VermögensManagement nach Maß
Vermögensverwalter wird die Erwartungen seiner Kunden gleich zu Beginn der Zusammenarbeit abklären. Es schadet also nichts, sich im Vorfeld Gedanken über die eigene Risikobereitschaft zu machen. Denn je besser die eigenen Erwartungen definiert sind, desto höher ist die Wahrscheinlichkeit, dass diese auch erfüllt werden können. mögensverwalter: Zwischen Kunden und Berater muss die Chemie stimmen. Jeder Vermögensverwalter hat seinen individuellen Anlagestil, den der Kunde akzeptieren muss. Deshalb sollte ein Vermögensverwalter seine Arbeitsweise anschaulich erklären und darlegen können, ob er zum Beispiel auf Fonds oder Einzeltitel setzt und welche Auswahlkriterien er dafür zugrunde legt.
Ein guter Berater klärt darüber hinaus ausführlich über Anlagerisiken auf. „Eine gute Aufklärung dient dazu, einer falschen Erwartungshaltung an die Vermögensverwaltung vorzubeugen, und sorgt damit für eine solide Geschäftsgrundlage“, sagt Jürgen Lampe. Denn der Erfolg eines Vermögensverwalters zeigt sich nicht nur in der Rendite, sondern vor allem in einer Performance, die auch Anlage-Risiken berücksichtigt. „Mit Finanzkennzahlen, wie beispielsweise der sogenannten Sharpe-Ratio, die das Verhältnis von Ertrag zum Risiko misst, kann am besten die Qualität einer Anlagestrategie beurteilt werden. Nur wenige Verwalter berichten über das eingegangene Anlagerisiko“, erklärt Jürgen Lampe.
Was Anleger wissen sollten: Vermögensverwalter müssen ihre Kunden über alle Risiken, Anlageformen und Gebühren umfassend informieren – aber auch über Provisionen, die Produktanbieter den Vermögensverwaltern zahlen. Unter dem Strich sollten Vermögensverwalter die Performance generell nach Abzug der Kosten angeben. Denn erst der NettoGewinn verrät, wie erfolgreich das Vermögen im Sinne des Kunden tatsächlich gemanagt wird. Fazit Portfoliomanager können Kunden beim Thema Vermögensverwaltung stark entlasten. Bevor man sich auf die Suche macht, sollte man sich genau überlegen, welche Anlageziele man verfolgt und welcher Risikotyp man ist. Wer keine bösen Überraschungen erleben will, sollte sich zudem professionelle Unterstützung bei der Auswahl des Vermögensverwalters suchen.