻧﻬﺎ أداة دﻳﻦ ﺣﻜﻮﻣﻴﺔ ﺗﺼﺪر ﺑﻤﺪة ﺗﺘﺮاوح ﺑﻴﻦ ﺛﻼﺛﺔ أﺷﻬﺮ إﻟﻰ ﺳﻨﺔ؛ ﻟﺬا ﺗﻌﺘﺒﺮ ﻣﻦ اﻷوراق اﻟﻤﺎﻟﻴﺔ ﻗﺼﻴﺮة اﻷﺟﻞ.

وﺳﺠﻠﺖ اﺳﺘﺜﻤﺎرات اﻟﺒﻨﻮك ﻓﻰ أدوات اﻟﺪﻳﻦ اﻟﻤﺤﻠﻴﺔ، ﺣﺴﺐ ﺑﻴﺎﻧﺎت »اﻟﻤﺮﻛﺰي« ﻧﺤﻮ 3.32 ﺗﺮﻳﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل دﻳﺴﻤﺒﺮ ،2021 وﻇﻠﺖ دون ﺣﺪود اﻟـ 4 ﺗﺮﻳﻠﻴﻮﻧﺎت ﺟﻨﻴﻪ إﻟﻰ ﺳﺒﺘﻤﺒﺮ ،2022 ﻟﺘﺴﺠﻞ ﻧﺤﻮ 4.05 ﺗﺮﻳﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ، وﻇﻠﺖ ﻋﻨﺪ ﻣﺴﺘﻮﻳﺎﺗﻬﺎ ﻟﺘﺨﺘﺘﻢ اﻟﻌﺎم ﻋﻨﺪ 4.42 ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ دﻳﺴﻤﺒﺮ .2022

وارﺗﻔﻌﺖ اﺳﺘﺜﻤﺎرات اﻟﺒﻨﻮك ﻓﻰ اﻷوراق اﻟﻤﺎﻟﻴﺔ إﻟﻰ 4.817 ﺗﺮﻳﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ ﻣــﺎرس اﻟﻤﺎﺿﻰ ﻣﻘﺎﺑﻞ 4.42 ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ دﻳﺴﻤﺒﺮ .2022

وﺳـﺠـﻠـﺖ اﺳـﺘـﺜـﻤـﺎرات اﻟـﺒـﻨـﻮك ﻓــﻰ اﻷوراق اﻟﻤﺎﻟﻴﺔ )ﺑﺎﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﻤﺤﻠﻴﺔ(، ﺑﺤﺴﺐ اﻟﺒﻨﻚ اﻟﻤﺮﻛﺰى اﻟﻤﺼﺮي، ﻧﺤﻮ 3.8 ﺗﺮﻳﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ ﻣـﺎرس اﻟﻤﺎﺿﻰ ﻣﻘﺎﺑﻞ 3.607 ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ دﻳﺴﻤﺒﺮ اﻟﻤﺎﺿﻲ.

وﻓﻰ اﻟﺴﻴﺎق ذاﺗﻪ، ﻟﻔﺖ ﻣﺤﻤﺪ ﺑﺪرة، اﻟﺨﺒﻴﺮ اﻟﻤﺼﺮﻓﻰ واﻟﺮﺋﻴﺲ اﻟﺘﻨﻔﻴﺬى اﻟﺴﺎﺑﻖ ﻷﺣﺪ اﻟﺒﻨﻮك اﻟﺨﻠﻴﺠﻴﺔ، إﻟﻰ أن اﺗﺠﺎه اﻟﺒﻨﻚ اﻟﻤﺮﻛﺰى إﻟﻰ رﻓﻊ أﺳﻌﺎر اﻟﻔﺎﺋﺪة ﻧﺘﺞ ﻋﻨﻪ أﻣﺮان: ارﺗﻔﺎع ﺳﻌﺮ اﻹﻗﺮاض، ﺑﻤﻌﻨﻰ أن ﻣﻌﺪل اﻟﻔﺎﺋﺪة ﻋﻠﻰ اﻟﻘﺮوض ارﺗﻔﻊ ﻋﻠﻰ اﻟﻤﻘﺘﺮﺿﻴﻦ، وﻫﻮ اﻷﻣﺮ اﻟﺬى ﻟﻪ اﻧﻌﻜﺎس ﻣﺒﺎﺷﺮ ﻋﻠﻰ اﻟﺪﺧﻞ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﺋﺪ.

