Funkcioneri pod LUPOM BANAKA!
Ukoliko niste skoro bili u nekoj od banaka kako biste regulisali dozvoljeni minus ili pak uzeli novu karticu ili kredit, nemojte se iznenaditi ako vam već prilikom naredne posete, ili najkasnije do kraja godine, službenik banke da upitnik u kojem treba da se izjasnite da li ste funkcioner ili se pak fotelje dočepao neki vaš rođak.
Tu obavezu nalaže Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, koji je stupio na snagu 1.
aprila, pa bankari u skladu s tim
ovih dana uveliko šalju pozive i njihovi bračni ili vanbračni
građanima da svrate u najbližu filijalu kako bi se „izjasnili“.
Neki građani su bili zatečeni kada su na šalteru banaka od njih zahtevali da popune obrasce, dok, na drugoj strani, mnogima nije bilo jasno o čemu se radi kada su u imejlu ugledali poziv da dođu do najbliže filijale i popune upitnik u kojem bi trebalo da se izjasne da li su funkcioneri, kako bi banka ažurirala informacije i neophodnu dokumentaciju.
- Došla sam u banku da se raspitam o uslovima za keš kredit, ali sam se iznenadila kada su od mene zatražili da potpišem obrazac, kako su mi rekli - izjavu u vezi sa statusom funkcionera. Zatim su mi objasnili da su sve banke dužne da prikupe informacije zbog sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma. U prvi mah mi je bilo vrlo neprijatno jer sam pomislila da sam na neki način osumnjičena - ispričala je nastavnica biologije Ljiljana S., klijent jedne od banaka.
Pojedine banke su odlučile da potrebnu informaciju dobiju direktno, a neke da klijentima upute pismeni poziv.
- Kada budete u prilici u periodu do 25. decembra ove godine, zamolili bismo vas da posetite najbližu filijalu, radi ažuriranja neophodne dokumentacije. Naime, u skladu sa novim Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, koji u našoj zemlji stupio na snagu 1. aprila, u obavezi smo da utvrdimo da li ste funkcioner, član uže porodice funkcionera ili bliži saradnik funkcionera - stoji u pismenom obaveštenju jedne banke.
Navedena obaveza banaka, kako tvrde u Narodnoj banci Srbije, nije nalog Narodne banke Srbije, već je obaveza utvrđena novim Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma i podzakonskim aktima donetim u skladu s tim zakonom. - Navedenim Zakonom je propisana obaveza za sve obveznike primene tog zakona, u koje spadaju i banke, da primenjuju dodatne radnje i mere poznavanja i praćenja stranke i kada je reč o domaćim funkcionerima, te je s tim u vezi neophodno
da banka i utvrdi da li klijent spada u tu grupu. Ova obaveza je propisana u skladu s međunarodnim standardima, pre svega s univerzalnim preporukama FATF međunarodnog tela, koje je obrazovano s ciljem efikasne borbe protiv pranja novca i finansiranja terorizma - navode u NBSU i dodaju da banka svojim procedurama uređuje na koji način će doći do relevantnih informacija za identifikovanje funkcionera.