LES MOYENS DE MODIFIER LA CLAUSE BÉNÉFICIAIRE

La lettre recommandée est une solution simple et sûre pour modifier le libellé de la clause bénéficiaire. Mais d’autres moyens peuvent également être utilisés : envoi à l’assureur d’un formulaire téléchargeable en ligne (dans son espace sécurisé) ou insertion dans un testament (son existence doit être indiquée dans la clause bénéficiaire du contrat). Cette dernière formule a l’avantage d’offrir une confidentialité absolue et une approche globale, applicable en même temps à tous les contrats souscrits et non contrat par contrat. Elle permet également de répartir de façon extrêmement personnalisée, et en toute sécurité, son épargne, le notaire veillant notamment au respect de la quotité disponible

(la part du patrimoine dont il est possible de disposer librement) et de la réserve héréditaire.