Efterfrågan ökar men under svåra tider är det upp till bevis för private banking-tjänster

Efterfrågan på private banking-tjänster ökar. En bidragande orsak är den historiskt sett rekordstora mängden arvskiften som är aktuella just nu. Men många vänder sig också till utomstående hjälp med förmögenhetsförvaltning när företagande leder till framgång eller i samband med företagsaffärer. När den egna förmögenheten plötsligt ökar vill många gärna ha en expert i form av en privatbankir vid sin sida som hjälp och stöd. – Att du har en förmögenhet betyder inte automatiskt att du själv har tiden, intresset eller kunskapen att sköta den. Man kan jämföra private banking med vilken annan typ av service som helst. Jag skulle själv till exempel med viss möda säkert klara av att byta däck på bilen men vet att däckföretagen gör det bättre än jag och väljer därför att anlita dem för jobbet, säger Peik Tuomolin, ansvarig för Aktia Private Banking.

Privatbankiren kan för en del kunder vara sparringpartnern med vilken man bollar tankar och idéer, för andra säkerhetsbojan som gör att man inte behöver förlora nattsömnen då kurserna på börsen störtdyker. Oavsett vilket är den personliga servicen och kontakten det viktiga.

– Digitaliseringen och de digitala tjänsterna är en ofrånkomlig del av dagens bankverksamhet men då det kommer till förmögenhetsförvaltning ersätter det inte behovet av en kontaktperson som kan erbjuda individuell och skräddarsydd betjäning. Undersökningar visar att få av oss skulle vara beredda att överlåta sin plånbok åt en robot, säger Alek Kaseva, försäljningschef vid Aktia Private Banking.

Långsiktigt och med bred expertis

Kundrelationen inom private banking bygger vanligtvis på flera olika komponenter. Förutom placeringsrådgivning och skötsel av dagliga ärenden kan det bland annat handla om juridiska tjänster och planering av hur förmögenheten effektivt kan överföras till barn och barnbarn.

Grundtanken i allt det jobb man gör är långsiktighet.