وﺗﺎﺑﻊ: إن اﻟﻔﺎﺋﺪة ﻋﻠﻰ اﻟﻮداﺋﻊ ﻟﻢ ﺗﺮﺗﻔﻊ ﺑﺬات اﻟﻮﺗﻴﺮة اﻟﺘﻰ ارﺗﻔﻌﺖ ﺑﻬﺎ اﻟﻔﺎﺋﺪة ﻋﻠﻰ اﻹﻗـﺮاض، وﺑﺎﻟﺘﺎﻟﻰ ﻓﺈن ﺗﻜﻠﻔﺔ اﻟـﻮداﺋـﻊ ﻋﻠﻰ اﻟﺒﻨﻮك أﻗـﻞ ﺑﻜﺜﻴﺮ ﻣﻘﺎرﻧﺔ ﺑﺘﻜﻠﻔﺔ اﻻﻗــﺘــﺮاض، ﻣﺒﻴﻨﺎ أﻧــﻪ ﻻ زال ﻫﻨﺎك ﻋــﺪد ﻣـﻦ اﻟﺒﻨﻮك ﻣﺤﺘﻔﻆ ﺑﻤﻌﺪﻻت ﻓﺎﺋﺪة ﻣﻨﺨﻔﻀﺔ ﻋﻠﻰ اﻟﻮداﺋﻊ.

وأﻓــﺎد ﺑـﺄن اﻷﻣــﺮ اﻟﺜﺎﻧﻰ ﻫﻮ ﺗﺬﺑﺬب أﺳﻌﺎر اﻟﺼﺮف وإﻋﺎدة ﺗﻘﻴﻴﻢ اﻟﻌﻤﻼت، إذ أﺛﺮ ﺑﺸﻜﻞ واﺿﺢ ﻋﻠﻰ ارﺗﻔﺎع أﺣﺠﺎم اﻟﺪﺧﻞ اﻟﻤﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﺋﺪ ﻟﺪى اﻟﺒﻨﻮك.

ﻓﻴﻤﺎ ﻳﻌﻠﻞ ﻃــﺎرق ﺟــﻼل، رﺋﻴﺲ ﻗﻄﺎع اﻟﻤﺸﺮوﻋﺎت اﻟﺼﻐﻴﺮة واﻟﻤﺘﻮﺳﻄﺔ ﺑﺒﻨﻚ اﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻟﺼﻨﺎﻋﻴﺔ، زﻳـﺎدة

اﻟﻄﻠﺐ ﻋﻠﻰ اﻻﺋـﺘـﻤـﺎن ﻋﻠﻰ اﻟـﺮﻏـﻢ ﻣـﻦ ارﺗــﻔــﺎع ﺗﻜﻠﻔﺔ اﻹﻗـﺮاض، ﺑﻜﻮن ﻫﻨﺎك ﻋﺪد ﻣﻦ اﻟﻤﺒﺎدرات اﻟﻘﺎﺋﻤﺔ ﻓﻰ اﻟﻮﻗﺖ اﻟﺤﺎﻟﻰ واﻟﺘﻰ ﺗﺴﻬﻞ اﻟﺤﺼﻮل ﻋﻠﻰ اﻟﺘﺴﻬﻴﻼت اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ.

وأﻃﻠﻖ ﻣﺠﻠﺲ اﻟﻮزراء، ﻓﻰ وﻗﺖ ﺳﺎﺑﻖ، ﻣﺒﺎدرة ﺗﻤﻮﻳﻞ ﻗﻄﺎﻋﻰ اﻟﺼﻨﺎﻋﺔ واﻟـﺰراﻋـﺔ ﺑﻔﺎﺋﺪة %11 وﺗﺒﻠﻎ ﻗﻴﻤﺔ اﻟﺘﻤﻮﻳﻼت اﻟﻤﻘﺪﻣﺔ ﺿﻤﻦ اﻟﻤﺒﺎدرة 150 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ، ﻣﻨﻬﺎ 140 ﻟﺘﻤﻮﻳﻞ ﻋﻤﻠﻴﺎت رأس اﻟﻤﺎل اﻟﻌﺎﻣﻞ، و 10 ﻟﺘﻤﻮﻳﻞ ﺷﺮاء اﻟﺴﻠﻊ اﻟﺮأﺳﻤﺎﻟﻴﺔ، ﻟﻤﺪة 5 ﺳﻨﻮات ﺗﺒﺪأ ﻓﻮر اﻟﻤﻮاﻓﻘﺔ ﻋﻠﻴﻬﺎ ﻣﻦ ﻣﺠﻠﺲ اﻟﻮزراء.

