Riesgos para la banca en línea
Señalan retos en la prevención del lavado de dinero
“Detrás del lavado de dinero lo que está no es dinero, sino crímenes que han dado origen a recursos ilícitos”, afirmó Elisa de Anda Madrazo, presidenta electa del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), durante su participación en el seminario “Prevención de lavado de dinero en la era digital”.
“Detrás de cada peso quizá hay una persona que ha sido explotada sexualmente o fue afectada por tráfico de drogas, secuestro, robo o extorsión”, agregó la especialista, quien compartió el panel con Bernardo Mendoza Ruenes, abogado especialista en los sectores financiero, bancario y energético.
Organizado por Intel-Iuris, Luis Pérez de Acha, doctor en Derecho por la UNAM y especializado en litigio constitucional, administrativo y fiscal, señaló que si bien la banca digital es una posibilidad moderna de interacción entre cuentahabientes y el sistema final, se piensa como un facilitador del lavado de dinero.
En su intervención, Mendoza Ruenes dijo que la prevención del lavado de dinero es un tema que ya lleva mucho tiempo.
El especialista agregó que las entidades Fintech tienen un riesgo de medio a bajo.
“No tener una presencia con el cliente hace que la identificación de éste únicamente se pueda realizar por medios tecnológicos y esto puede traer dificultades y riesgos”.
El experto de la UNAM señaló que uno de los mecanismos para prevenir el lavado de dinero es la geolocalización, pues permite que la entidad conozca dónde está operando la persona.
A grandes rasgos, dijo que las finanzas digitales han tenido una evolución natural, es necesario conocer los riesgos en prevención de lavado de dinero y en financiamiento de terrorismo.
“En México el financiamiento de terrorismo lo tenemos muy ajeno; sin embargo, es necesario que las entidades conozcan los riesgos”, mencionó.
En su turno, Elisa de Anda resaltó que es fundamental mantenerse al día con las tecnologías y los avances.
“Aquellos que estamos en la prevención del lavado de dinero no podemos darnos el lujo de considerar que ya somos expertos. Requerimos estar al día con las nuevas tecnologías, las nuevas temáticas y los nuevos riesgos porque es un área que está constantemente cambiando”.—