Fortunés : des solutions sur-mesure

Deux types d’investissement sont présentés aux clients fortunés : l’investissement en direct ou à travers des fonds. « Nous proposons des fonds de fonds investissant en direct dans les entreprises pour un ticket d’entrée de 500 000 euros ou des fonds de capital investissement pour 1 million d’euros. Un investissement en private equity représente entre 5 et 10 % du patrimoine en raison du caractère illiquide de ce type de placement. Le taux de rentabilité interne espéré tourne autour de 15 à 25 % par an », explique Audrey Koenig, directrice de la gestion de fortune chez Natixis Wealth Management. La diversification est toujours privilégiée. Des investisseurs peuvent se regrouper sous forme de club deal pour investir ensemble dans une opération. « Nous sélectionnons également des projets auprès de sociétés de private equity que nous proposons à nos clients. Il s’agit souvent d’investissement au capital de PME (actions) », indique Didier Bujon, directeur général d’Equance.

« Comptez 100 000 euros par position à renouveler sur plusieurs années pour diversifier son patrimoine et son risque ».

Quelques contrats d’assurance-vie proposent des fonds de capital investissement. Toutefois, ils occupent une place limitée du contrat et ne concernent qu’une clientèle haut de gamme. « L’assurance-vie luxembourgeoise est aussi une solution car elle permet d’y loger des titres non cotés en direct ou d’investir dans un fonds dédié au non-coté, sous réserve d’un certain volume de fortune », note Didier Bujon.