مليارات دينار إجمالي موجودات «برقان»

تطرق «الشال»، في تقريره، الى نتائج أعمال بنك برقان للسنة المنتهية في 31 ديسمبر ،2023 التي أشارت إلى أن صافي أرباح البنك (بعد خصم الضرائب) بلغ نحو1.54 مليون ديـــنـــار، بــانــخــفــاض 13.5 مــلــيــونــا، أي نحو 23.0 فـي المئة، مقارنة بنحو 58.6 مليونا عام .2022

ويــــعــــزى هــــــذا االنــــخــــفــــاض فــــي مــســتــوى األربـــــــــاح الـــصـــافـــيـــة، إلـــــى انـــخـــفـــاض الـــربـــح التشغيلي وارتفاع جملة المخصصات وقيمة الضرائب، إضافة إلى تسجيل البنك خسائر نقدية بنحو 32.1 مليونا ناتجة عن تطبيق معيار محاسبي دولي على البنك التابع له في تركيا، نتيجة ارتـفـاع معدالت التضخم وتأثيراتها، وجاء هذا االنخفاض في األرباح الصافية، على الرغم من استرداد البنك ديونا مشطوبة بقيمة 43 مليونا.

وفي التفاصيل، انخفض إجمالي اإليرادات التشغيلية بنحو 6.2 ماليين، أو بنسبة 2.7 فـي الـمـئـة، وصـــوال إلــى نحو 221.7 مليونا مقارنة بنحو 227.9 مليونا عام .2022

وتحقق ذلك نتيجة انخفاض بند صافي إيرادات الفوائد بنحو 12.6 مليونا، أو بنحو 8.5 فــي الـمـئـة، وصــــوال إلـــى 134.9 مليونا، مقابل 147.5 مليونا.

بــيــنــمــا ارتــــفــــع بـــنـــد صــــافــــي األربـــــــــاح مـن الــعــمــالت األجــنــبــيــة بـنـحـو 5.1 مــاليــيــن، أو بنسبة 33.4 في المئة، وصوال إلى نحو 20.4 مليونا، بعد أن كان نحو 15.3 مليونا.

من جهة أخرى، ارتفع إجمالي المصروفات التشغيلية بنحو 9.1 ماليين أو بنسبة 8.6

فـي المئة، وصـــوال إلـى نحو 116.2 مليونا، مقارنة بنحو 107.1 ماليين، نتيجة ارتفاع جميع بنود المصروفات التشغيلية. وبلغت نسبة إجمالي المصروفات التشغيلية إلى إجمالي اإليــرادات التشغيلية نحو 52.4 في المئة، مقارنة بنحو 47.0 في المئة.

وارتفعت ًقيمة جملة المخصصات بنحو 23.4 مليونا أو بنحوً 92.6 في المئة، حين بلغت نحو 48.7 مليونا، مقارنة مع نحو 25.3 مليونا بنهاية عام .2022

وبذلك، انخفض هامش صافي الربح إلى نحو 20.3 في المئة، مقارنة بنحو 25.7 في المئة في نهاية عام .2022

وتظهر البيانات المالية ارتفاع إجمالي مـــوجـــودات الـبـنـك بـنـحـو 260.2 مـلـيـونـا أو مـــا نـسـبـتـه 3.6 فـــي الـــمـــئـــة، لـيـبـلـغ إجــمــالــي الـــمـــوجـــودات نـحـو 7.426 مـــلـــيـــارات، مقابل 7.166 مـلـيـارات فـي نهاية عــام ،2022 حيث ارتفع بند النقد والنقد المعادل بنحو 210.9 مـاليـيـن أو بنسبة 32.0 فــي الـمـئـة، وصـــوال إلـى نحو 870.3 مليونا 11.7( في المئة من إجمالي الــمــوجــودات) مقارنة بنحو 659.4 مليونا 9.2( بالمئة من إجمالي الموجودات) في نهاية عام .2022

وارتـــفـــع، أيـــضـــا، حـجـم محفظة الــقــروض والسلفيات بنحو 9.2 ماليين، أو بنسبة 0.2 في المئة، وصــوال إلـى نحو 4.237 مليارات 57.1( فــي الـمـئـة مــن إجــمــالــي الــمــوجــودات) مـقـارنـة مــع نـحـو 4.228 مـلـيـارات 59.0( في المئة من إجمالي الموجودات) بنهاية عام .2022 وبلغت نسبة قروض وسلف للعمالء

إلى إجمالي الودائع واألرصدة األخرى نحو 75.6 بالمئة، مقارنة بنحو 86.1 في المئة.

وتشير األرقام إلى أن مطلوبات البنك (من غـيـر احــتــســاب حــقــوق الـمـلـكـيـة) قـــد سجلت ارتـــفـــاعـــا بــلــغ 206.7 مــاليــيــن ونــســبــتــه 3.3 بالمئة، لتصل إلى نحو 6.425 مليارات، بعد أن كانت 6.219 مليارات بنهاية عـام .2022 وبلغت نسبة إجمالي المطلوبات إلى إجمالي الموجودات نحو 86.2 في المئة مقابل نحو 86.8 في المئة.

وتشير نتائج تحليل البيانات المالية إلى أن جميع مؤشرات ربحية البنك قد سجلت انـــخـــفـــاضـــا مـــقـــارنـــة بــنــهــايــة عــــام ،2022 إذ انخفض مؤشر العائد على معدل موجودات البنك )ROA( ليصل إلى نحو 0.6 في المئة، قياسا بنحو 0.8 في المئة. وانخفض مؤشر العائد على معدل حقوق المساهمين الخاص بمساهمي البنك )ROE( ليصل إلى نحو 5.4 فــي الـمـئـة مـقـابـل 7.0 فــي الــمــئــة. وانـخـفـض أيـــضـــا، مــؤشــر الــعــائــد عــلــى رأســـمـــال البنك )ROC( ليصل إلى نحو 13.4 في المئة، بعد أن كان 18.2 في المئة.

وانــــخــــفــــضــــت ربــــحــــيــــة الــــســــهــــم الـــخـــاصـــة بمساهمي البنك )EPS( إلى نحو 10 فلوس مقابل 12 فلسا. وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ ربحية السهم الواحد )P/E( نحو 17.2 ضعفا، مقارنة بنحو 18.3 ضعفا (أي تحسن)، نتيجة انخفاض ربحية السهم بنحو 16.7 في المئة مقابل انخفاض أكبر لسعر السهم، وبحدود 21.5 في المئة.

وبـــلـــغ مـــؤشـــر مـــضـــاعـــف الـــســـعـــر/ الـقـيـمـة الدفترية )P/B( نحو 0.7 مـرة، مقارنة بنحو 1.0 مــرة فـي نهاية عــام .2022 وأعـلـن البنك نيته توزيع أربــاح نقدية بنحو 6 في المئة مـن القيمة االسمية للسهم، أي مـا يـعـادل 6 فلوس و5 بالمئة أسهم منحة، وهـذا يعني

أن السهم قد حقق عائدا نقديا بلغت نسبته 3.5 في المئة على سعر اإلقفال المسجل في نـهـايـة ديـسـمـبـر ،2023 والــبــالــغ 172 فلسا للسهم الواحد.