Mistenkelige transaksjoner
Flere hundre millioner euro i mistenkelige transaksjoner er sluset gjennom Nordea.
En større datalekkasje viser at flere hundre millioner euro fra skallselskaper og selskaper registrert i skatteparadiser er blitt sluset gjennom kontoer i Nordea-konsernet.
Siden i fjor høst har den finske allmennkringkasteren Yle kartlagt pengeoverføringer til kunder i den nordiske storbanken.
Yle har fått tilgang til transaksjonene gjennom en større datalekkasje, som blant annet avslører et russisk myntvaskeri i milliardklassen.
Journalistenes undersøkelser viser at:
. 700 millioner euro (6,8 milliarder kroner) er sluset gjennom kontoer i Nordea-konsernet.
. En stor del av pengene har kommet via selskaper registrert i skatteparadiser.
. Blant bankens kunder finnes nesten 300 anonyme selskaper uten reell aktivitet og kapital, såkalte skallselskaper.
DNB ikke involvert
Da børsene åpnet i går, falt både Nordeaog DNB-aksjen kraftig av frykt for hva som ville komme frem i Yles avsløring.
Det ble spekulert på om saken hadde koblinger til den baltiske banken Luminor, som Nordea og DNB eide sammen, men det er altså ikke tilfelle. Det finnes transaksjoner til DNB-kunder i det lekkede materialet, men disse kan ikke kobles til nettverket som nå rulles opp.
Stråmenn og skallselskaper
Når banker mener de ser mistenkelige transaksjoner, har de rapporteringsplikt til myndighetene. Yle har funnet flere slike røde flagg i transaksjonene til Nordeakundene. På kundelisten står ukjente stråmenn, selskaper i skatteparadiser og personer som tidligere er funnet skyldige i hvitvasking eller mistenkt for annen økonomisk kriminalitet.
. En av stråmennene er en hjemmevaerende kvinne fra Filipinene som tidligere er koblet til ulovlig våpenhandel.
. En annen er et kjent britisk stråmannspar som har ledet over 2200 selskaper over hele verden.
Det fremgår ikke av lekkasjen om Nordea har varslet myndighetene om transaksjonene, men Yle har grunn til å tro at materialet delvis overlapper det som siden høsten 2017 har vaert under etterforskning av danske Økokrim.
– Enkle å oppdage
Pirjo Jukarainen, som forsker på hvitvasking, er forelagt Yles funn. Han beskriver materialet som eksepsjonelt og mener Nordea har mislykkes i å identifisere sine kunder.
– Det ser ut som om kundene ikke er identifisert slik loven krever. Slike tilfeller skulle vaert enkle å oppdage hvis man aktivt griper inn, sier Jukarainen til Yle.
Nok en sak
Yles avsløring føyer seg inn i en rekke saker som anklager nordiske banker for å medvirke til økonomisk kriminalitet.
Nordea har ikke latt seg intervjue av Yle, men har sendt en skriftlig uttalelse. Banken viser til at den ikke kan kommentere konkrete kundeforhold, men skriver:
– Banker kan tidligere ha undervurdert hvor vanskelig det er å forhindre hvitvasking. Det er viktig å vaere ydmyk i et slikt komplisert spørsmål. Vi er i en helt annen situasjon i dag enn vi var for noen få år siden. De siste årene har Nordea styrket sitt arbeid mot økonomisk kriminalitet, og vi har nå mer enn 1500 ansatte som jobber med dette.
Nordeas risikosjef Julie Galbo sier til den danske avisen Berlingske, som også har jobbet med lekkasjen, at Nordea beklager og tar avstand hvis det stemmer at banken er brukt til hvitvasking.