CLAVES FUNDAMENTALES PARA TENER ÉXITO COMO INVERSOR EN PERIODOS COMO EL ACTUAL
En etapas de tanta incertidumbre en los mercados, como las vividas en los último dos años, es crucial que el inversor particular esté acompañado por un profesional que entienda y se anticipe a los movimientos que pueda haber y le transmita su confianza y experiencia
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El gran impacto de la guerra de Ucrania, los confinamientos en China o los trastornos en la cadena de suministro son algunas de las principales causas que han condicionado notablemente las perspectivas económicas previstas para este 2022, tal y como recoge el último informe ‘Perspectivas económicas mundiales’, realizado por el Banco Mundial el pasado mes de junio. Unos condicionantes que se han traducido en una desaceleración de la economía global (del 2’9% frente al 4’1% que se anticipaba en enero), así como de la Eurozona y nacional, y que han desencadenado incertidumbre en los mercados y entre los inversores.
En este contexto, el acompañamiento del asesor financiero ha sido clave para muchos inversores, ya que es precisamente en este tipo de periodos cuando “el miedo te puede conducir a una decisión errónea, por eso es más importante que nunca ir de la mano de un profesional”, afirma Carlos de Miguel, banquero privado de BBVA. De hecho, asegura que en este tránsito de tanta inestabilidad, incertidumbre y volatilidad “es vital acompañar al cliente, ayudarle incluso con la gestión de las emociones y transmitirle la experiencia, la confianza, la calma y la seguridad que puede proporcionarle este asesoramiento y acompañamiento profesional”.
Para Álvaro Manteca, responsable de estrategia de Banca Privada de BBVA, no cabe duda de que para invertir con éxito, y de forma objetiva, la experiencia y el enorme conocimiento de un gestor profesional es fundamental hoy día. Y es que “un inversor que no esté bien asesorado tenderá a comprar y vender sus posiciones en el peor momento, afectado por los sentimientos de pánico y euforia”, afirma, de ahí que sea clave contar con el asesoramiento de estas figuras profesionales, con una amplia visión, que se mantienen alejadas de ese sesgo emocional.
El experto suma además a este consejo las reglas de oro permanentes que, en su opinión, todo inversor debe tener en cuenta con independencia del entorno económico: “diversificar completamente las inversiones, tomar conciencia de que es necesario comprometerse con un horizonte de inversión a largo plazo y, por último, trabajar la mencionada disciplina emocional”. Eso sí, antes de ponerlas en práctica es muy importante otra tarea clave del gestor: identificar el perfil de riesgo del inversor, “lo que permitirá realizar una propuesta lo más ajustada posible a sus necesidades, con el objetivo de optimizar su patrimonio y obtener el mayor retorno posible”, añade de Miguel.
Eso sí, acertar con la estrategia de inversión idónea es posible gracias a un amplio equipo profesional, compuesto por expertos en cada una de las áreas de inversión, los cuales tienen acceso a numerosas fuentes de información, herramientas digitales, y sofisticadas herramientas de monitorización, que les permiten tomar en tiempo real la mejor decisión de inversión para su cliente, tal y como ofrecen desde BBVA. Además, gracias a la tecnología disponible, el cliente puede realizar un seguimiento diario para consultar, en todo momento, el estado de sus inversiones.
Por todo ello, ambos consideran que todas las personas que estén pensando en invertir, así como aquellas que ya lo hayan hecho, deberían contar con este importante asesoramiento y acompañamiento profesional. Además, tal y como recuerda de Miguel, no deben olvidar que “en periodos como el actual es clave mantenerse fieles a ese horizonte de inversión que les conducirá a una mejores perspectivas de rentabilidad.”