Neuss-Grevenbroicher Zeitung Neuss
Weltspartag: So macht er wieder Freude
Sparer bekommen keine Zinsen mehr. Aus Verzweiflung legen sie immer mehr zur Seite. Doch selbst die geringe Inflation lässt ihr Vermögen dahinschmelzen. Zeit, an Alternativen zu denken. Denn es gibt rentable Anlagemöglichkeiten. Wer sie findet, hat auch w
für die Sparer? Fragen sie ihre Bankberater, kann es schwierig werden. Denn staatliche Regulierungsvorschriften (Experten kennen sie unter dem Stichwort MIFID II) haben die Beratung erschwert. Eigentlich dazu gedacht, die Anleger zu schützen, führen sie oft zum Gegenteil. Umfangreiche Dokumentationspflichten und Haftungsrisiken haben zur Folge, dass Verbraucher keine Beratung mehr bekommen, stattdessen Angebote für Standardprodukte. „Die Gefahr ist groß, dass die Verbraucher unter wohlklingenden Namen zu Investments verleitet werden, die für ihre Risikoneigung nicht geeignet sind“, warnt Friedrich.
Als Alternative empfiehlt der Anlageexperte einen Blick ins Fondsuniversum. Da gibt es zahlreiche Möglichkeiten, in Aktien, Anleihen, Immobilien oder Rohstoffe zu investieren und damit die Risiken zu verteilen. „Bei gut gemanagten Fonds sorgen Profis dafür, dass die richtigen Anlageobjekte in die Fonds kommen und die Ausschüttungsrendite mindestens oberhalb von Kosten und Inflation liegt“, sagt Friedrich. Allerdings sollten Anleger Fonds durchaus kritisch hinterfragen: Wird deutlich, worin sie genau investieren? Sind die Informationen transparent und verständlich? Gibt es Angaben über die Anlageerfolge in der Vergangenheit? Wird ausreichend über Risiken informiert? Auf solche Punkte legt die KFM Deutsche
Mittelstand AG großen Wert. Die Anlagespezialisten, die den Deutschen Mittelstandsanleihen FONDS und seinen jungen Bruder, den Europäischen Mittelstandsanleihen FONDS, verwalten, beschreiben jeden Kauf einer Anleihe genau und informieren fortlaufend im Newsletter „Kfm-telegramm“über aktuelle Entwicklungen und Bewertungen. Die offene Kommunikation ist der Prüfungs- und Beratungsgesellschaft Rödl & Partner positiv aufgefallen, sie zeichnete im Frühjahr die KFM mit dem „Transparenten Bullen“aus.
Mittelstandsanleihen bedürfen einer umfassenden Qualitätskontrolle. Diese sichert die KFM durch tiefgreifende Analysen der Anleihen und der Unternehmen. Im Analyse- und Auswahlverfahren „Kfm-scoring“werden sie streng auf Herz und Nieren geprüft.
Externe Agenturen unterstützen die Analysen, unter ihnen imug | rating, die Nachhaltigkeitsratings erstellt, oder der Wirtschaftsdienst Creditreform, der Ausfallwahrscheinlichkeiten berechnet. Ein Ergebnis: Das unabhängige Research- und Investmenthaus GBC vergibt dem Deutschen Mittelstandsanleihen FONDS in seiner aktuellen Fonds Champions-studie 2019 einen Spitzenplatz unter den Fonds-champions.
„Die Anleger brauchen Informationen über die Qualität der Anlage und die Auswahlprozesse – und darüber, was sie zurückbezahlt bekommen
Deutscher Mittelstandsanleihen FONDS
Anlagekonzept investiert in deutsche Mittelstandsanleihen ISIN LU0974225590 WKN A1W5T2 Aktuelles Fondsvolumen (23.10.2020) rund 197,5 Mio. Euro Kosten Ausgabeaufschlag bis zu 3,0% (entfällt beim Kauf über die Börse) Risiko (KIID) 3 (1= geringes Risiko bis 7= hohes Risiko) Ausschüttungs-rendite seit Start über 4 % p. a. und welche Zinsen sie erwarten können“, begründet Friedrich die umfassende Informationsund Qualitätsarbeit seines Hauses.
Über die Fonds der KFM können Sparer am Erfolg der Mittelstandsunternehmen teilhaben. Denn deren Anleihen sind oft für Privatanleger schwer investierbar. Manche Papiere gibt es erst ab 100.000 Euro. Einzelinvestments können zudem riskant sein, dagegen enthält der Deutsche Mittelstandsanleihen FONDS aktuell 83 Anleihen von 67 Unternehmen. Sparer können sogar schon mit kleinen Beträgen einsteigen und die Fonds zum Beispiel auf den Portalen fonds-super-markt.de oder Fondsdiscount.de mit Sparraten ab 25 Euro im Monat erwerben.
Ein Fondssparplan ist zudem im Unterschied zu einigen Banksparverträgen viel flexibler. Anleger können die Sparraten herauf- oder herabsetzen, Einmalbeiträge einzahlen oder Fondsanteile verkaufen, wenn sie das Geld benötigen. Die Fonds der KFM schütten die Erträge regelmäßig, einmal im Jahr, aus. Viele Anleger freuen sich darüber, zum Beispiel Ruheständler, die ihre Rente damit aufbessern, oder Stiftungen, die stetige Erträge benötigen. „Das Investment in Fonds kann mit den persönlichen Verhältnissen mitatmen“, beschreibt Friedrich die Vorteile einer solchen Geldanlage. So kann auch der Weltspartag wieder zu einem Weltfreudentag werden.
Video: Spannende Anlage-alternativen