Самые распространенные схемы мошенничества и их признаки

Банковское мошенничество

• Мошенники действуют по следующему плану: вам поступает звонок, электронное письмо или SMS, создающие впечатление, что к вам обращается банк.

• Причиной мнимого обращения обычно является срочный вопрос, связанный с вашим счетом. Например, блокирование ошибочно совершенной операции.

• Ссылка в электронном письме или SMS направляет вас на страницу, которая похожа на станицу авторизации интернет-банка. В ходе беседы по телефону вас просят назвать свой номер пользователя интернет-банка, PIN-коды или номера карточек.

• После получения идентификационных данных и информации мошенники входят в ваш интернет-банк и переводят все деньги на свой счет.

Инвестиционное мошенничество

• Вы видите безрисковое высокодоходное предложение об инвестировании.

• Нажав на объявление, вы попадете на страницу с хорошо написанной статьей на тему инвестирования, которая выглядит совсем как настоящая.

• Двигаясь дальше, вы попадаете на инвестиционную платформу, которая предлагает вам возможность инвестировать небольшую сумму (100, 250 или 500 евро). После внесения депозита вы будете видеть замечательные, но фальшивые данные роста, призванные побудить вас к новым инвестициям.

• Вам даже могут позвонить и предложить возможность вложить большую сумму. В телефонном разговоре вам могут сообщить последние новости, создавшие эту отличную, но срочную возможность инвестировать.

• Но как только вам захочется вывести инвестированные деньги, возникают проблемы. Вам придется заплатить за снятие денег, но вернуть их все равно не удастся.

• Помните, эти же мошенники могут связываться с вами в течение еще нескольких лет, предлагая возможность вернуть деньги с процентами, но это будет означать лишь то, что вы вновь заплатите.

Кредитное мошенничество

• Вы видите в интернете или в социальной сети кредитное предложение с очень хорошей процентной ставкой.

• Для оформления кредита вам предлагают уплатить различные сборы: за оформление договора, за страхование кредита и т.п.

• При этом вас просят перевести оплату на счет в иностранном банке. Зачастую это счет частного лица, а не предприятия.

Мошенничество с лотереями и наследством

• Вы получаете с незнакомого адреса электронное письмо, в котором сообщается, что вы выиграли в лотерею или унаследовали крупную сумму денег.

• Деньги (например, 1 000 000 евро или даже больше) предлагают перевести на ваш банковский счет.

• Однако для получения денег вам придется уплатить разные суммы: нотариальную плату, за открытие счета в иностранном банке, за банковскую карточку, за отправку карточки и т.д.

Мошенничество на основе личных отношений

• Вы знакомитесь в интернете с иностранцем. Человек обычно представляется как военный или капитан судна США.

• Вы вступаете с ним в переписку. В какой-то момент он просит у вас денег, потому что попал в критическое положение, или ему нужно оплатить билет на дорогу к вам, отправить вам посылку и т.п.