Härva kopplas till finsk filial
En utredning kring Danske Banks penningtvätthärva har identifierat 6 200 riskkunder, varav de flesta kan ha ägnat sig åt penningtvätt. Tallinnfilialen där penningtvätten ägde rum hörde till finländska Sampo Bank till 2007. Enligt Sampo fanns då inga tecken på olagligheter.
Danske Banks vd Thomas Borgen avgår i spåren av bankens gigantiska penningtvättskandal i Estland. – Problemen härrör från Danske Banks köp av Sampo Bank 2007, säger styrelseordförande Ole Andersen. Björn Wahlroos var då Sampos storägare och styrelseordförande.
En oberoende advokatutredning som Danske Bank beställt kastar nytt ljus över penningtvätthärvan inom banken. De misstänkta transaktionerna genomfördes av en filial i Tallinn som Danske Bank tog över i samband med förvärvet av finländska Sampo Bank 2007. Först 2015 avvecklades filialens portfölj med utländska kunder.
– Över hundra anställda och chefer har utretts, varav de flesta nu har lämnat banken, säger Ole Andersen.
Enligt Andersen har banken gjort 42 anmälningar till myndigheter och åtta polisanmälningar mot före detta anställda i Estland.
HBL har bett Sampo-koncernens storägare och styrelseordförande Björn Wahlroos kommentera uppgifterna om att problemen inom Danske Bank skulle härröra ända från köpet av Sampo Bank, men Sampos kommunikationsavdelning uppger att han inte är tillgänglig för en kommentar. Mirko Hurmerinta på Sampos kommunikationsavdelning säger till danska Berlingske Business att Sampo inte upptäckt någon kriminell aktivitet under den tid bolaget ägde banken.
Vd för Sampo Bank vid tidpunkten för försäljningen var Mika Ihamuotila, i dag Marimekkos storägare och styrelseordförande. Ihamuotila uppger för Helsingin Sanomat att inget lands myndigheter riktade några som helst misstankar om olaglig verksamhet mot Estlandsenheten eller dess kunder under Sampo Banks ägarskap. Enligt Ihamuotila gjorde Danske Bank före köpet en omfattande så kallad due diligence-utredning kring hela Sampo Bank tillsammans med jurister och konsulter.
– Danske Bank skulle säkert ha reagerat om sådana här betydande oklarheter hade uppenbarat sig. Danske Bank hade knappast betalat ett pris för Sampo Bank som många ansåg vara högt, om det förekommit oklarheter kring banken eller dess dotterbolag, säger Ihamuotila.
Tusentals riskkunder
Den oberoende advokatutredningen av penningtvätthärvan som beställts av Danske Bank, har kostat omkring 27 miljoner euro och sysselsatt cirka 70 personer under ett års tid. Enligt Danske Bank har cirka 12 000 dokument och åtta miljoner e-postmeddelanden granskats.
Totalt visar rapporten att filialen i Tallinn hade cirka 10 000 utländska kunder, som under perioden 2007– 2015 genomförde 7,5 miljoner transaktioner. Tillsammans med cirka två miljoner andra utländska transaktioner som granskats av utredarna innebär det en samlad transaktionsvolym på 200 miljarder euro.
Några konkreta uppgifter om hur stora belopp som har tvättats av banken framgår inte av rapporten. Utredningen har dock hittills hittat cirka 6 200 kunder med riskbeteende, varav de flesta kan ha ägnat sig åt penningtvätt.
”Sammanlagt räknar vi med att en
betydande andel av betalningarna är misstänkta”, skriver Danske Bank.
Enligt den danska tidningen Berlingske Business ska det röra sig om misstänkta transaktioner för minst 53 miljarder danska kronor.
De misstänkta transaktionerna, utförda 2007–2015, utreds av både estniska och danska myndigheter.
Visselblåsare varnade
Redan i december 2013 ska en visselblåsare som arbetade som chef på Danske Bank ha varnat för att filialen i Tallinn brutit mot regelverket mot penningtvätt genom att göra affärer med den ryska underrättelsetjänsten FSB och släktingar till president Vladimir Putin, rapporterar Berlingske Business.
Det har i danska medier även förekommit uppgifter om att transaktioner som filialen har hanterat skulle ha koppling till regimen i Azerbajdzjan och illegal vapenhandel med Nordkorea.
Danske Bank meddelar nu att man donerar 1,5 miljarder danska kronor till en stiftelse där pengarna ska användas för att bekämpa ekonomisk brottslighet. Beloppet motsvarar det som banken bedöms ha tjänat på de misstänkta affärerna under perioden 2007–2015.
Donationen innebär att Danske Bank sänker sin vinstprognos för helåret till 16–17 miljarder danska kronor.
Väljer att avgå
Personal och ansvariga chefer som varit inblandade i de misstänkta affärerna har fått varningar, sagts upp, fått sina bonusar indragna och även anmälts till myndigheter.
Vd Thomas Borgen rentvås i rapporten, och ska enligt advokatbyråns bedömning inte ha brutit mot något regelverk, varken som vd eller som tidigare chef för bland annat just den baltiska bankverksamheten. Trots det väljer han att avgå.
”Det är tydligt att Danske Bank har misslyckats med att leva upp till sina åtaganden, i detta fall av möjlig penningtvätt i Estland. Jag beklagar det djupt”, skriver Borgen i ett pressmeddelande.
Danske Banks aktie, som tappat omkring en tredjedel av sitt värde sedan årsskiftet, föll på onsdagen med nästan 4 procent på Köpenhamnsbörsen.