FALTA INTELIGENCIA FINANCIERA México, sin armas para combatir
La FIJE señala que tan sólo dos cárteles mexicanos blanquean 25 mil millones de dólares cada año
El Sol de México
CDMX. México no está preparado para combatir el pitufeo, método a través del cual los grupos del crimen organizado lavan dinero realizando depósitos bancarios de cantidades de dinero que no son muy altas para evitar ser detectados por el sistema financiero, refiere Raúl Martín del Campo, miembro de la Junta Internacional de Fiscalización de Estupefacientes (FIJE).
En entrevista con Organización Editorial Mexicana, el también especialista en prevención, tratamiento y reducción de consumo de drogas, explica que en algunas regiones del mundo existen organizaciones criminales que optan por otras variantes del pitufeo que pueden ser a través de la banca informal o mediante envíos de remesas a través de sistemas alternativos como la milenaria hawala.
Se trata de una red informal de pagos surgida en el siglo VIII entre comunidades musulmanas que hoy mueve millones de dólares al año sin que se sepan con exactitud los montos ni quiénes los manejan.
Hace unos días, la FIJE presentó su informe 2021 en el que dio cuenta de que cárteles mexicanos como Jalisco Nueva Generación (CJNG) o el de Sinaloa blanquean unos 25 mil millones de dólares al año para el narcotráfico. Para lograr esto, y a fin de no superar el umbral de las operaciones bancarias que hacen saltar las alertas de la banca, los delincuentes suelen dividir el dinero en cantidades pequeñas que depositan en varias cuentas bancarias, una técnica conocida en inglés como smurfing, de la palabra smurf, que en español significa pitufo.
Martín del Campo refiere que hasta ahora el organismo internacional de fiscalización no tiene registro de que la
hawala o el pitufeo vía remesas esté operando en México.
En su edición del 8 de noviembre de 2021, este medio informó que la mayor cantidad de remesas que llegaron a México durante la pandemia fueron a dar a municipios de baja intensidad migratoria, pero con fuerte presencia del crimen organizado, entre ellos, Tijuana, Guadalajara, Puebla, Morelia, Ciudad Juárez, Culiacán, León, Zapopan, Oaxaca, Monterrey y San Luis Potosí.
Especialistas consultados sobre este fenómeno coincidieron en que la mano del crimen organizado podría estar detrás del récord de transferencias monetarias en medio de la crisis sanitaria y económica para blanquear dinero tras el cierre físico de las fronteras, por donde cruzaban el dinero en efectivo. También que la estrategia seguida por estos grupos sería el pitufeo, es decir, hacer envíos de cantidades que no son muy altas y que no son detectadas por el sistema financiero.
Sobre el tema, Martín del Campo considera que el caso es grave, pues dicha información no está incluida “en las obligaciones de divulgación de información financiera y ése es el tema, porque es una transferencia que se hace entre dos particulares (en el que) nunca se investiga el origen del recurso o el motivo por el cual se está haciendo la transferencia del recurso”.
El integrante de la FIJE indica que si el Gobierno mexicano o cualquier otro detecta que existen transferencias de este tipo, lo ideal es que “tuvieran un marco legislativo que les permitiera hacer una investigación sobre eso y entonces ver qué está pasando”.
Sin embargo, acotó, “no estoy seguro de que esa ley también pueda servir para detectar las operaciones si se empezaran a dar las operaciones con hawala”.
INTELIGENCIA FINANCIERA, NO BALAZOS
En su informe de 2021, la FIJE señaló que coordina el Sistema de Comunicación e Incidentes Relacionados a Precursores (PICS), a través del cual los gobiernos del mundo pueden comunicar en tiempo real sobre las remesas detenidas en tránsito, sistema del cual forma parte México; aunque no se tiene hasta el momento un reporte sobre las remesas detenidas en territorio nacional.
De acuerdo con Martín del Campo, en este sistema participan autoridades de todos los niveles del Gobierno, desde las aduanas y las fiscalías hasta las Fuerzas Armadas, que hoy en día controlan gran parte de los puertos marítimos del país.
En este sentido, asegura que para combatir al crimen organizado se debe empezar a utilizar la inteligencia financiera, pues “lo que hemos visto es que los cárteles mexicanos y de todo el mundo son ahora redes internacionales que aprenden las mejores prácticas para ejercer su negocio en todas las latitudes del mundo”.
“Por ello, si queremos realmente un combate al narcotráfico que sea de inteligencia, entonces combatir los flujos financieros de los cárteles es una de las mejores estrategias por las que se pueden optar. No tiene que ver con armar a las autoridades, con la escalada de violencia, sino que tiene que ver con pegarle a los cárteles donde más les duele… Si les pegas en el negocio, si haces que el negocio sea más difícil de llevar a cabo, entonces ahí sí estás realmente debilitando con una estrategia que además no implica balazos”.