AiF Nizhny Novgorod

ПО­ЧЕ­МУ МО­ГУТ ЗАБЛОКИРОВ­АТЬ КАР­ТУ?

- Banking · Credit Cards · Fraud · Lifehacks · White-collar Crime · Crime · Russia · Philippines · Russian Empire · Central Bank of Russia

Ча­сто поль­зу­юсь пе­ре­во­да­ми с кар­ты на кар­ту. В ка­ких слу­ча­ях банк мо­жет заблокиров­ать мою кар­ту?

Д. Иванов, Са­мар­ская обл.

От­ве­ча­ет стар­ший парт­нёр кон­суль­та­ци­он­ной ком­па­нии «ПАКК» Ва­дим Фи­но­ге­нов:

– Су­ще­ству­ет несколь­ко при­чин, по­че­му банк мо­жет заблокиров­ать ва­шу кар­ту. На­при­мер, из со­об­ра­же­ний без­опас­но­сти, ко­гда есть по­до­зре­ние, что мо­шен­ни­ки по­лу­чи­ли до­ступ к день­гам на кар­те и пы­та­ют­ся их украсть. На­при­мер, вы на­хо­ди­тесь в РФ, а опе­ра­цию по вашей кар­те кто-то пы­та­ет­ся осу­ще­ствить на Фи­лип­пи­нах. Кар­та так­же мо­жет быть за­бло­ки­ро­ва­на по ре­ше­нию су­деб­но­го при­ста­ва, на­ло­го­вой ин­спек­ции или су­да как обес­пе­чи­тель­ная ме­ра. На­ко­нец, сред­ства на бан­ков­ской кар­те мо­гут быть за­бло­ки­ро­ва­ны в рам­ках ис­пол­не­ния за­ко­на «О про­ти­во­дей­ствии ле­га­ли­за­ции (от­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­ступ­ным пу­тём, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма».

При­чи­ной бло­ки­ров­ки мо­гут быть си­ту­а­ции, ко­гда кар­та ис­поль­зу­ет­ся как тран­зит­ная для вы­во­да средств за границу или об­на­ли­чи­ва­ния де­нег.

Что нуж­но де­лать, ес­ли ва­шу кар­ту за­бло­ки­ро­ва­ли?

Обра­ти­тесь в фи­нан­со­вую ор­га­ни­за­цию. Ра­бот­ни­ки бан­ка обя­за­ны на­звать точ­ную при­чи­ну бло­ки­ров­ки. В од­них слу­ча­ях бан­ку до­ста­точ­но убе­дить­ся, что имен­но вы, а не мо­шен­ник, хо­ти­те со­вер­шить по­куп­ку, и кар­та бу­дет раз­бло­ки­ро­ва­на. В дру­гих слу­ча­ях нуж­но устра­нить са­му при­чи­ну бло­ки­ров­ки (на­при­мер, по­га­сить за­дол­жен­ность по ре­ше­нию су­да).

Ес­ли банк за­бло­ки­ро­вал кар­ту в рам­ках за­ко­на «О про­ти­во­дей­ствии ле­га­ли­за­ции (от­мы­ва­нию) до­хо­дов…», ре­ко­мен­ду­ем предо­ста­вить весь ком­плект до­ку­мен­тов, от­но­ся­щих­ся к опе­ра­ции, ко­то­рая ста­ла при­чи­ной бло­ки­ров­ки (до­го­во­ра, ак­ты, сче­та и т. д.).

Ес­ли раз­бло­ки­ро­вать кар­ту в бан­ке в ра­зум­ные сро­ки не уда­ёт­ся, есть воз­мож­ность об­ра­тить­ся с жа­ло­бой в под­раз­де­ле­ние ЦБ Рос­сии, осу­ществ­ля­ю­ще­го кон­троль за ра­бо­той бан­ков, или в суд.

 ??  ??
 ??  ??

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia