GA­FI bus­ca­ría apli­car “re­gla via­je­ra” a criptomone­das

Ins­ti­tu­cio­nes de­ben iden­ti­fi­car y con­ser­var to­da la in­for­ma­ción so­bre el ori­gi­na­dor

El Economista (México) - - Valores Y Dinero - Fer­nan­do Gu­tié­rrez

EN PLE­NA eu­fo­ria por los ac­ti­vos vir­tua­les, em­pu­ja­da por el anun­cio de Fa­ce­book y su crit­po­mo­ne­da Libra, la re­gu­la­ción apli­ca­da a és­tos, prin­ci­pal­men­te en te­mas de pre­ven­ción de la­va­do de di­ne­ro y fi­nan­cia­mien­to al te­rro­ris­mo, es­tá por vi­vir un par­tea­guas, pues el mun­do dis­cu­te la apli­ca­ción de la lla­ma­da re­gla via­je­ra a los pro­vee­do­res de ser­vi­cios de es­ta in­dus­tria.

Re­cien­te­men­te, es­te me­dio in­for­mó que el Gru­po de Ac­ción Fi­nan­cie­ra In­ter­na­cio­nal (GA­FI), en su reunión ple­na­ria de es­te miér­co­les, dis­cu­ti­ría una ac­tua­li­za­ción en sus re­co­men­da­cio­nes, pa­ra re­for­zar la re­gu­la­ción en ma­te­ria de pre­ven­ción de la­va­do de di­ne­ro en el uso de ac­ti­vos vir­tua­les, es­ta me­di­da, en ca­so de que se aprue­be, sig­ni­fi­ca­ría que to­da la in­dus­tria de pro­vee­do­res de ser­vi­cios con criptomone­das ten­ga que re­no­var­se, así lo in­di­ca la fir­ma Fi­nan­cial In­te­grity Net­work.

En un re­por­te re­cien­te de la con­sul­to­ría ra­di­ca­da en Was­hing­ton, Es­ta­dos Uni­dos, se ex­pli­ca que de acuer­do con el bo­rra­dor de la pro­pues­ta dis­cu­ti­da por el GA­FI, to­dos los paí­ses miem­bros ten­drán que rea­li­zar cam­bios pa­ra iden­ti­fi­car a las par­tes in­vo­lu­cra­das en las transac­cio­nes de ac­ti­vos vir­tua­les, tal y co­mo su­ce­de en las ope­ra­cio­nes ban­ca­rias.

“La ac­tua­li­za­ción (en sus re­co­men­da­cio­nes del GA­FI) en teo­ría pon­dría a las transac­cio­nes de ac­ti­vos vir­tua­les en lí­nea con los re­qui­si­tos de la re­gla via­je­ra”, se pue­de leer en el re­por­te de la fir­ma.

La re­gla via­je­ra es un ele­men­to en el es­que­ma de pre­ven­ción de la­va­do de di­ne­ro mun­dial, el cual exi­ge que to­das las ins­ti­tu­cio­nes fi­nan­cie­ras in­vo­lu­cra­das en una transac­ción iden­ti­fi­quen y con­ser­ven to­da la in­for­ma­ción so­bre el ori­gi­na­dor y el be­ne­fi­cia­rio de di­cha ope­ra­ción, con el fin de ser com­par­ti­da en­tre sus pa­res y, en ca­so de ser ne­ce­sa­rio, a las au­to­ri­da­des.

La pro­pues­ta del GA­FI va en el sen­ti­do de que to­dos los pro­vee­do­res de ser­vi­cios de ac­ti­vos vir­tua­les apli­quen la re­gla via­je­ra en ope­ra­cio­nes su­pe­rio­res a 1,000 dó­la­res.

Si bien, la fir­ma des­ta­ca que el im­pac­to de es­ta me­di­da de­pen­de de la ver­sión fi­nal que se aprue­be, su im­ple­men­ta­ción re­que­ri­rá que los pro­vee­do­res de ser­vi­cios, co­mo las ca­sas de cam­bio de ac­ti­vos vir­tua­les, reali­cen cam­bios en su in­fra­es­truc­tu­ra, lo que al­te­ra­ría la na­tu­ra­le­za de mu­chos de ellos, y ha­ya una con­so­li­da­ción de la in­dus­tria.

La fir­ma de­ta­lla que los pro­vee­do­res de ser­vi­cios con ac­ti­vos vir­tua­les ofre­cen car­te­ras di­gi­ta­les pa­ra man­te­ner sal­dos en criptomone­das y ha­cer trans­fe­ren­cias a otras car­te­ras, y aun­que mu­chos pro­vee­do­res re­co­pi­lan in­for­ma­ción de iden­ti­fi­ca­ción de sus usua­rios, no tie­nen la ca­pa­ci­dad pa­ra iden­ti­fi­car al usua­rio del otro la­do de la transac­ción, pues en mu­chos ca­sos van a di­rec­cio­nes que no es­tán alo­ja­das en otro pro­vee­dor.

En es­te con­tex­to, la fir­ma aler­tó que pa­ra que los pro­vee­do­res iden­ti­fi­quen a los usua­rios en am­bos la­dos de la ope­ra­ción, po­drían li­mi­tar sus transac­cio­nes a un con­jun­to de­fi­ni­do de di­rec­cio­nes iden­ti­fi­ca­das por los mis­mos, en­tre otras me­di­das pa­ra te­ner una iden­ti­fi­ca­ción más cer­te­ra, lo que ge­ne­ra­ría cam­bios en es­tas em­pre­sas y li­mi­ta­ría las op­cio­nes del pú­bli­co pa­ra pa­gos rá­pi­dos con criptomone­das.

Fi­nan­cial In­te­grity Net­work des­ta­ca que en ca­so de que se aprue­be la me­di­da, las re­co­men­da­cio­nes del GA­FI de po­co ser­vi­rían pa­ra fre­nar la ac­ti­vi­dad de la­va­do en es­tos ins­tru­men­tos, pues no exis­te una for­ma pa­ra que las au­to­ri­da­des de­ten­gan la ge­ne­ra­ción de car­te­ras di­gi­ta­les que no es­tén alo­ja­das en al­gún pro­vee­dor de ser­vi­cio, lo que ge­ne­ra­ría que la ac­ti­vi­dad ile­gal se cen­tre en pla­ta­for­mas clan­des­ti­nas.

“En enero, el gru­po te­rro­ris­ta Ha­mas co­men­zó con una cam­pa­ña de fi­nan­cia­mien­to co­lec­ti­vo de bit­coin, que ini­cial­men­te se dio en una bi­lle­te­ra di­gi­tal alo­ja­da en un ex­chan­ge de Es­ta­dos Uni­dos, pe­ro el gru­po se dio cuen­ta de que es­to los de­jó ex­pues­tos a la re­gu­la­ción de aquel país y co­men­zó a usar una bi­lle­te­ra in­de­pen­dien­te gra­cias a un soft­wa­re, que pro­ba­ble­men­te no es­ta­ba alo­ja­da en una pla­ta­for­ma”, ejem­pli­fi­ca la fir­ma.

En enero, el gru­po te­rro­ris­ta Ha­mas co­men­zó con una cam­pa­ña de fi­nan­cia­mien­to co­lec­ti­vo de bit­coin, que ini­cial­men­te se dio en una bi­lle­te­ra di­gi­tal alo­ja­da en un ex­chan­ge de Es­ta­dos Uni­dos”.

Fi­nan­cial In­te­grity Net­work

Fo­to: shuttersto­ck

El GA­FI pro­po­ne que to­dos los pro­vee­do­res de ser­vi­cios de ac­ti­vos vir­tua­les apli­quen la re­gla via­je­ra, que im­pli­ca guar­dar cin­co años la in­for­ma­ción so­bre el ori­gi­na­dor, en ope­ra­cio­nes su­pe­rio­res a 1,000 dó­la­res.

Newspapers in Spanish

Newspapers from Mexico

© PressReader. All rights reserved.