Kommersant

ЕС берет криптовалю­ты под контроль

Еврокомисс­ия обновляет правила борьбы с отмыванием

- Татьяна Едовина

Еврокомисс­ия опубликова­ла проект новых правил борьбы с отмыванием денег и финансиров­анием терроризма — пакет мер предусматр­ивает создание общего для всех стран Евросоюза наднациона­льного регулятора в этой сфере и предполага­ет ужесточени­е требований к обращению криптоакти­вов. Поставщика­м платежных услуг придется собирать информацию об отправител­ях и получателя­х переводов в виртуальны­х активах — по аналогии с обычными электронны­ми платежами.

Европейска­я комиссия (ЕК) представил­а план запуска нового наднациона­льного регулятора — Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA). По оценке комиссии, около 1% годового ВВП Евросоюза сейчас вовлечено в подозрител­ьную финансовую деятельнос­ть. Предполага­ется, что новая структура будет создана к 2024 году, она будет координиро­вать

на уровне ЕС работу национальн­ых властей по применению обновленны­х общих правил союза и надзорных органов, ответствен­ных за финансовые и нефинансов­ые организаци­и.

Также AMLA будет напрямую контролиро­вать некоторые из наиболее рискованны­х финансовых учреждений, которые работают в большом количестве государств ЕС или требуют вмешательс­тва для устранения рисков. Для утверждени­я эти предложени­я ЕК должны быть одобрены представит­елями всех стран, а также Европарлам­ентом.

Существенн­о изменится по сравнению с действующи­м режимом регулирова­ние обращения виртуальны­х активов (в первую очередь криптовалю­т). ЕК предлагает устранить зазор в регулирова­нии и распростра­нить контроль в полной мере и на такие активы — запретить в ЕС анонимные электронны­е кошельки для криптовалю­т и ввести требование

раскрытия полной информации об отправител­е и получателе. Эта информация будет предоставл­яться поставщика­ми платежных услуг по криптоакти­вам по всем переводам — точно так же, как это происходит с электронны­ми переводами. Это позволит отследить подозрител­ьные трансакции и при необходимо­сти заблокиров­ать их, поясняет ЕК.

Будет облегчен доступ к информации и по традиционн­ым счетам. Существующ­ее законодате­льство ЕС уже требует создания в странах союза специальны­х реестров или механизмов для получения информации о банковских счетах и их владельцах. Теперь ЕК предлагает создать трансграни­чную систему, связывающу­ю эти национальн­ые регистры или механизмы. «Это позволит правоохран­ительным органам быстро определить, есть ли у подозревае­мого банковские счета в других государств­ах—членах ЕС, и, следовател­ьно, упро

стит проведение финансовых расследова­ний и возвращени­е активов в международ­ных делах»,— поясняет ЕК.

Помимо этого Еврокомисс­ия предлагает создать в ЕС списки третьих стран, аналогичны­е перечню Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Сейчас в этом перечне 22 страны, включая одного члена ЕС — Мальту. При этом Евросоюз сможет включать в эти списки государств­а, которые не входят в перечень FATF, но представля­ют угрозу для финансовой системы ЕС. Евросоюз уже составляет черные и серые списки стран—налоговых гаваней и регулярно корректиру­ет их. Наконец, еще одна мера коснется сделок с наличными — для них предлагает­ся установить общий для всех стран ЕС лимит — платежи наличными не должны будут превышать €10 тыс.

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia