Happy Crab abre en Guaynabo
La FDIC excluye el reintegro de $229 millones y duda de la capacidad de la gerencia
Pese a que Doral Financial Corp. (NYSE:DRL) ha dicho una y otra vez, que su salvación depende del reintegro de $229 millones que se disputa con el Departamento de Hacienda, la Corporación Federal de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) excluyó esa posibilidad definitivamente en la orden de pronta acción correctiva que emitió contra Doral Bank la semana pasada.
Según la orden de acción correctiva (PCA) contra Doral Bank, las únicas alternativas que el regulador aceptaría como capital para que el banco salga de su crisis son transacciones complejas que incluso requieren la contratación de banqueros de inversión y conversaciones con inversionistas para llevarlas a término.
Doral tiene que capitalizarse a la brevedad y presentar un plan a esos efectos para la última semana de febrero. Ello, partiendo de la fecha de la orden.
De acuerdo con la orden, a la que tuvo acceso El Nuevo Día, si Doral no se fusiona con otra entidad depositaria, la institución financiera tendría que vender acciones o preferidas no acumulativas.
Doral Bank también podría capitalizarse si logra una inyección de capital luego de que otra entidad matriz que compre el banco comercial conforme a los requisitos legales vigentes.
Asimismo, la FDIC aceptaría como capital básico que Doral Financial o sus directores inyecten dinero a la base de capital del banco.
¿POR QUÉ LA ORDEN CORRECTIVA?
Tal y como reportó antes El Nuevo Día, el regulador federal tomó la acción correctiva, luego de que Doral incumpliera con sus exigencias en distintas ocasiones durante el 2014.
Según la orden, Doral incumplió con la FDIC porque los planes de capital que le presentó, tanto el primero como el enmendado “fallaron en demostrar que es probable que el banco pueda restaurar con éxito el capital de la institución”. Ayer, la acción de Doral retrocedió 3.8% en relación al viernes, ubicándose en $2.77.
VARIOS LOS INTERESADOS.
Fuentes de este diario aseguran que la FDIC ya comenzó a suministrar información en un “cuarto de data virtual” a potenciales interesados en los activos de Doral. Esto, aún cuando discrepancias entre el regulador y la gerencia de la institución han dificultado el proceso.
Según las fuentes, hay interés por los activos de Doral en Puerto Rico como aquellos en el continente y que ubican en los estados de Nueva York y la Florida. La FDIC habría reclutado a un banquero de inversiones con conocimiento del mercado de Puerto Rico para que le ayude en el proceso.
El Nuevo Día solicitó una reacción a la FDIC, pero el regulador indicó que no ofrece comentarios de instituciones en operaciones.
FUERTES RESTRICCIONES.
Según el documento de cinco páginas, desde el pasado 26 de enero, Doral está impedido de hacer inversiones, expansiones, vender de activos o cualquiera otra transacción sin contar con la aprobación escrita de la FDIC e incluso, sin contar con el aval del director regional de la FDIC en Nueva York, John F. Vogel.
“El banco no puede pagar ningún bono o aumentar la compensación de ningún directivo o ejecutivo senior sin la aprobación escrita del director regional”, reza la orden, que también prohíbe al banco pagar dividendos o “cualquier distribución de capital”.
INCAPACIDAD GERENCIAL.
El contenido de la orden correctiva de la FDIC parece tirar por el suelo los alegatos que Doral ha hecho ante el foro judicial de Puerto Rico. Allí, los abogados de Doral han planteado que el reintegro que la institución negoció hace unos dos años con Hacienda, es crucial para su existencia.
De igual forma, la orden contradice expresiones de consultores y economistas contratados por Doral en los pasados meses, y quienes han responsabilizado al gobierno de Puerto Rico de los problemas del banco.
“La gerencia del banco no ha demostrado la capacidad de regresar al banco a un condición de solvencia y solidez”, indicó la FDIC, al invocar la sección 38 de la ley federal de Seguro de Depósitos y exigir la capitalización inmediata de la institución.
“La gerencia del banco no ha demostrado tener la capacidad de regresar al banco a un condición de solvencia y solidez” John F. Vogel director regional de la FDIC