Multas a bancos por $86 millones
Fallas en los procesos internos, entre las faltas
DE LAS 1,124 resoluciones de sanción que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) emitió entre enero y septiembre de este año, 285 (26%) fueron para instituciones de banca múltiple, lo que representó un monto de sanciones impuestas al sector por 86.1 millones de pesos o 31.3% del total.
En su reporte de sanciones para el periodo enero-septiembre, la CNBV detalló que de este total sólo habían pagado 36.4 millones de pesos. Esto obedece a que, aunque la multa puede ser dada a conocer por la autoridad, la institución financiera pudo haber interpuesto recursos legales que dejan pendiente el pago.
De acuerdo con la CNBV, las principales conductas infractoras en que cayeron los bancos para que les aplicaran sanciones fueron: no entregar información dentro del plazo establecido por mandato de ley; presentar fallas en controles para garantizar un adecuado proceso de originación, y fallas en los procesos internos.
En total, entre enero y septiembre de este año, la CNBV ha impuesto sanciones por 264 millones de pesos a instituciones de 24 sectores (no sólo bancos), esto representó casi 20% más que en el mismo periodo del 2015.
Después de los bancos, el mayor número de multas y amonestaciones fue para los centros cambiarios con 12.5%, seguidos de las sofomes no reguladas con 11.3% y las sociedades cooperativas de ahorro y préstamo con 9.6 por ciento. Después estuvieron las personas físicas con casi 8% del total, y las casas de Bolsa con 5.4 por ciento.
En el periodo, la CNBV también canceló el registro a ocho centros cambiarios y dos transmisores de dinero; y revocó la autorización para operar a tres uniones de crédito, una sofipo, una sociedad operadora de fondos de inversión, una oficina de representación y una cooperativa.
Asimismo, emitió 128 opiniones de delito, por conductas que presuntamente constituyeron un delito financiero, de las cuales 18% se asoció a actividades de captación irregular.