Corrupcion y lavado de dinero
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), en su evaluación sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que hizo a México, propone “recomendaciones” y “acciones” a seguir, que en lenguaje común y no diplomático son verdaderas alertas, sobre todo para las llamadas “personas expuestas políticamente (PEP)”, donde están los candidatos a elección popular y partidos políticos.
Resulta que los controles a que están sujetos son débiles: no cuentan con una guía específica contra las amenazas y riesgos de la corrupción o indicadores específicos de la evasión fiscal o de la delincuencia organizada. Las instituciones financieras solo califican a una proporción muy pequeña de ese grupo de personas como de “alto riesgo” y hay deficiencias en identificar a los beneficiarios finales de una operación financiera porque se utilizan “agentes para ocultar su identidad” y empresas más conocidas como fantasmas.
El informe de valuación fue elaborado por expertos del Fondo Monetario Internacional, el GAFI, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos y por especialistas en leyes y financieros.
Las personas expuestas integran una lista de 123 puestos que incluyen a funcionarios ejecutivos, legislativos y judiciales principales a escala federal y estatal, partidos políticos y candidatos a puestos de elección popular.
El GAFI dice que debería incluirse a oficiales militares principales, ejecutivos de empresas del Estado y funcionarios municipales que también pueden ser tentados por el lavado de dinero de organizaciones criminales.
Por lo que se lee, falta mucho por hacer en la Unidad de Inteligencia Financiera de Hacienda, en la Procuraduría General de la República, en el Servicio de Administración Tributaria, en el Instituto Nacional Electoral y en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, por ejemplo.
“El tratamiento de las PEP nacionales no es proporcional con la amenaza de corrupción”, afirma el GAFI, y agrega: “La mayoría de las instituciones financieras, incluidas empresas grandes, califican el riesgo de la mayoría de las PEP nacionales como bajo, reflejando su falta de comprensión de las amenazas de
lavado de activos de la corrupción”. Es preocupante y crítico, en verdad.
Cuarto de junto
La reaseguradora Munich Re estima que el costo de las catástrofes naturales de 2017, incluido el severo terremoto en México, alcanzó 135 mil millones de dólares; si se incluyen las pérdidas por bienes no asegurados, la cifra aumenta a 330 mil millones.