Ibercaja propone una Gestión Activa para optimizar los planes de pensiones
Los rendimientos de la renta fija están próximos a cero y son negativos en muchas emisiones de deuda pública, por ello los productos fundamentados en este tipo de activos han perdido su capacidad para dar rentabilidad al cliente, y lo mismo sucede con los garantizados en renta fija. Resulta vital en estos momentos diversificar e incrementar las posiciones en renta variable. Con ello, se incrementa la volatilidad de la inversión en el corto plazo pero hay que tener en cuenta su evolución en el medio plazo.
En Ibercaja, se crearon los acuerdos de gestión de carteras de fondos de inversión para que los clientes pudieran acceder a productos adecuados y facilitar la diversificación de sus inversiones, con un objetivo de capitalización del ahorro a medio plazo. Estos acuerdos han tenido una gran aceptación entre los clientes de la Entidad y han resultado ser un éxito, tanto en términos de rentabilidad como en volumen de captaciones. Por ello, desde el año pasado se trasladó este modelo de gestión activa a las posiciones de los clientes en planes de pensiones. Así, se incorporaron a la oferta de planes de pensiones, la nueva gama denominada de Gestión Activa, y que contempla 4 modalidades: Ibercaja Gestión Equilibrada, Ibercaja Gestión Evolución, Ibercaja Gestión Crecimiento e Ibercaja Gestión Dinámica. Cada uno de estos planes está enfocado hacia clientes de una edad determinada y su cartera se gestiona de forma muy dinámica, modificando activamente los pesos en renta variable o la distribución geográfica y las divisas, en función de las perspectivas de los mercados financieros. Esto permite al gestor aprovechar mejor las oportunidades que se presenten en cada momento, siempre dentro de unos límites establecidos y ajustándose al perfil de riesgo que tiene predeterminado el producto.
Así, Ibercaja Gestión Equilibrada invierte en renta variable como máximo un 20%, por lo que está indi- cado para aquellos clientes más conservadores y que se encuentran cerca del momento de la jubilación. Ibercaja Gestión Evolución invierte en renta variable entre un 10% y un 40% y se dirige a los clientes a los que les quedan al menos 10 años para esa etapa. Ibercaja Gestión Crecimiento, invierte en renta variable entre un 20% y un 60%% y está dirigido al mismo perfil de clientes que el plan anterior, pero menos conservadores. El último plan incorporado a esta gama ha sido Ibercaja Gestión Dinámica, que invierte en renta variable entre un 50% y un 100%, para clientes que tienen la jubilación en un horizonte temporal más alejado.
Ibercaja Pensión tiene una cuota de mercado en el mercado global de planes de pensiones del 5,70%, lo que le sitúa en la tercera posición en el sistema de empleo y la quinta en los individuales. La distribución de estos planes se realiza desde la amplia red de oficinas de Ibercaja y con una sólida formación en materia de previsión social. Dispone de una amplia gama de productos y un equipo de profesionales con una trayectoria consistente y avalada por numerosos premios que cada año reconocen la calidad de su gestión.
La gestora de fondos de inversión de Ibercaja ha sido distinguida con el premio a la excelencia sobre mejores prácticas e innovación en el mundo de las pensiones a nivel global, en el evento que sobre fondos de pensiones WorldPensionsummit se celebró el pasado mes de noviembre en la Haya (Países Bajos).
Ibercaja Gestión es la entidad delegada de la gestión de inversiones de los fondos de pensiones de Ibercaja Pensión y este reconocimiento supone una distinción a las buenas prácticas y soluciones aportadas en situaciones de transformación y cambios de estructuras de inversiones, como los acometidos durante los últimos años por Ibercaja Pensión e Ibercaja Gestión.
«Resulta vital en estos momentos diversificar e incrementar las posiciones en renta variable» «Ibercaja Pensión tiene una cuota de mercado en planes de pensiones del 5,7%»