ﻛﻤﺎ أﻃﻠﻖ اﻟﺒﻨﻚ اﻟﻤﺮﻛﺰى اﻟﻤﺼﺮى ﻋﺎم 2016 ﻣﺒﺎدرة ﻟـﺪﻋـﻢ وﻣـﺴـﺎﻧـﺪة اﻟـﻤـﺸـﺮوﻋـﺎت اﻟﺼﻐﻴﺮة واﻟﻤﺘﻮﺳﻄﺔ، وﻳﺘﻢ ﺗﺨﺼﻴﺺ %25 ﻣﻦ ﻣﺤﺎﻓﻆ اﻟﺒﻨﻮك اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ ﻟﺪﻋﻢ اﻟﻤﺸﺮوﻋﺎت اﻟﺼﻐﻴﺮة واﻟﻤﺘﻮﺳﻄﺔ وأﻳﻀﺎ ﻣﺘﻨﺎﻫﻴﺔ اﻟﺼﻐﺮ ﺑﻔﻮاﺋﺪ ﻣﻴﺴﺮة ﺗﺼﻞ إﻟﻰ 5 .%7و

%17.79 ﻣﻌﺪل ﻧﻤﻮ اﻟﺪﺧﻞ ﻣﻦ اﻷﺗﻌﺎب

واﻟﻌﻤﻮﻻت ﻟﺪى 15 ﺑﻨﻜﺎ

ﺣﻘﻘﺖ اﻟﺒﻨﻮك اﻟـ 15 اﻟﺘﻰ أﺟﺮت »اﻟﻤﺎل« ﻣﺴﺤﺎ ﻋﻠﻰ ﻗـﻮاﺋـﻢ أﻋﻤﺎﻟﻬﺎ ﻧـﻤـﻮا ﺑﻨﺤﻮ %17.79 ﻓـﻰ اﻟـﺪﺧـﻞ ﻣﻦ اﻷﺗﻌﺎب واﻟﻌﻤﻮﻻت ﻣﻘﺎرﻧﺔ ﺑﺎﻟﻔﺘﺮة اﻟﻤﻨﺎﻇﺮة ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﺴﺎﺑﻖ.

ﺣﻞ ﺑﻨﻚ ﻣﺼﺮ ﻓﻰ اﻟﺼﺪارة ﻫﺬه اﻟﻤﺮة ﻣﺘﻘﺪﻣﺎ ﻋﻠﻰ ﻧﻈﻴﺮه »اﻷﻫـﻠـﻲ« ﻣﺤﻘﻘﺎ ﻧﺤﻮ 13.4 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﻧﻬﺎﻳﺔ دﻳﺴﻤﺒﺮ 2022 ﻣﻨﺨﻔﻀﺎ ﻣﻦ 13.6 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل دﻳﺴﻤﺒﺮ ،2021 ﺑﺈﺟﻤﺎﻟﻰ دﺧﻞ ﻣﻦ اﻷﺗﻌﺎب واﻟﻌﻤﻮﻻت ﻧﺤﻮ 12.9 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ 2022 ﻣﻘﺎرﻧﺔ ﺑـ 12.5

ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل دﻳﺴﻤﺒﺮ .2021

وﺟﺎء ﺑﻨﻚ ﻗﻄﺮ اﻟﻮﻃﻨﻰ اﻷﻫﻠﻰ – ﻣﺼﺮ ﻓﻰ اﻟﻤﺮﺗﺒﺔ اﻟﺜﺎﻟﺜﺔ ﻣﺤﻘًﻘﺎ ﻧﺤﻮ 2.7 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﻋﺎﺋًﺪا ﻣﻦ اﻷﺗﻌﺎب واﻟﻌﻤﻮﻻت ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ ﻳﻮﻧﻴﻮ اﻟﻤﺎﺿﻲ، ﻣﻘﺎﺑﻞ 1.7 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ ﻳﻮﻧﻴﻮ ،2021 ﺗـﻼه اﻟﺘﺠﺎرى اﻟﺪوﻟﻰ ﺑﻨﺤﻮ 2.6 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻘﺎﺑﻞ 1.3 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻔﺘﺮة ذاﺗﻬﺎ ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﻤﺎﺿﻲ.

