El control de Babatz en la CNBV, las fintech y más

Babatz Torres mantiene un amplio control del organismo, lo que ha beneficiado a sus clientes en diversos negocios

Acasi una década de haber entregado la presidencia de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Guillermo Babatz Torres, exfuncionario calderonista y foxista, mantiene un amplio control del organismo encargado de regular y vigilar el sistema financiero nacional, lo que ha beneficiado a sus clientes en diversos negocios de carácter privado y en el ámbito político-electoral.

En este espacio se revelaron las operaciones del autollamado “banco boutique” Atik Capital S.C., con el que Babatz y algunos de sus excolaboradores en la CNBV brindan servicios especiales a jugadores del mercado financiero, que van desde obtener autorizaciones para operar servicios como entidades reguladas, hasta presentar a la autoridad resultados operativos que establecen niveles de riesgo menores a los que se tienen en la realidad.

Durante su trayectoria –se fundó el 15 de abril de 2013–, Atik Capital ha contado también con el apoyo de los presidentes en turno de la comisión, desde Jaime González Aguadé, hasta Juan Pablo Graf Noriega, este último destituido por esas relaciones de conveniencia que mantenía con funcionarios de administraciones anteriores, justo las que el presidente Andrés Manuel López Obrador considera neoliberales.

Entre los clientes del banco boutique están bancos como Santander, Banco del Bajío y Sabadell; financieras como Alphacredit, o firmas fintech, de criptomonedas y de pagos electrónicos como Bnext, Bitso, Nvio y PayPal. Entre los clientes de Babatz también se encuentra Oxxo, la cadena de tiendas propiedad de FEMSA, a cargo de José Antonio Fernández, y Libertad Servicios Financieros, el negocio que buscaron entregar en su momento a otro de sus potenciales clientes, Banco Afirme, de Julio Villarreal.

Además, entre los negocios ligados a Guillermo Babatz está la empresa de pagos electrónicos Clip, fundada por Adolfo Babatz Torres en 2012. De entrada, resultan sospechosas las fechas en las que el hermano menor del exfuncionario decidió incursionar en el sector de las llamadas fintech, pues se considera al otrora presidente de la CNBV como el principal impulsor de la ley que regula a las empresas de tecnología financiera desde 2018.

Clip se vende como una startup impulsada por la red global de emprendedores Endeavor desde 2014, pero creció con el proyecto de una terminal de pagos electrónicos que fue desarrollado en las oficinas de PayPal, empresa para la que trabajaba Adolfo Babatz y que hoy forma parte de la cartera de clientes de Atik Capital. En los últimos seis años, la firma considerada un unicornio ha levantado cientos de millones de dólares de fondos nacionales e internacionales como SoftBank, Viking Global Investors LP, Goldman Sachs Group y Dalus Capital.

Algunos escándalos de Clip tienen que ver con el apoyo que dio en 2020 a Felipe Calderón y Margarita Zavala para recabar aportaciones en favor de la organización México Libre, que aspiraba a convertirse en partido para competir en los procesos electorales de 2021. La relación de Babatz con el calderonismo hace imposible considerar que la selección de este proveedor de servicios financieros fue coincidencia.

De acuerdo con lo que se reportó al Instituto Nacional Electoral, el expresidente y su esposa recibieron a través de Clip más de un millón de pesos como donativos provenientes de cuentas no identificadas, lo que resultó violatorio de la Ley en la materia e impidió finalmente que México Libre obtuviera su registro como organismo político. •