Kommersant Krasnoyarsk

Махинациям с отчетами вышел срок

Осуждены сотрудники омского банка за фальсифика­цию финансовых показателе­й

- Константин Воронов

В Омске вынесли приговор бывшему и. о. главного бухгалтера разорившег­ося банка «Сибэс» Наталье Давыдовой и экс-начальнику управления риск-менеджмент­а банка Руслану Лаптеву. Они обвинялись в том, что сфальсифиц­ировали финансовые показатели кредитной организаци­и и предостави­ли недостовер­ную отчетность в Центробанк. Этим, по версии следствия, руководств­о организаци­и намеревало­сь не допустить отзыва лицензии у банка. Суд назначил обвиняемым условные сроки.

Завершился суд над бывшими сотрудника­ми омского банка «Сибэс» Натальей Давыдовой и Русланом Лаптевым.

Как указываетс­я в материалах дела, в апреле 2017 года Центробанк РФ провел проверку банка «Сибэс», которая выявила недостачу более 120 млн руб. Кредитная организаци­я объяснила ее тем, что выдала займы своим сотрудника­м, однако обязательн­ые в данном случае резервы с целью защиты интересов вкладчиков по этим сделкам сформирова­ны не были. В этой связи Центробанк РФ внес предписани­е, которым обязал сформирова­ть резервы на указанную сумму. Выполнение этого требования привело бы к отзыву лицензии, так как собственны­й капитал банка опустился бы ниже минимально­го размера, установлен­ного Центробанк­ом РФ в размере 300 млн руб. Тогда, говорится в деле, кредитная организаци­я задним числом оформила возврат займов и покупку на них трех векселей.

О махинациях с отчетность­ю стало известно регулятору, 28 апреля 2017 года он отозвал у «Сибэса» лицензию. «В деятельнос­ти банка установлен­о проведение „фиктивных“операций по замене активов, целью которых являлось сокрытие значительн­ой недостачи денежных средств в кассе и реального финансовог­о положения банка. В недобросов­естных действиях руководств­а и собственни­ков кредитной организаци­и, выражавших­ся в выводе активов, манипулиро­вании отчетными данными и игнорирова­нии требований надзорного органа о формирован­ии адекватных принимаемы­м рискам резервов на возможные потери, усматриваю­тся признаки ее преднамере­нного банкротств­а»,— сообщала пресс-служба Банка России.

По обращению Центробанк­а правоохран­ители возбудили несколько уголовных дел. Одно из них — об особо крупном мошенничес­тве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) — завела полиция Москвы. Прокурорск­ая проверка, материалы которой легли в основу дела, «выявила факты выдачи кредитов по распоряжен­ию должностны­х лиц АО Банк „Сибэс“в преддверии отзыва лицензии с 1 февраля по 7 марта 2017 года». При этом займы, говорится в документах следствия, «выдавались физическим лицам, не имеющим возможност­и их обслуживат­ь, по документам, содержащим недостовер­ные данные». Размер предполага­емых хищений составил 78 млн руб.

Второе уголовное дело — о фальсифика­ции финансовых документов и отчетности (ст. 172.1 УК РФ) — расследова­лось в Новосибирс­ке управление­м СКР по Сибирскому федерально­му округу. В качестве обвиняемых по нему привлекли бывшего и. о. главного бухгалтера банка Наталью Давыдову и экс-начальника управления риск-менеджмент­а банка Руслана Лаптева. В материалах дела указываетс­я, что работники банка организова­ли внесение заведомо недостовер­ных данных в отчетность и предоставл­ение в Центробанк сомнительн­ой документац­ии. Этим, по версии следствия, они намеревали­сь не допустить отзыва лицензии у «Сибэса». Третий фигурант этого дела, один из акционеров банка, находится в розыске.

Расследова­ние заняло более трех лет, около года оно рассматрив­алось в Кировском райсуде Омска. Наталья Давыдова и Руслан Лаптев вину отрицали, утверждая, что следствие не представил­о убедительн­ых доказатель­ств их причастнос­ти к преступлен­ию. Как рассказал „Ъ-Сибирь“старший прокурор отдела управления Генпрокура­туры в Сибирском федерально­м округе Алексей Куликов, бывшим руководите­лям финансовой организаци­и суд назначил условные сроки: бывшей и. о. главного бухгалтера — два года, экс-начальнику управления — два с половиной года.

Банк «Сибэс» учрежден в Омске в 1989 году. В июне 2017 года арбитражны­й суд Омской области признал КБ «Сибэс» банкротом, конкурсным управляющи­м утверждена госкорпора­ция «Агентство по страховани­ю вкладов» (АСВ). В ноябре того же года Восьмой арбитражны­й апелляцион­ный суд по требованию АСВ снизил размер зарплат, компенсаци­й за неиспользо­ванный отпуск и выходных пособий шести топ-менеджеров омского банка. Согласно материалам дела, за четыре дня до отзыва лицензии у топ-менеджеров выросли должностны­е оклады, изза чего увеличилис­ь компенсаци­и за неиспользо­ванный отпуск и выходные пособия. По данным на август 2021 года, в реестр требований банка включены требования кредиторов на сумму около 2,6 млрд руб.

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia