Un cliente perdió 78.000 euros en 10 horas
La empresa no dispuso de controles establecidos para evitar grandes niveles de gasto de alta velocidad por parte de nuevos clientes. En este sentido, a un cliente se le permitió perder 70.000 libras (unos 78.000 euros) durante un período de 10 horas, solo un día después de abrir la cuenta. Se interactuó por primera vez con un cliente cuando había depositado 20.700 libras y había perdido 10.200 libras, pero la siguiente interacción no se produjo hasta cuatro meses después, cuando el cliente había depositado 323.715 libras y había perdido 69.371 libras. aumentó considerablemente, lo que puede ser un indicador de perjuicio, no se llevó a cabo ninguna otra revisión de la cuenta de juego más seguro de manera oportuna.
Petfre no disponía de políticas, procedimientos y controles apropiados para gestionar y mitigar los riesgos del MFLT (Money Laundering and Terrorism and Proliferation Financing, por sus siglas en inglés, incluidos umbrales inadecuados, información insuficiente sobre los clientes y ausencia de pruebas de supervisión continua antes de que se alcancen los activadores financieros iniciales.
No garantizaba la aplicación efectiva de sus políticas, procedimientos y controles, lo que incluye no seguir las orientaciones publicadas por la Comisión del Juego y no tener en cuenta las enseñanzas o directrices aplicables publicadas también por la Comisión.
Además, no han aplicado de forma exhaustiva las medidas descritas en la normativa sobre blanqueo de capitales, lo que incluye no identificar los riesgos de blanqueo de capitales a los que estaba sometida la empresa y no establecer y mantener políticas, procedimientos y controles para gestionar y mitigar los riesgos de forma eficaz.
El operador también proporcionó una formación inadecuada a los empleados, no examinó las transacciones para asegurarse de que eran coherentes con su conocimiento del cliente y su perfil de riesgo, y no llevó a cabo suficientes controles contra el blanqueo de capitales, de diligencia debida con el cliente y de origen de los fondos.