وﻓﻰ اﻟﻤﺮﺗﺒﺔ اﻟﺘﺎﻟﻴﺔ، ﺟﺎء ﺑﻨﻚ اﻟﻘﺎﻫﺮة ﻣﺤﻘﻘﺎ ﻧﺤﻮ 1.8 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﻧﻬﺎﻳﺔ ﻳﻮﻧﻴﻮ اﻟﻤﺎﺿﻰ ﻣﻘﺎﺑﻞ 1.1 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻔﺘﺮة ذاﺗﻬﺎ ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﻤﺎﺿﻲ، ﺛﻢ اﻟﺘﻌﻤﻴﺮ واﻹﺳـﻜـﺎن ﺑﺈﺟﻤﺎﻟﻰ دﺧـﻞ ﻣﻦ اﻷﺗﻌﺎب واﻟﻌﻤﻮﻻت ﻧﺤﻮ 1.020 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻘﺎﺑﻞ 581

ﻣﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻔﺘﺮة اﻟﻤﻨﺎﻇﺮة ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﻤﺎﺿﻲ.

ﻓﻴﻤﺎ ﺣﻘﻖ ﻣﺼﺮف أﺑﻮ ﻇﺒﻰ اﻹﺳﻼﻣﻰ ﻧﺤﻮ 701.317 ﻣﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ اﻟﻤﺎﺿﻰ ﻣﻘﺎﺑﻞ 200.534 ﺧﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ ،2022 ﺑﻴﻨﻤﺎ ﺳﺠﻞ اﻟﺪﺧﻞ ﻣﻦ اﻷﺗﻌﺎب واﻟﻌﻤﻮﻻت ﻟﺪى ﺑﻨﻚ ﻛﺮﻳﺪى أﺟﺮﻳﻜﻮل 218.48 ﻣﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ اﻟﻤﺎﺿﻰ ﻣﻘﺎرﻧﺔ ﻣـﻊ 114.219 ﺧــﻼل اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻦ ﻋﺎم .2022

وﺑـﻠـﻎ إﺟـﻤـﺎﻟـﻰ اﻟـﻌـﺎﺋـﺪ ﻣـﻦ اﻷﺗــﻌــﺎب واﻟـﻌـﻤـﻮﻻت ﻟﺪى اﻟﺒﻨﻚ اﻷﻫﻠﻰ اﻟﻜﻮﻳﺘﻰ – ﻣﺼﺮ ﻧﺤﻮ 469.571 ﻣﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻘﺎﺑﻞ 153.27 ﺧﻼل اﻟﻔﺘﺮة اﻟﻤﻨﺎﻇﺮة ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﺴﺎﺑﻖ، ﻓﻴﻤﺎ ﺣﻘﻖ ﺑﻨﻚ ﻗﻨﺎة اﻟﺴﻮﻳﺲ 391.394 ﻣﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺧــﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ اﻟﻤﺎﺿﻰ ﻣﻘﺎﺑﻞ 143.108 ﺧﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﻤﺎﺿﻲ.

ﺑﻴﻨﻤﺎ ﺣـﻖ saib ﻧﺤﻮ 238 ﻣﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﻋـﺎﺋـﺪا ﻣﻦ اﻷﺗﻌﺎب واﻟﻌﻤﻮﻻت ﺧﻼل اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﺮﺗﻔﻌﺎ ﻣﻦ 181

ﻣﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻔﺘﺮة اﻟﻤﻨﺎﻇﺮة ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﻤﺎﺿﻲ، وﺣﻘﻖ اﻟﺒﻨﻚ اﻟﻤﺼﺮى اﻟﺨﻠﻴﺠﻰ ﻧﺤﻮ 218.48 ﻣﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻘﺎﺑﻞ 114.219 ﺧﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ .2022

وأوﺿـــﺢ ﻣﺤﻤﺪ ﺑـــﺪرة، اﻟﺨﺒﻴﺮ اﻟﻤﺼﺮﻓﻰ واﻟﺮﺋﻴﺲ اﻟﺘﻨﻔﻴﺬى اﻟـﺴـﺎﺑـﻖ ﻷﺣــﺪ اﻟـﺒـﻨـﻮك اﻟﺨﻠﻴﺠﻴﺔ، أن ﻛﺴﺮ اﻟﻮداﺋﻊ ﺻﺎر ﻣﻜﻠﻔﺎ ﺑﻌﺾ اﻟﺸﻲء، وﻫﺬه اﻟﺘﻜﻠﻔﺔ ﺗﺼﺐ ﻓﻰ ﻧﻬﺎﻳﺔ اﻟﻤﻄﺎف ﻓﻰ ﺑﻮﺗﻘﺔ اﻟﺪﺧﻞ اﻟﻤﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ اﻷﺗﻌﺎب واﻟﻌﻤﻮﻻت.

