LOS VACÍOS LEGALES

Estas empresas utilizan principalmente dos mecanismos de promoción: la publicidad en línea y la recomendación boca a boca. Sin embargo, hay una falta de supervisión por parte de instituciones como la UIF y la Condusef debido a la ausencia de regulación en

Estos negocios, al no estar sujetos a ningún tipo de regulación o supervisión por parte de las autoridades, operan en la impunidad en la mayoría de los casos.

Utilizan esquemas piramidales como el Ponzi, es decir, un plan de negocios que consiste en que una persona atraiga a nuevos inversionistas a una empresa con la promesa de recibir una alta rentabilidad.

Francisco Javier Hernández Salcedo, director corporativo de Lex Pro Humanitas, señaló que estas compañías llegan a rentar espacios temporales que amueblan y acondicionan como oficinas de lujo con el objetivo principal de brindar seguridad y certeza a los usuarios que enganchan.

“Estas empresas suelen firmar contratos o levantar aplicaciones para mostrar los rendimientos, que pueden ser mensuales o al finalizar plazos fijos de 4 o 5 meses”, dijo.

Sin embargo, el especialista detalló que una vez que se aceptan los términos de este tipo de compañías, es entonces cuando comienza la estafa, ya que empiezan las trabas para devolver el dinero.

Incluso, detalló que invitan a la persona a seguir depositando más capital con la promesa de elevar sus rendimientos, aunque en la práctica no vuelve a recibir un sólo peso del dinero que pagó.

En este sentido, hizo un llamado a la cautela por parte de los usuarios, pues enfatizó que ninguna inversión ofrece rendimientos extraordinarios sin riesgo y que es importante verificar la regulación de las empresas financieras antes de invertir en ellas.

Modus operandi

Regularmente estas empresas son de reciente creación y su operación en el mercado no excede los cuatro o cinco años.

El proceso para obtener una acta constitutiva ronda desde los 12 mil pesos y el proceso puede llevarse a cabo en un mes y medio, que incluye el registro en Hacienda, creación de una página web y la renta de oficinas.

Estas empresas utilizan principalmente dos mecanismos de promoción: publicidad en plataformas digitales y redes sociales, así como la recomendación de “boca a boca” por medio de sus empleados y clientes que pagan los rendimientos en los primeros meses.

Sin embargo, la falta de supervisión por parte de instituciones como la UIF y la Condusef deja a estos negocios en una laguna legal, permitiendo su operación sin sanción alguna.