■ FATF چیست؟

تروریســتها با اســتفاده از تبادالت بینالمللی بانکها سالهاســت که تأمین مالی میشوند و ایران خود سالهاست در این بازی تلخ قربانی حمالت تروریستی بوده است، حمالت منافقین، تحرکات مرزی گروههای تجزیه طلب و مورد اخیر آن ربایش مرزبانان ایرانی از جمله حمالت تروریســتی اســت. از حدود ۰۳ ســال پیش هفت کشــور صنعتــی جهان (معروف به گــروه ۷G) کــه بیشــتر تبادالت پولــی جهان با ارزهــای آنها انجام میشــد، برای جلوگیری از رشــد حمالت تروریســتی، باندهــای مافیایــی، قاچاقچیان اســلحه و مواد مخدر اقدام به تشــکیل «گــروه ویژه اقدام مالی» کردند. این گروه برای مؤسســات مالی و بانکها روشهای اســتانداردی را تعریف میکنــد کــه امکان تأمین مالی فعالیتهــای غیرقانونی را کاهش داده یا ســخت میکند. عمل بــه این اســتانداردها به نظام بانکی کمــک میکند که نقل و انتقال غیرقانونی پــول را ردگیری و منشأ و هدف آن را مشخص کند. بهعبارت سادهتر با اجرای دستورالعملهای این گروه، بانکها میتوانند جلوی پولشویی را بگیرند، دقیقاً همان هدفی که در قانون مقابله با پولشویی مصوب 6۸۳۱ مجلس شــورای اســالمی دنبال میشــد. مفاد اســتانداردهای «گروه ویژه اقدام مالی» یا همان FATF مطابق همان دســتورالعملی اســت که مجلس در ســال ۸۸ برای قانون مبارزه با پولشــویی تصویب کرده اســت و در واقع میتوان گفت حدود ۹ ســال است که این قانون البته تا حدی در نظام بانکی کشــور در حال اجرا اســت و آنچه در نهایت با پیوستن ایران به FATF باید به اجرا بگذارد تطبیق بخش نامههای اجرایی قانون پولشویی کشور با گردش کاری است که در 5۰۲ کشور جهان در حال اجرا است.