أﻣـﺎ ﺳﻬﺮ اﻟﺪﻣﺎﻃﻰ ﻓﺘﻔﺴﺮ ﺗﻨﺎﻣﻰ دﺧـﻞ اﻟﺒﻨﻮك ﻣﻦ اﻷﺗﻌﺎب واﻟﻌﻤﻮﻻت ﺑﺰﻳﺎدة اﻟﻔﺎﺋﺪة ﻋﻠﻰ اﻟﺤﺴﺎب اﻟﺠﺎرى واﻟﺘﻮﻓﻴﺮ ﺑﻨﺤﻮ ﻳﺘﺮاوح ﺑﻴﻦ .%8و%7

165.475 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ أرﺑﺎﺣﺎ

واﻧﻌﻜﺴﺖ ﻫﺬه اﻟﻨﺘﺎﺋﺞ اﻟﺘﻰ ﻛﺸﻔﺖ ﻋﻨﻬﺎ ﻗﻮاﺋﻢ اﻟﺪﺧﻞ ﻋﻠﻰ أرﺑﺎح اﻟﺒﻨﻮك اﻟـ 15 ﻟﻴﺤﻞ اﻟﺒﻨﻚ اﻷﻫﻠﻰ اﻟﻤﺼﺮى ﻓﻰ اﻟﺼﺪارة ﻣﺤﻘًﻘﺎ أرﺑﺎًﺣﺎ ﻗﺒﻞ اﻟﻀﺮاﺋﺐ ﺑﻠﻐﺖ ﻧﺤﻮ 71 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ دﻳﺴﻤﺒﺮ 2022 ﻣﻘﺎﺑﻞ 66.002 ﺧﻼل دﻳﺴﻤﺒﺮ ،2021 ﺗـﻼه ﺑﻨﻚ ﻣﺼﺮ اﻟــﺬى ﺳﺠﻞ إﺟﻤﺎﻟﻰ أرﺑـﺎﺣـﻪ ﻗﺒﻞ اﻟﻀﺮاﺋﺐ ﻧﺤﻮ 40.8 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ اﻟﻌﺎم اﻟﻤﺎﺿﻲ.

وﻓــﻰ اﻟﻤﺮﺗﺒﺔ اﻟﺜﺎﻟﺜﺔ ﺟــﺎء اﻟﺒﻨﻚ اﻟـﺘـﺠـﺎرى اﻟـﺪوﻟـﻰ ﺑﺈﺟﻤﺎﻟﻰ أرﺑــﺎح ﺳﺠﻞ ﻧﺤﻮ 19.99 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻘﺎﺑﻞ 11.325 ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ ﻳﻮﻧﻴﻮ اﻟﻤﺎﺿﻲ، ﺛﻢ ﻗﻄﺮ اﻟﻮﻃﻨﻰ ﻣﺤﻘﻘﺎ إﺟﻤﺎﻟﻰ أرﺑﺎح ﻗﺒﻞ اﻟﻀﺮاﺋﺐ ﻧﺤﻮ 8.66 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻘﺎﺑﻞ 4.745

