Ру­ко­вод­ство бан­ка банк­ро­та по­до­зре­ва­ют в мо­шен­ни­че­стве

Уго­лов­ный вклад в «Уни­вер­сал»

Kommersant Ekaterinburg - - Первая Страница - Игорь Ле­сов­ских, Ви­та­лий Мо­се­ев

В от­но­ше­нии ру­ко­вод­ства еще од­но­го ураль ско­го бан­ка банк­ро­та ООО «КБ „Уни­вер­сал“» (Пер­во­уральск) воз­буж­де­но уго­лов­ное де­ло по фак­там мо­шен­ни­че­ства при вы­да­че фик тив­ных кре­ди­тов фи­зи­че­ским ли­цам. Об этом со­об­ща­ет­ся в еже­квар­таль­ном от­че­те кон курс­но­го управ­ля­ю­ще­го фи­нан­со­во­го учреж де­ния. Экс­пер­ты от­ме­ча­ют, что по­доб­ные уго лов­ные де­ла слож­но до­ка­зу­е­мые.

Как от­ме­ча­ет­ся в еже­квар­таль­ном от­че­те кон курс­но­го управ­ля­ю­ще­го бан­ка ООО «Уни­вер­сал» (Пер­во­уральск), след­ствен­ное управ­ле­ние УВД Пер­во­ураль­ска воз­бу­ди­ло уго­лов­ное де­ло по ч.4 ст.159 УК РФ («Мо­шен­ни­че­ство») в от­но­ше­нии быв ше­го ру­ко­вод­ства бан­ка. «Пре­тен­зии у кон­курс­но го управ­ля­ю­ще­го воз­ник­ли к опе­ра­ци­ям по вы­да че кре­ди­тов фи­зи­че­ским ли­цам, ко­то­рые про­во ди­ли в том чис­ле и ру­ко­во­ди­те­ли бан­ка. Од­на­ко по­ка ни сум­му пред­по­ла­га­е­мо­го на­ми ущер­ба, ни пред­по­ла­га­е­мых по­до­зре­ва­е­мых мы не ука­зы­ва ем», — по­яс­нил „Ъ“ру­ко­во­ди­тель пред­ста­ви­тель ства Агент­ства по стра­хо­ва­нию вкла­дов в УрФО (за ни­ма­ет­ся лик­ви­да­ци­ей бан­ка) Ан­дрей Сер­ге­ев. Он так­же от­ме­тил, что по фак­там рас­тра­ты средств ру­ко­вод­ством бан­ка, по за­яв­ле­нию кон­курс­но­го управ­ля­ю­ще­го, в кон­це 2010 го­да пер­во­ураль­ские сы­щи­ки уже воз­бу­ди­ли уго­лов­ное де­ло по ч.4 ст.160 УК РФ («При­сво­е­ние или рас­тра­та»). Од­на­ко, как сле­ду­ет из от­че­тов кон­курс­но­го управ­ля­ю­ще го, это де­ло бы­ло при­оста­нов­ле­но в фев­ра­ле 2011 го­да, на что бы­ла по­да­на жа­ло­ба. • ООО «КБ „Уни­вер­сал“» бы­ло ос­но­ва­но в Пер­во ураль­ске в 1993 го­ду как пер­вый ком­мер­че­ский банк. К 2009 го­ду об­слу­жи­вал око­ло 2 тыс. фи­зи чес­ких лиц. В мар­те 2007 го­да куп­лен биз­не­сме ном из Баш­ки­рии Ар­ме­ном Ака­пя­ном. Ли­цен­зия на осу­ществ­ле­ние бан­ков­ской де­я­тель­но­сти ото­зва­на 30 ок­тяб­ря 2009 го­да. По дан­ным АСВ, на 1 ав­гу­ста 2011 го­да уста­нов­ле­ны долж­ни­ки бан­ка на сум­му 312,6 млн руб­лей. Вче­ра в след­ствен­ном управ­ле­нии УВД Пер­во ураль­ска от офи­ци­аль­ных ком­мен­та­ри­ев воз­дер жа­лись, со­слав­шись на тай­ну след­ствия, од­на­ко факт воз­буж­де­ния уго­лов­но­го де­ла под­твер­ди­ли. По дан­ным „Ъ“, в уго­лов­ном де­ле фи­гу­ри­ру­ет ряд сде­лок, ко­то­рые про­во­ди­лись с 2007 го­да и ка­са лись предо­став­ле­ния кре­ди­тов фи­зи­че­ским ли цам из Баш­ки­рии. В хо­де про­ве­рок ока­за­лось, что за­ло­ги по вы­дан­ным кре­ди­там (око­ло 40 млн руб лей) бы­ли фик­тив­ны­ми.

