„Vermögensverwaltung sollte immer individuell sein“
Inhaber Dr. Lingel. Dieses Credo gilt nicht nur für den Umgang mit Kunden und Geschäftspartnern, sondern auch innerhalb der eigenen Belegschaft.
„Kunden haben bei uns die Freiheit zu entscheiden, wie sie das Wertpapiergeschäft mit uns machen“, berichtet Braun. In einer breit diversifizierten individuellen Vermögensverwaltung ihr Vermögen anzulegen ist für Kunden bei der Merkur Privatbank bereits ab 250.000 Euro möglich. Die Freiheit betrifft die Anlageform, aber auch die Nutzung der Angebote der Bank. So können die Kunden ihr Depot eigenständig über Online-Banking, mit telefonischer oder persönlicher Beratung managen. Die Kommunikation über digitale Kanäle hat sich zuletzt während der Pandemie besonders etabliert. Ob analog oder digital: Die persönliche, vertrauliche Beratung genießt bei der Merkur Privatbank stets Priorität.
Die Vermögensverwalter der Bank sehen sich nicht lediglich als Marktexperten. Gleichwohl wissen sie, was ihre Kunden beschäftigt. Zum Beispiel das schon länger anhaltende niedrige Zinsniveau und die Negativzinsen für Einlagen. „Kunden, die Vermögen erhalten wollen, kommen heutzutage um Anlagen am Kapitalmarkt nicht herum“, sagt Braun. So kann für ein erfolgreiches Investment in den Kapitalmarkt ein professioneller Partner entscheidend sein. Zu dieser von den Kunden gewünschten Partnerschaft kommen Sicherheit und Beständigkeit. Gefragt sind langfristige und beständige Strategien, die zugleich eine angemessene Liquidität berücksichtigen. „Das Portfolio muss der Risikoneigung des Kunden Rechnung tragen und regelmäßig überprüft werden sowie an die persönliche Kundensituation angepasst werden“, erläutert René Braun.
Die Komplexität und Unsicherheit bei der Geldanlage steigen aus Sicht des Filialdirektors permanent und erfordern ein immer größeres Know-how von Bank und Berater. Durch diese fachliche Qualität und eine starke Wertekultur entsteht Vertrauen. „Vertrauen spielt gerade in der Vermögensverwaltung eine wichtige Rolle. Der Kunde überträgt neben seinem Kapital auch seine Erwartungen an die Bank“, erklärt Braun. Die Kundenwünsche in passende Anlagevorgaben und Benchmarks sowie ein aussagekräftiges Reporting umzusetzen, verlange von der Bank, individuelle Interessen und Intentionen der Kunden richtig zu verstehen und im Sinne des Kunden umzusetzen. „Eine offene und ehrliche Kommunikation stellt hierbei Transparenz und Nachvollziehbarkeit sicher“, sagt Braun und ergänzt: „Vertrauen ist die Basis dafür, dass Kunden ihr Geld in guten Händen wissen.“
Jeder Kunde kann bei der Merkur Privatbank entscheiden, wie intensiv er in die Verwaltung seines Vermögens eingebunden werden möchte. Für Anleger, die sich und ihre eigene finanzielle Erfahrung stärker selbst in die Investmentplanung einbringen möchten, bietet sich die Option einer individuellen Vermögensberatung an. Dabei erfolgen alle Wertpapier-Entscheidungen ausschließlich in Absprache mit dem Kunden. Vielen Anlegern fehlt allerdings die Zeit, sich ständig mit ihrem Bankberater zusammenzusetzen. Darüber hinaus fehlt die Zeit, sich entsprechend intensiv mit den Finanzmärkten und der eigenen Geldanlage zu beschäftigen. „Hier ist eine vertrauensvolle und individuelle Vermögensverwaltung gefragt, die auf einem unternehmerischen Wertekompass fundiert. Für uns bedeutet dies auch, dass Vermögensverwaltung niemals Standardprodukt sein darf. Sie muss maßgeschneidert den Voraussetzungen, Wünschen und Lebenswegen der Kunden Rechnung tragen“, resümiert René Braun.