PLAN DE TESORERÍA

Debes saber en todo momento qué tienes que pagar y qué cobrar. Y ese plan debes hacerlo a futuro (a corto y medio plazo), en el que debes tener en cuenta, entre otras cosas, los cobros, los pagos y sus plazos. Evitarás así los desfases de tesorería. Imagina que tienes una tienda en la que vendes bolsos de entre 30 a 60 euros. Un cálculo sencillo es saber cuánto dinero debes tener cada mes para cubrir, al menos, los gastos del local. Sin entrar a valorar si cuentas con empleados y demás costes fijos y variables, piensa que si el alquiler del local, por ejemplo, te cuesta 2.000 euros al mes, ¿cuántos bolsos tienes que vender para cubrir, al menos, ese alquiler? Y decimos ‘sin entrar a valorar otros costes…’ porque además tendrías que calcular también el coste de mantenimiento del local, el de la compra de productos, etc. Pero, céntrate por ahora en cuántos bolsos tendrás que vender. Fijamos un precio medio de 45 euros por bolso. Divide 2.000 entre 45. Salen entre 44 y 45 bolsos. Y eso solo para cubrir alquiler. ¿Cuántos bolsos tendrás que vender al día para llegar a esos 44-45 bolsos mensuales? ¿Y si hay días en los que no vendes ninguno? Es importante que hagas esas reflexiones para conocer el grado de viabilidad de tu negocio.