Excluir lavado, hoyo de vulnerabilidad: Tec
Excluir de la iniciativa de reforma financiera, presentada por el gobierno federal, el punto que hacía referencia al lavado de dinero, puede generar un hoyo de vulnerabilidad en el sistema financiero mexicano, aseguró José Luis de la Cruz, director del Centro de Investigación en Economía y Negocios del Tecnológico de Monterrey campus Estado de México.
En entrevista, el catedrático señaló que la economía mexicana necesita tratar con la mayor seriedad posible el tema del lavado de dinero, por lo que debe ser un elemento que esté vivo en la propuesta; “en el país es muy claro que la parte del dinero ilegal o informal es muy elevada y hasta creciente”.
El especialista insistió en que se debe impulsar su inclusión dentro de la reforma de una manera amplia, de tal forma que se dote de mayores capacidades a los que se encargan de supervisar las transacciones de recursos financieros y puedan investigar, sancionar y castigar las actividades ilícitas generadas por el lavado de dinero.
De la misma forma dijo que se debe propiciar un marco legal con un entorno donde el sistema bancario obedezca a una regulación más estricta, a fin de evitar que el dinero ilegal entre a la economía nacional.
En julio de 2012 la Comisión Nacional Bancaria y de Valores impuso al banco HSBC una multa por 368 millones 921 mil 258 pesos, debido a deficiencias en los controles de operaciones de lavado de dinero.
Por último, el especialista del Tecnológico de Monterrey comentó que de aprobarse la reforma financiera, su aplicación debe ser gradual, sin que se espere que se abra la llave del crédito de manera importante e indiscriminada, porque los riesgos son muy elevados, sobre todo en un momento de alta volatilidad y de desaceleración económica.