ﺧﻼل ّاﻟﻔﺘﺮة اﻟﻤﻨﺎﻇﺮة ﻣﻦ ًاﻟﻌﺎم اﻟﻤﺎﺿﻲ.ً

وﺣﻞ ﺑﻨﻚ اﻟﻘﺎﻫﺮة ﺧﺎﻣﺴﺎ ﻟﻴﺤﻘﻖ أرﺑﺎﺣﺎ ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ 4.4 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ ﻳﻮﻧﻴﻮ ﻣﻘﺎﺑﻞ 3.062 ﺧـﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ ،2022 ﺗﻼه ﻛﺮﻳﺪى أﺟﺮﻳﻜﻮل ﻣﺤﻘﻘﺎ ﻧﺤﻮ 3.34 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ أرﺑﺎًﺣﺎ ﻋﻦ اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﺮﺗﻔًﻌﺎ ﻣﻦ 1.38 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻔﺘﺮة اﻟﻤﻨﺎﻇﺮة ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﺴﺎﺑﻖ، وأﻗﻞ ﻣﻨﻪ ﺑﻘﻠﻴﻞ ﺟﺎء ﻓﻴﺼﻞ اﻹﺳﻼﻣﻰ ﻟﻴﺤﻘﻖ ﻧﺤﻮ 3.3 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼلوﺣﻘﻖﻳﻮﻧﻴﻮﻣﺼﺮف2023 ﻣﻘﺎﺑﻞ أﺑﻮﻇﺒﻰ2.5ﺧﻼل اﻹﺳﻼﻣﻰﻳﻮﻧﻴﻮﻧﺤﻮ 202280.3.ﻣﻠﻴﺎر

ﺟﻨﻴﻪ أرﺑـﺎًﺣـﺎ ﺧـﻼل اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﺮﺗﻔًﻌﺎ ﻣـﻦ 1.58

ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻔﺘﺮة اﻟﻤﻨﺎﻇﺮة ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﺴﺎﺑﻖ، ﺗﻼه ﺑﻨﻚ اﻟﺘﻌﻤﻴﺮ واﻹﺳﻜﺎن ﻣﺤﻘًﻘﺎ أرﺑﺎًﺣﺎ 3.02 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ أرﺑﺎﺣﺎ ﻗﺒﻞ اﻟﻀﺮاﺋﺐ ﺧﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ 2023 ﻣﻘﺎﺑﻞ 1.204

ﺧﻼل اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﻤﺎﺿﻲ.

وﺟﺎء اﻟﺒﻨﻚ اﻟﻤﺼﺮى ﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻟﺼﺎدرات ﺗﺎﻟﻴﺎ ﺑﺈﺟﻤﺎﻟﻰ أرﺑـﺎح ﻗﺒﻞ اﻟﻀﺮاﺋﺐ ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ 1.85 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ ﻳﻮﻧﻴﻮ اﻟﻤﺎﺿﻰ ﻣﻘﺎﺑﻞ 917.584 ﻣﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻦ ،2022 ﺛﻢ اﻷﻫﻠﻰ اﻟﻜﻮﻳﺘﻰ ﻣﺤﻘﻘﺎ 1.71 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﺮﺗﻔﻌﺎ ﻣﻦ 878.574 ﻣﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻔﺘﺮة اﻟﻤﻨﺎﻇﺮة ﻣﻦ اﻟﻌﺎم اﻟﺴﺎﺑﻖ. وﺣﻘﻖ ﺑﻨﻚ اﻟﺒﺮﻛﺔ أرﺑﺎﺣﺎ ﻗﺒﻞ اﻟﻀﺮاﺋﺐ ﺑﻨﺤﻮ 1.59

اًﻷول ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل اﻟﻨﺼﻒ ﻣﺮﺗﻔًﻌﺎ ﻣﻦ 1.153 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧـﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ ،2022 ﺛﻢ ﻗﻨﺎة اﻟﺴﻮﻳﺲ ﺑﺈﺟﻤﺎﻟﻰ أرﺑﺎح ﻗﺒﻞ اﻟﻀﺮاﺋﺐ ﺑﻠﻐﺖ 1.23 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺧﻼل ﻳﻮﻧﻴﻮ 2023 ﻣﻘﺎﺑﻞ 470.998 ﻣﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺧـﻼل اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣـﻦ اﻟـﻌـﺎم اﻟﻤﺎﺿﻲ، وﻓـﻰ اﻟﻤﺮﺗﺒﺔ اﻷﺧـﻴـﺮة ﺟﺎء اﻟﻤﺼﺮى اﻟﺨﻠﻴﺠﻰ ﻣﺴﺠًﻼ أرﺑـﺎًﺣـﺎ ﺑﻨﺤﻮ 1.11 ﻣﻠﻴﺎر ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ ﻳﻮﻧﻴﻮ ﻣﻘﺎﺑﻞ 764.547 ﻣﻠﻴﻮن ﺟﻨﻴﻪ ﺑﻨﻬﺎﻳﺔ اﻟﻨﺼﻒ اﻷول ﻣﻦ .2022

ﺳﻬﺮ ﺍﻟﺪﻣﺎﻃﻲ

ﻣﺤﻤﺪ ﺑﺪﺭﺓ