Private banker a dimensione delle aziende

Le tematiche legate alla pianificazione e alla tutela del patrimonio hanno assunto ormai da anni una rilevanza crescente per le famiglie, in particolare per chi detiene capitali importanti e asset imprenditoriali significativi. La centralità di questi temi e la necessità per i clienti di approfondirli è oggi sempre più evidente anche per i private banker che accompagnano e supportano i clienti nel complesso mondo del «wealth planning», dalla valutazione degli impatti fiscali sulle scelte patrimoniali, alla pianificazione del passaggio generazionale, fino alla tutela del patrimonio in tutte le sue declinazioni (finanza, arte, immobiliare, filantropia). La figura del private banker sta quindi evolvendo da «consulente finanziario» a «consulente patrimoniale», che con il supporto di specialisti, offre un approccio ampio, completo e costante in ogni fase della vita, per salvaguardare la continuità e la consistenza del patrimonio familiare e aziendale. La protezione parte dall’analisi dei potenziali rischi che nel tempo possono compromettere gli asset che lo compongono e che ne determinano il valore. Rischi che possono essere legati sia alla sfera personale e familiare, sia all’attività e alla professione svolta. È importante offrire gli spunti adeguati a valutare l’eventuale riorganizzazione del patrimonio, personale e aziendale, in un’ottica di conservazione, trasmissione generazionale e crescita futura. Una strategia vincente mette in campo la combinazione di strumenti che più si adattano alle esigenze del cliente, come un abito su misura. Restano fondamentali una corretta diversificazione del portafoglio che riduca il rischio finanziario, una costante attenzione alla protezione del patrimonio complessivo, e alle implicazioni fiscali delle scelte da compiere. I private banker devono avere chiarezza della governance familiare, degli obiettivi fiscali e successori, perché è solo così che la consulenza in wealth planning può essere davvero efficace. Insomma un modello che si basa sull’ascolto costante dei bisogni dei clienti e consentirà al settore del private banking di instaurare relazioni solide e di lungo periodo, grazie ad un servizio di alta qualità e in grado di soddisfare le esigenze più complesse. Private banking e pianificazione patrimoniale sono alleati nel garantire una consulenza efficace. *Responsabile private banking,

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