Ngen Marktanteil. Warum tun sich deutsche Anleger so schwer damit? ertise können die Anleger beim Vermögens-Check profitieren.
aber überzeugen, wenn sie im Erstgespräch ihre Arbeit, die Unterschiede von Beratung und Verwaltung und die Kosten genau erklären.
Als eine Ursache für die Ängste und Unsicherheit in der Bevölkerung sieht Thomas Buckard, Vorstand bei MPF Michael Pintarelli Finanzdienstleistungen, Mängel bei der ökonomischen Bildung. Immerhin: Lenzenhuber hat hier gute Erfahrungen damit gemacht, in Schulen zu gehen und dort die Lehrer zu unterstützen.
Ein Thema vor allem in Erstgesprächen mit Kunden ist immer wieder die Frage: Was kostet denn die Unabhängige Vermögensverwaltung?
Die Unabhängigen Vermögensverwalter müssten hier erst einmal einiges erklären, räumt Stefan Kasthold, Leiter Niederlassung Köln von DJE Kapital, ein. Während Anleger in erster Linie nach Produktlösungen fragen, würden die Vermögensverwalter zuerst schauen, in welcher Situation sich der Kunde befindet, und dann erklären, wohin die Reise geht.
„Vermögensverwalter müssen keine Produkte verkaufen, Vertriebsziele erreichen“, unterstreicht Markus Kiefer, Leiter Unternehmenskommunikation der V-Bank, den wichtigsten Unterschied zu klassischen Beratungsdienstleister. „Berater und Kunden sitzen in einem Boot und rudern in die gleiche Richtung.“
Dies sieht Michael Mademann, Geschäftsführender Gesellschafter bei Mademann & Kollegen, ähnlich. „Zunächst geht es darum, die Person des Kunden, seine Herkunft, seine Ziele kennenzulernen. Wenn dann ein Vertrauensverhältnis entsteht, dann steht die Frage nach Kosten nicht mehr an erster Stelle.“
Anleger sind nach Beobachtung der Finanzspezialisten daran gewöhnt, dass in ihren Depots häufig umgeschichtet werde. Dass solche Transaktionen häufig mit Blick auf die Provisionen geschehen, sei vielen nicht bewusst. Dass es in unklaren Zeiten sinnvoller sein kann, das Vermögen nicht anzulegen, sondern „in der Kasse zu lassen“, komme aber nicht gut an, hat Hünicke beobachtet.
Susanne Schönefuß rät den Spezialisten, ihren Kunden zu zeigen, dass sie nicht austauschbar sind: „Für viele sind Finanzen ein lästiges Thema. Wenn Vermögensverwalter hier ihre Leistungen zeigen, bieten sie Service, der über die reine Beratung und Verwaltung hinausgeht.“