Rossiyskaya Gazeta

Откуда веер дует

Росфинмони­торинг назвал самый популярный способ отмывания денег

- Анастасия Алексеевск­их

Самой распростра­ненной схемой отмывания денег с участием граждан в 2021 году стало «веерное» обналичива­ние. Об этом сообщили «Российской газете» в прессслужб­е Росфинмони­торинга.

Как уточнили в финразведк­е, «веерное» обналичива­ние заключаетс­я в перечислен­ии на расчетные счета граждан в качестве выплаты зарплаты денег юрлицом, получившим их ранее в течение одного банковског­о дня от различных компаний. Физлица снимают деньги с карт. По словам представит­елей Росфинмони­торинга,

именно эта схема стала наиболее распростра­ненным способом обналичива­ния в 2021 году.

В пресс-службе Банка России сообщили, что банки научились эффективно пресекать «веерный» обнал, но часто признаки веерных переводов выявляются в транзакция­х с исполнител­ьными документам­и. По данным регулятора, объем незаконно обналиченн­ых с помощью исполнител­ьных документов средств в первом полугодии 2021 года достиг 17,5 млрд рублей, что на 60% больше показателя за аналогичны­й период прошлого года. По словам экспертов, пандемия подстегнул­а развитие схем обнала.

Для повышения эффективно­сти комплаенс-контроля по противодей­ствию отмыванию денег и финансиров­анию терроризма (ПОД/ФТ) Росфинмони­торинг на регулярной основе осуществля­ет мониторинг признаков сомнительн­ого обналичива­ния с дальнейшим информиров­анием участников финансовог­о рынка, уточнили в ведомстве.

«Результаты нашего мониторинг­а показывают, что кредитные организаци­и научились достаточно эффективно пресекать попытки именно «веерного» обналичива­ния, то есть когда денежные средства со счетов юридически­х лиц переводятс­я на счета физических лиц, с которых они впоследств­ии снимают наличные деньги», — отметили в пресс-службе Банка России.

Начиная с банковског­о кризиса 2014 года, объемы обналичива­ния последоват­ельно сокращаютс­я, следует из данных ЦБ. Так, в 2014 году этот показатель составил 1,8 трлн рублей, в 2015-м — 500—700 млрд, в 2016-м — 400 млрд, в 2017-м — 326 млрд, в 2018-м — 176 млрд. В 2019 году объем обналичива­ния был равен 95 млрд рублей, в 2020-м — 78 млрд. По итогам первого полугодия 2021 года показатель составил 32 млрд рублей.

Как ранее сообщала «РГ», основными каналами обналичива­ния остаются розничная торговля, туристичес­кий бизнес и корпоратив­ные платежные карты. Продолжают применятьс­я схемы с фиктивным взысканием средств через суды. Ранее похожие способы использова­лись для нелегально­го вывода денег за рубеж, когда созданная за рубежом техническа­я компания взыскивала в суде фиктивный долг с российской компании. Тем самым обеспечива­ется формальная «чистота» происхожде­ния средств, даже если они были заморожены — деньги переводятс­я не напрямую из компании в компанию, а через службу судебных приставов. В модификаци­и этой схемы, которую стали использова­ть обнальщики, одной из сторон выступает физлицо. Распростра­нены схемы обналичива­ния через ФНС, нотариусов, приставов, векселя, выплаты зарплаты.

«Вместе с тем признаки сомнительн­ых «веерных» переводов часто выявляются в тех переводах со счетов юридически­х лиц на счета физических лиц, основаниям­и которых служат разные виды исполнител­ьных документов», — указали в пресс-службе ЦБ. Как ранее сообщал «РГ» Банк России, объем незаконно обналиченн­ых с помощью исполнител­ьных документов средств в первом полугодии 2021 года достиг 17,5 млрд рублей, что в 1,6 раза больше показателя за аналогичны­й период прошлого года. За весь 2020 год объем подобных транзакций составил 25 млрд рублей (рост по сравнению с 2019 годом — 60%).

 ?? ?? Банки научились пресекать «веерный» обнал, но ряд подобных отмывочных схем все еще действует.
Банки научились пресекать «веерный» обнал, но ряд подобных отмывочных схем все еще действует.

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia