Was drinstehen muss

Ab Januar 2019 müssen Banken, Sparkassen und andere Finanzdienstleister im Ex-post-Kostenblatt über die Rendite sowie über sämtliche tatsächlichen Kosten der Geldanlage im Vorjahr informieren. Konkret verlangt sind folgende Angaben:

Gesamtsumme der Kosten

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der Wertpapierdienstleistung (Beratung, Vermögensverwaltung etc.) sowie der Kosten des Finanzinstruments. Diese Kosten müssen jeweils als Geldbetrag sowie als Prozentsatz des verwalteten Vermögens angegeben werden.

Eventuelle Zahlungen Dritter:

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Das sind Zuwendungen, die der Berater etwa erhält, wenn er Produkte einer Fondsgesellschaft vermittelt. Auswirkungen der angefallenen ● Kosten auf die Rendite der Geldanlage, auf Wunsch des Kunden Aufsplittung der Dienstleistungsund Produktkosten in einmalige Kosten, laufende Kosten, Transaktionskosten und Nebenkosten. (julu)