Mutuactivos quiere captar a altos patrimonios desde 500.000 euros
Realizará asesoramiento del dinero de sus clientes no vinculado a la firma
Mutuactivos, el brazo inversor del grupo asegurador Mutua, acaba de presentar su nuevo plan estratégico para los próximos dos años en el que destaca especialmente el próximo lanzamiento de un nuevo servicio de planificación patrimonial y financiera, dirigido a captar a los clientes de banca privada que no están bien atendidos por las entidades financieras tradicionales, según detalló ayer Luis Ussía, consejero delegado de la firma.
Este nuevo servicio, que estará disponible a partir de septiembre, pondrá el foco especialmente en aquellos potenciales clientes con un patrimonio entre el medio millón y los dos millones de euros, a los que se ofrecerá un asesoramiento global de su patrimonio, incluyendo el que tienen en otras entidades –en este caso, de manera gratuita– y en todo tipo de activos, también en aquellos ilíquidos.
“Hemos realizado un mystery shopping en otras firmas para detectar qué hacían y nos hemos dado cuenta de que no existe una recurrencia de este servicio. En el segmento entre medio millón y dos millones de euros los clientes exigen un trato diferenciado, que no consiguen en otras entidades, –centradas en volúmenes de activos mayores–. Y tenemos que conseguir que estén dispuestos a que tengamos una información global sobre su patrimonio financiero para darle asesoramiento, no recomendación de productos, pero sí de asignación de activos”, explicó Ussía.
La firma mantendrá también la captación de clientes con un patrimonio entre 100.000 euros y medio millón, aunque en este caso se aplicará un modelo de gestión más estandarizado y menos descorrelacionado con el mercado.
Crecimiento patrimonial
Con este planteamiento, el objetivo es alcanzar un nivel patrimonial de 15.000 millones de euros a fina
En millones de euros les de 2026, casi un tercio más del volumen con que cerró el año pasado, un crecimiento que esperan conseguir de manera orgánica por un valor de 3.300 millones, teniendo en cuenta que “estamos tratando de que el producto sea anecdótico, porque queremos que se hable de productos cada vez más tarde con los clientes y centrarnos en el asesoramiento”.
Gran parte del crecimiento vendrá sustentado por las captaciones de terceros, que ya representan dos tercios del volumen patrimonial (7.566 millones) y donde esperan que llegue al 70% del total dentro de tres años, con entradas netas previstas por valor de 1.485 millones.
En estas previsiones no se tienen en cuenta las cifras de las firmas participadas por Mutua (EDM, Alantra y Orienta Capital), que actúan de manera independiente y cuentan con sus propias estrategias de crecimiento.
El brazo inversor de Mutua se fija como objetivo alcanzar los 15.000 millones de euros en 2026
Ussía explicó que estas cifras pueden parecer poco ambiciosas teniendo en cuenta las conseguidas en el último plan estratégico, donde se alcanzó un crecimiento del 37%, hasta los 11.551 millones de euros. Pero explicó que será difícil que se repitan algunas circunstancias, como ser la marca blanca para el lanzamiento de productos con objetivo de rentabilidad para una entidad financiera o la captación de otro mandato importante para un plan de pensiones de empleados, como consiguieron con el de Iberdrola.