SécuriSer un portefeuille de titreS

Mon père, décédé, détenait un compte titres avec plusieurs lignes d’actions. Ma mère, mon frère et moi avons vocation à hériter de ce portefeuille mais le règlement de la succession n’aura lieu que dans deux mois chez notre notaire. pouvons-nous vendre les titres ?

Oui il est possible de réaliser des opérations dès lors que tous les indivisaires (en pratique votre mère, votre frère et vous) sont d’accord (il faut donc que chacun signe l’instruction d’achat ou vente). Financièrement, cela peut s’avérer judicieux si vous craignez un retournement des marchés financiers (les actions constituant le portefeuille étant très volatiles).

En revanche, puisque le règlement de la succession n’est pas encore réalisé, cela entraînera plus de complexité d’un point de vue fiscal, car la plus-value déterminée par la banque devra être recalculée après la dévolution successorale, pour tenir compte de la mise à jour des prix de revient des titres, ceux-ci incluant les droits de succession acquittés.