По сло­вам быв­ше­го пред­се­да­те­ля прав­ле­ния бан­ка «Уни­вер­сал» Елены Его­ро­вой, банк имел шан­сы вый­ти из кри­зис­ной си­ту­а­ции и со­х­ра нить ли­цен­зию. «Кре­ди­ты в Баш­ки­рию вы­да­ва лись по ука­за­нию соб­ствен­ни­ка, и они дей­стви тель­но бы­ли для нас невоз­врат­ны­ми. Но мы все за­ло­ги про­ве­ря­ли. Ко­гда у нас по­яви­лись про­б­ле мы, мы про­си­ли са­ни­ро­вать нас, но ма­лень­кий банк, ко­то­рый да­же по­ка­зы­вал чи­стую при­быль в 10 млн руб­лей, ока­зал­ся ни­ко­му не ну­жен», — от ме­ти­ла гос­по­жа Его­ро­ва.

На­пом­ним, по­пыт­ки при­влечь ру­ко­вод­ство про­блем­ных бан­ков к уго­лов­ной от­вет­ствен­нос ти пред­при­ни­ма­ют­ся неод­но­крат­но. В 2008 го­ду груп­па «Си­на­ра», са­ни­ро­вав­шая ОАО «Сверд­лов ский гу­берн­ский банк » , пы­та­лась при­влечь к уго­лов­ной от­вет­ствен­но­сти за хи­ще­ние бо­лее 200 млн руб­лей быв­ше­го пред­се­да­те­ля прав­ле ния бан­ка Алек­сандра Ива­но­ва. Од­на­ко поз­же уго­лов­ное де­ло бы­ло за­кры­то в свя­зи с от­сутст ви­ем со­бы­тия пре­ступ­ле­ния. Не по­лу­чи­ло про дол­же­ния уго­лов­ное де­ло и в от­но­ше­нии экс пред­се­да­те­ля прав­ле­ния круп­но­го бан­ка бан кро­та ОАО «Тю­мень­энер­го­банк» Вла­ди­ми­ра Ноз дра­че­ва, ко­то­ро­го в 2009 го­ду глав­ное след­ствен ное управ­ле­ние ГУ МВД по Тю­мен­ской об­ла­сти по­до­зре­ва­ло в зло­упо­треб­ле­нии пол­но­мо­чи­я­ми при поль­зо­ва­нии 343 млн руб­лей. В 2010 го­ду де ло бы­ло за­кры­то за от­сут­стви­ем со­ста­ва пре­ступ ле­ния.

По мне­нию экс­пер­тов, ак­тив­ность сле­до­ва­те­лей по воз­буж­де­нию уго­лов­ных дел в от­но­ше­нии быв ших ру­ко­во­ди­те­лей бан­ков необ­хо­ди­ма как один из ры­ча­гов дав­ле­ния на них для воз­вра­та средств. «Воз­буж­де­ние уго­лов­ных дел ис­поль­зу­ет­ся АСВ как ин­стру­мент воз­ме­ще­ния за­трат агент­ства по вы пла­те вкла­дов на­се­ле­нию и воз­вра­та средств дру гим кре­ди­то­рам», — от­ме­ти­ла пред­се­да­тель Ураль ско­го бан­ков­ско­го со­ю­за Ва­лен­ти­на Му­ра­но­ва. С ней со­глас­на и ар­бит­раж­ный управ­ля­ю­щий На­та лия Ка­шев­ская. «При­зна­ние ви­ны ру­ко­во­ди­те­лей бан­ка в его про­бле­мах зна­чи­тель­но об­лег­ча­ет воз мож­ность при­вле­че­ния их к суб­си­диар­ной от­вет ствен­но­сти. Од­на­ко до­ка­зать, что имен­но умыш лен­ные дей­ствия ру­ко­во­ди­те­лей бан­ка при­ве­ли к небла­го­при­ят­ным для бан­ка по­след­стви­ям и при влечь их к уго­лов­ной от­вет­ствен­но­сти очень слож но», — от­ме­ча­ет гос­по­жа Ка­шев­ская. «Уго­лов­ные де ла по неза­кон­ной вы­да­че кре­ди­тов, в си­лу труд­но до­ка­зу­е­мо­сти, до су­да до­хо­дят ред­ко, в еди­нич­ных слу­ча­ях», — до­ба­вил стар­ший парт­нер груп­пы пра во­вых ком­па­ний «Ин­тел­лект С» Ро­ман Реч­кин.

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia

© PressReader. All rights reserved.