RM1,000 upah keldai akaun
Sindiket jenayah dalam talian termasuk Macau Scam dan African Scam sasar penagih dadah, penganggur, pesara, OKU, peminjam along sebagai ‘keldai akaun’ dengan upah RM1,000 untuk terima wang mangsa penipuan
Memang ada individu yang ditahan polis dalam kes sebelum ini, berperanan khusus mencari keldai akaun untuk sindiket penipuan dalam talian.
Mohd Zakaria Ahmad, Pengarah Jabatan Siasatan Jenayah Komersial (JSJK) Bukit Aman
Kuala Lumpur: Sindiket penipuan dalam talian dikesan menyasarkan lima kategori orang awam untuk dijadikan ‘keldai akaun’ bagi menerima wang daripada mangsa jenayah mereka, hanya dengan upah RM1,000.
Sasaran utama adalah penagih dadah, penganggur, pesara, peminjam daripada ceti haram atau along serta individu lembam, terutama yang dikenal pasti mempunyai masalah kewangan atau terdesak mendapatkan wang.
Modus operandi terbabit menjadi pilihan rata-rata sindiket penipuan atas talian, sama ada menawarkan pinjaman tidak wujud, penjualan barang, Macau Scam dan African Scam yang menggunakan internet sebagai medium operasi jenayah mereka.
Mereka yang dirasakan berpotensi dijadikan keldai akaun, terlebih dahulu dipantau dan diperhatikan ejen sindiket yang kemudian akan menghampiri dan berbual-bual dengan sasaran menggunakan pelbagai helah dan alasan.
Difahamkan, bayaran kepada keldai akaun juga berbeza-beza dan bergantung kepada tahap kesukaran memujuk sasaran serta boleh mencecah sehingga RM2,500.
Pengarah Jabatan Siasatan Jenayah Komersial (JSJK) Bukit
Aman, Datuk Seri Mohd Zakaria Ahmad ketika ditemui BH, mengakui modus operandi berkenaan digunakan sindiket untuk menerima wang hasil penipuan mereka.
“Memang ada individu yang ditahan polis dalam kes sebelum ini, berperanan khusus mencari keldai akaun untuk sindiket penipuan dalam talian. Keldai akaun yang direkrut, ada yang ‘dibeli’ dan ada yang diperdaya.
“Bagi akaun baharu, bakal keldai akaun selalunya akan berurusan sendiri membuka akaun di bank sebelum menyerahkan nombor akaun serta kad ATM kepada ejen sindiket. Mereka yang sudah ada akaun bank turut dijadikan keldai akaun,” katanya.
Zakaria berkata, ada juga keldai akaun mendakwa tidak sedar akaun bank masing-masing digunakan untuk menerima wang hasil penipuan sindiket, biasanya mereka yang mempunyai pinjaman dengan ceti haram atau along.
“Along akan meminta peminjam memberi nombor akaun, buku bank jika ada serta kad ATM sebagai antara syarat sebelum pinjaman diluluskan, kononnya supaya mudah untuk peminjam membayar hutang, tetapi sebenarnya akaun itu digunakan bagi tujuan jenayah,” katanya.
Zakaria yang merujuk sindiket penipuan atas talian sebagai ‘hantu’, berkata analogi itu diberikannya kerana kerana sukar untuk pihak berkuasa mengesan penjenayah sedemikian yang memburu mangsa menggunakan platform ‘alam maya’.
“Berkawan dengan ‘hantu’, bercakap dengan ‘hantu’, bila ‘hantu’ minta wang, dia beri kepada ‘hantu’. Bila cari ‘hantu’ tidak jumpa, dia minta tolong polis cari ‘hantu’,” katanya sambil menegaskan, kes penipuan sedemikian tidak pernah berkesudahan kerana turut disebabkan sikap orang ramai yang tidak peka.
Katanya, polis hanya boleh menjalankan siasatan dalam kes seperti itu menerusi jejak transaksi kewangan akaun yang digunakan bagi menerima wang hasil penipuan, sama ada transaksi itu disedari atau tidak oleh pemilik akaun.
“Banyak kes Macau Scam diselesaikan hasil siasatan terhadap keldai akaun yang digunakan sindiket. Tanpa akaun, sukar mengesan mereka yang bertanggungjawab. Kesimpulannya, kes penipuan seperti ini tidak akan berlaku jika tiada akaun, jadi tidak akan ada transaksi di antara mangsa dan penipu,” katanya.
Bagi mengekang sindiket penipuan berkenaan, katanya, ia memerlukan kerjasama semua pihak berkaitan, termasuk syarikat telekomunikasi yang menyediakan talian prabayar.
“Bank dan syarikat telekomunikasi perlu tampil dengan peraturan yang boleh kekang sindiket penipuan. Contohnya, buat peraturan baharu berhubung pembukaan dan pemilikan akaun serta kad ATM, masukkan klausa memperketatkan proses itu sebab sekarang sangat mudah untuk sesiapa pun buka akaun.
“Syarikat telekomunikasi perlu lebih tegas dalam proses pendaftaran nombor telefon prabayar kerana sindiket tidak menggunakan nombor pascabayar untuk hubungi mangsa, perlu ada mekanisme pendaftaran lebih ketat. Peraturan itu sudah ada, tetapi tidak dilaksanakan dengan baik,” katanya.
Katanya, polis sudah mengadakan pelbagai kempen menerusi kerjasama persatuan pengguna untuk mendedahkan modus operandi penipuan dalam talian termasuk hebahan media, namun masih gagal mengekang jenayah berkenaan.
“Jumlah kes penipuan atas talian masih tinggi. Polis sukar siasat kerana mangsa selalunya ambil masa lama untuk buat laporan selepas ditipu. Jenayah ini perlu ditangani dengan kerjasama pelbagai pihak dan kesedaran masyarakat,” katanya.
November lalu, Ketua Polis Negara, Tan Sri Abdul Hamid Bador mendedahkan 21,862 kes jenayah komersial direkodkan di seluruh negara membabitkan nilai kerugian RM5.8 bilion bagi tempoh Januari hingga Oktober 2019, peningkatan 20,913 kes atau 4.3 peratus berbanding tempoh sama 2018.