CHECK UP A TUS IN­VER­SIO­NES

Expansion (México) - - VALOR - POR: Ve­ró­ni­ca García de León

Lle­ga el fin de año, mo­men­to pa­ra ce­rrar ci­clos en dis­tin­tos ám­bi­tos, uno de ellos es el de las in­ver­sio­nes. An­tes de ela­bo­rar me­tas y es­tra­te­gias pa­ra 2019, los ex­per­tos re­co­mien­dan eva­luar las que se lle­va­ron a ca­bo du­ran­te el año que con­clu­ye, con­cre­ta­men­te, ¿qué lo­gro ob­te­ner de los re­cur­sos in­ver­ti­dos? Ideal­men­te, tu por­ta­fo­lio de in­ver­sión fue pro­duc­to de me­tas tra­za­das y de una es­tra­te­gia pro­pues­ta por al­gún ase­sor fi­nan­cie­ro, pre­fe­ri­ble­men­te. “En Mé­xi­co es­ta­mos acos­tum­bra­dos a en­tre­gar el di­ne­ro y que el ban­co se en­car­gue. ¿Pe­ro te pre­gun­tas­te o te pre­gun­tó tu ase­sor qué es­ta­bas bus­can­do?”, plan­tea Fer­nan­do Qui­roz, di­rec­tor de la ca­sa de bol­sa Akaan Mé­xi­co. Si la res­pues­ta es ‘no’, de­bes con­si­de­rar se­ria­men­te si con­ti­núas o no con ese ase­sor, pues ése es un pun­to de par­ti­da obli­ga­do an­tes de in­ver­tir. In­de­pen­dien­te­men­te de cuá­les fue­ron las me­tas, lo re­co­men­da­ble es traer­las al pre­sen­te y te­ner a la mano los es­ta­dos de cuen­ta del año. An­tes que nada, Qui­roz re­co­mien­da re­vi­sar el ren­di­mien­to de la in­ver­sión y com­pa­rar­lo con­tra un pun­to de re­fe­ren­cia o bench­mark. No bas­ta con sa­ber que el por­ta­fo­lio ganó, di­ce Qui­roz, sino con­tra qué. “Si in­ver­tis­te en un fon­do de Ce­tes que ganó 5%, pe­ro los Ce­tes a 28 días tu­vie­ron en el año una ga­nan­cia ma­yor a 7% cla­ra­men­te no ga­nas­te lo que de­be­rías”, di­ce el ex­per­to. Pa­ra sa­ber con­tra qué com­pa­rar, es ne­ce­sa­rio co­no­cer los ac­ti­vos en los que se in­vir­tió y cuá­les fue­ron las ga­nan­cias pro­me­dio que és­tos ob­tu­vie­ron en el mer­ca­do. Al co­no­cer el ren­di­mien­to ne­to, de­be­rás res­tar­le la in­fla­ción anual, pa­ra sa­ber cuál fue tu ga­nan­cia en tér­mi­nos reales. Una vez he­cho es­te check up a tus in­ver­sio­nes, sa­brás qué tan ale­ja­do es­tás de tus me­tas, si las al­can­zas­te o bien, si ne­ce­si­ta­rás una me­jor es­tra­te­gia en 2019.

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