La OCIF da otros 60 días a Bancrédito
● En lugar de continuar con la liquidación voluntaria, la entidad bancaria internacional y el regulador utilizarán el aplazamiento para evaluar “posibles alternativas”
Bancrédito International Bank & Trust llegó a acuerdo con la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF), regulador que otorgó otros 60 días a la entidad bancaria internacional (EBI) para evaluar “posibles alternativas” acerca del futuro de la institución financiera en Puerto Rico.
El acuerdo fue informado por Bancrédito a preguntas de este diario. La OCIF, por separado, confirmó que había concedido más tiempo a la institución financiera, sin ofrecer detalles.
De acuerdo con Bancrédito, la institución está a la espera de que la OCIF evalúe la designación de un nuevo directivo independiente para el comité de cumplimiento que la EBI estableció a pedidos del regulador.
El acuerdo entre Bancrédito y la OCIF se habría producido hace poco más de una semana, justo en el plazo que el regulador financiero estatal dio a la EBI para que esta explique por qué razón no debe cesar operaciones en Puerto Rico.
“Deseamos aclarar que la orden emitida por la OCIF contra Bancrédito fue como resultado de la renuncia de dos directores independientes a sus puestos en Bancrédito. Posterior a esas renuncias, Bancrédito sometió un nuevo candidato a director independiente para la consideración de la OCIF, que se encuentra evaluando el mismo”, indicó la EBI en una declaración a este diario.
Los ojos del nicho financiero de Puerto Rico están sobre Bancrédito luego de que el pasado 16 de mayo, la OCIF emitiera una querella y orden para mostrar causa contra la EBI. Concretamente, la institución debe explicar al regulador por qué no debe dar curso a su liquidación voluntaria.
La orden en curso de la OCIF, empero, en nada se relaciona con la supuesta pesquisa que autoridades federales conducen en Puerto Rico en materia de donativos políticos e influencias en el gobierno.
LA LUPA DE LA OCIF
Desde que Bancrédito plantó bandera en Puerto Rico, la OCIF ha conducido cinco exámenes a las operaciones de la EBI. Según el regulador financiero estatal, el primer examen abarcó el período del 1 de enero de 2009 al 30 de septiembre de 2010, mientras el examen más reciente abarcó el período del 1 de octubre de 2016 al 31 de marzo de 2019.
Los primeros dos exámenes de la OCIF no produjeron señalamientos contra la EBI. Pero luego del examen que abarcó el período del 1 de julio de 2012 al 30 de septiembre de 2014, la OCIF ha emitido cuatro acciones administrativas contra Bancrédito, incluyendo la querella y orden para mostrar causa, emitida por Natalia Zequeira , el pasado 16 de mayo y que fue enmendada el pasado 3 de junio.
La primera acción disciplinaria se produjo el 1 de octubre de 2015 cuando el excomisiondo Rafael Blanco Latorre suscribió una orden de consentimiento contra Bancrédito.
Anteriormente, Bancrédito -que alega una persecución caprichosa por parte de la OCIF- indicó a este diario que la institución cumplió con todo lo establecido en la orden de consentimiento y que por ello, quedó sin efecto en el 2017.
El 28 de noviembre de 2017, sin embargo, el entonces comisionado George Joyner multó a Bancrédito tras constatar que mientras la EBI estuvo sujeta a la orden de consentimiento, otorgó tarjetas de crédito a empleados o ejecutivos, lo que estaba prohibido.
El 21 de diciembre de 2021, como resultado del examen que abarcó las operaciones de Bancrédito entre el 1 de octubre de 2016 al 31 de marzo de 2019. Zequeira y los directivos de la EBI llegaron a un Memorando de Entendimiento
(MOU, en inglés).
El acuerdo sería el camino para que Bancrédito corrigiera otra lista de deficiencias, incluyendo posibles violaciones a lo relacionado a las leyes de AML y BSA la radicación de informes de actividades sospechosas o SARs en inglés, así como errores en los informes para documentar cuentas bancarias en el exterior, conocidos en inglés por sus siglas FBAR. Asimismo, entre otras cosas, Bancrédito estaba obligado a desvincularse de clientes con intereses o activos en Venezuela y fortalecer sus procedimientos para la verificación de cuentas bancarias en instituciones extranjeras al igual que sus procesos para documentar las transferencias por cable que efectúa la institución.
Como parte de ese MOU, Bancrédito debió crear un comité especial para atender los temas de BSA y la renuncia de dos sus integrantes más temprano este año, motivó la orden y querella que ahora la EBI consiguió aplazar por unos dos meses.