“CI VUOLE MESTIERE”
Ancor più nell’attuale contesto economico- fi nanziario, è importante affi darsi a specialisti in grado di declinare gli obiettivi fi nanziari dei clienti
Scenari che impatteranno sul profi lo di rischio- rendimento atteso. Molte sono le incognite ma una cosa è certa: per cercare rendimento reale positivo, ovvero superiore all’infl azione, nel nuovo contesto si rende necessario assumere più rischio rispetto allo scenario di quasi assenza dell’infl azione degli ultimi anni. Per farlo serve mestiere: è importante affidarsi a specialisti in grado di declinare gli obiettivi fi nanziari dei clienti agendo sia sulla diversifi cazione degli attivi che della duration, per assicurare una miglior resistenza del portafoglio agli shock rispetto all’orizzonte temporale dato, senza perdere opportunità.
Le gestioni patrimoniali per l’efficienza nello stock picking, i pac fi nanziari o assicurativi per la possibilità di mediare i mercati e i private asset per il rendimento nel lungo termine sono ormai attivi irrinunciabili.
In BNL BNP Paribas i “Relationship
Manager” sono affiancati da esperti di consulenza avanzata per includere tutti i beni nella valutazione del patrimonio e nella corretta calibrazione del portafoglio: attivi mobiliari, immobiliari, partecipazioni, fi nanziamenti. Si avvalgono dell’esperienza internazionale messa a disposizione da BNP Paribas, prima banca private europea, per assecondare e, ove possibile, anticipare le esigenze dei clienti anche in funzione dell’impatto che desiderano produrre in tema di sostenibilità.
Elementi che scaturiscono quando facciamo bene le domande.
Oggi il dialogo si fa più intimo, l’ascolto più attivo. Non si possono offrire prodotti senza aver chiesto: “cosa intendi realizzare col tuo patrimonio, quali i tuoi progetti?” E questa è la domanda che rinnova la relazione e prelude a nuovi progetti.