TEST: ZUS czy IKE?

Uwaga: poniższa ankieta daje tylko pogląd, w którym kierunku klient OFE powinien się skłaniać.

1. Czy przewidujesz, że twoja emerytura będzie:

• bardzo niska (w okolicach emerytury minimalnej) bądź przewidujesz, że nie będziesz miał odpowiedniej liczby przepracowanych lat, aby w ogóle emeryturę otrzymać • co najmniej 20 proc. powyżej emerytury minimalnej, ale nie więcej niż 7000 zł • wysoka (powyżej 70007500 zł)

– 8 pkt; – 0 pkt; – 8 pkt.

2. Czy jesteś: – 0 pkt; – 4 pkt.

• kobietą • mężczyzną

3. Jak oceniasz swoją sytuację pod względem zdrowia:

• powyżej przeciętnej – • poniżej przeciętnej –

4. Ile masz lat:

• 45 lat lub więcej • poniżej 45 lat

0 pkt; 2 pkt.

– 0 pkt; – 2 pkt. 5. W twojej rodzinie (dziadkowie, rodzice) długość życia była:

• powyżej przeciętnej – • poniżej przeciętnej –

• tak • nie – • nie mam zdania –

4 pkt; 0 pkt. 0 pkt; 2 pkt.

6. Czy uważasz, że inwestycje w przedsiębiorstwa kontrolowane przez skarb państwa to dobra inwestycja długoterminowa: – 2 pkt;

0 pkt; 1 pkt.

7. Czy jesteś skłonny zaryzykować środki z OFE na rynku kapitałowym, wiedząc, że może się to wiązać z poniesieniem straty na inwestycjach i wypracowaniem niższego zysku niż zapis na koncie w ZUS, czy wybierasz bezpieczeństwo i stabilny wzrost zapisu na koncie w ZUS?:

• jestem skłonny zaryzykować – • preferuję bezpieczeństwo środków –

8. Czy dopuszczasz w przyszłości możliwość wystąpienia sytuacji,

• tak – • nie –

9. Co jest dla ciebie ważniejsze:

• możliwość jednorazowej wypłaty środków z OFE po uzyskaniu wieku emerytalnego i samodzielne ich inwestowanie (ewentualnie wydanie) – • zamienienie środków w OFE na dożywotnią emeryturę –

2 pkt; 0 pkt.

10. Co jest dla ciebie ważniejsze:

• możliwość przekazania środków z OFE spadkobiercom, np. w przypadku twojej śmierci – • zamienienie środków w OFE na dożywotnią emeryturę –

2 pkt; 0 pkt.

Maksymalnie można uzyskać 30 pkt. Im więcej punktów, tym bardziej wybór powinien dotyczyć IKE. Im bliżej zera, tym lepiej zdecydować się na ZUS.