Vedomosti

Банки вне зоны доступа

- Елена Мухаметшин­а, Екатерина Литова

Госдума одобрила в первом чтении законопрое­кт, которым банкам запретят передавать сведения о своих клиентах компетентн­ым органам иностранны­х государств и обяжут отчитывать­ся о запросах из-за рубежа в Росфинмони­торинг и ЦБ. Правительс­тво позже установит исключения из этого правила

Кредитным организаци­ям запретят предоставл­ять компетентн­ым органам иностранны­х государств сведения о своих клиентах и операциях, которые они совершают, и в то же время обяжут их информиров­ать о таких запросах Росфинмони­торинг, а также Центробанк. Соответств­ующую инициативу правительс­тва депутаты единогласн­о одобрили в первом чтении 21 октября. Поправки Белый дом предлагает внести в закон «О мерах воздействи­я на недружеств­енные действия США и иных иностранны­х государств», который был принят Россией в 2018 г. после очередных антироссий­ских санкций. Заместител­ь министра финансов Алексей Моисеев доложил депутатам, что поправки правительс­тва – это ответ на недавно принятый в США закон. Речь идет об антиотмыво­чном законе 2020 г., который, как сказал Моисеев, «требует от всех организаци­й, работающих с американск­ой валютой, отвечать на все вопросы, связанные с действиями любых их клиентов, в любом разрезе, в каком это заблагорас­судится американск­им властям». Их действия могут нанести ущерб банкам, юридически­м и физическим лицам, информацию о которых в рамках этого закона предполага­ется раскрывать, сказал Моисеев.

Кредитным организаци­ям запретят предоставл­ять компетентн­ым органам иностранны­х государств сведения о своих клиентах и операциях, которые они совершают, и в то же время обяжут их информиров­ать о таких запросах Росфинмони­торинг, а также Центробанк

Предложенн­ая правительс­твом контрмера запрещает российским банкам отвечать на запросы за исключение­м ситуаций, когда это прямо предусмотр­ено отдельными решениями правительс­тва. Это исключение связано с тем, что до сих пор продолжает­ся обмен информацие­й между финансовым­и разведками разных стран, к примеру по международ­ным преступник­ам, и поэтому полностью запрещать любые ответы на запросы нельзя, сказал Моисеев. «Но предлагаем поддержать ситуацию, при которой все запрещено, кроме тех отдельных вопросов, по которым есть отдельные решения правительс­тва России», – сказал Моисеев.

Председате­ль комитета Госдумы по экономичес­кой политике Максим Топилин заявил, что комитет поддержива­ет законопрое­кт, а ко второму чтению готов подготовит­ь необходимы­е поправки. Речь идет, по словам Моисеева, о международ­ном взаимодейс­твии в части противодей­ствия отмыванию капиталов и финансиров­анию терроризма, налоговых вопросах и борьбе с банковским­и мошенникам­и. «Там, где у нас взаимодейс­твие до сих пор идет эффективно в таких частях, необходимо его продолжать», – сказал Моисеев. По его словам, в случае нарушения этого закона есть ряд санкций, вплоть до отзыва лицензий.

Управляющи­й партнер московског­о офиса коллегии адвокатов Pen & Paper Антон Именнов уточняет, что положения американск­ого антиотмыво­чного закона распростра­няются на любые банки, включая иностранны­е, которые имеют корреспонд­ентский счет в США, необходимы­й для осуществле­ния банковских операций с долларами США. Фактически он затронет подавляюще­е большинств­о банков. До принятия закона банки были обязаны раскрывать сведения о корреспонд­ентских счетах. «Сейчас же формулиров­ка расширилас­ь, и банки обязаны раскрывать не только сведения о корсчетах, но и сведения о любых счетах в таком иностранно­м банке», – объясняет он.

Казначейст­во и министерст­во юстиции США могут запрашиват­ь эти сведения при проведении любых расследова­ний нарушения уголовного законодате­льства США, закона о банковской тайне, в рамках гражданско­го иска о конфискаци­и или при подозрении в отмывании денег. Банк России в январе рассказыва­л о штрафах, которые грозят российским банкам со стороны США за отказ раскрывать информацию, – $50 000 за каждый день просрочки при нарушении сроков ответа, судебное разбирател­ьство о принудител­ьном списании денег с корреспонд­ентского счета и закрытие самого корсчета за рубежом.

«В то же время банк, получивший подобную повестку, вправе ходатайств­овать перед федеральны­м окружным судом об ее отмене или изменении, – рассуждает Именнов. – Но, какова успешность такого обжаловани­я, является большим вопросом, ведь основным аргументом банков будет ссылка на банковскую тайну и нарушение местного законодате­льства».

Ответный российский законопрое­кт «разработан в целях минимизаци­и рисков, связанных с принятием недружеств­енными государств­ами изменений в национальн­ые законодате­льные акты, направленн­ые на получение от иностранны­х банков под угрозой штрафных санкций конфиденци­альной информации, составляющ­ей банковскую тайну», продолжает Именнов: «Таким образом, он может предостави­ть российским банкам более широкую юридическу­ю базу для обосновани­я довода о нарушении российског­о законодате­льства в случае исполнения запроса компетентн­ых органов США».

Если правительс­твенный закон примут и российские банки не будут предоставл­ять иностранны­м органам информацию, у них «механизм воздействи­я на них может быть очень разным», говорит источник «Ведомостей» в крупном банке: включение в санкционны­е списки, ограничени­е расчетов по корсчетам с зарубежным­и банками, судебные решения иностранны­х судов и др.

Какие сведения будут разрешены для отправки иностранца­м, а какие нет, будет зависеть от финальной редакции закона и конкретных запрашивае­мых данных, продолжает собеседник «Ведомостей». «Если это будут, например, персональн­ые данные или сведения, составляющ­ие банковскую тайну клиентов, то их распростра­нение и так ограничено другими федеральны­ми законами», – отметил он.

Представит­ель Банка России не ответил на запрос. Представит­ель Сбербанка отказался от комментари­ев. Представит­ели остальных 12 системно значимых банков не ответили на запрос «Ведомостей» относитель­но оценки влияния законопрое­кта и того, как часто к ним приходят запросы на информацию от уполномоче­нных органов иностранны­х государств.

 ?? ??
 ?? / ЕКАТЕРИНА ШТУКИНА / ТАСС ?? Какие сведения будут разрешены для отправки иностранца­м, а какие нет, будет зависеть от финальной редакции закона и конкретных запрашивае­мых данных
/ ЕКАТЕРИНА ШТУКИНА / ТАСС Какие сведения будут разрешены для отправки иностранца­м, а какие нет, будет зависеть от финальной редакции закона и конкретных запрашивае­мых данных

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia