SBF, el estafador más joven de la historia
Con sólo 30 años Sam Bankman-Fried (SBF) ya forma parte del club de los estafadores más famosos de la historia junto a Bernard Madoff, Kenneth Lay (Enron), Nick Leeson (Baring), Jordan Belfort, Bernard Ebberts (WorldCom), Jérome Kerviel (SG) y Carlos Ponzi. SBF es el más joven de todos ellos.
Hasta hace unas pocas semanas era también el multimillonario más joven, con una fortuna estimada de 20.000 millones de dólares, aunque cada día se le descubren nuevas cuentas bancarias en paraísos fiscales y multitud de inmuebles a través de sociedades interpuestas. Activos todos ellos tangibles, y eso que SBF era el adalid del mundo cripto, ese supuesto nuevo universo libertario y rupturista en el que no existen reglas y en el que parece que el dinero brota de la nada. Hasta ahora, porque nuestro joven Madoff ha provocado unas enormes pérdidas de más de 200.000 millones de dólares en el conjunto del sector de las criptomonedas a un millón de inversores. Estas cifras pueden seguir aumentando porque la cascada de quiebras provocada por el derrumbe de FTX no para de crecer. La última en caer ha sido la plataforma BlockFi, también con cientos de miles de clientes atrapados.
SBF y sus predecesores Madoff, Leeson, Kerviel, Belfort y Ponzi tienen en común que supieron aprovechar las ansias de riqueza del ser humano que le convierte en una presa fácil en momentos de euforia de mercado. Muchos inversores no tenían ni idea de lo que eran las criptomonedas en las que invertían sus ahorros, sólo querían ganar dinero de una forma fácil y rápida. Como tampoco sabían nada de sellos los miles de españoles que invirtieron su dinero en Fórum y Afinsa.
El caso más famoso de locura colectiva en la compra de activos sin valor ocurrió en 1637 en Holanda. Los ciudadanos de ese país acababan de conocer por primera vez los tulipanes de Turquía y les gustaron tanto que empezaron a comprarlos y venderlos como activos valiosos. Quedaron cautivados por la forma única y la variedad de colores de los tulipanes. La gente llegó a hipotecar sus casas para comprar variedades especialmente sofisticadas de tulipanes. Pero como se trata de una flor muy bella, pero sin ningún valor inherente, la burbuja estalló y la gente corrió a intentar recuperar su dinero. Fue inútil y la economía holandesa sufrió su primer gran colapso financiero. Han pasado 400 años de aquello y parece que no hemos aprendido nada.
El liquidador de FTX, John Ray, que es el mismo que se encargó de la quiebra de Enron, ha dicho que el entramado societario creado por SBF es más oscuro e intrincado que el del tristemente famoso grupo energético americano. FTX no llevaba ningún tipo de registro de los activos que tenía y tampoco controlaba la actividad de sus 130 filiales conocidas. “Nunca en mi carrera he visto un fracaso tan completo de los controles corporativos y una ausencia tan grande de información financiera como ha ocurrido aquí”, ha dicho Ray. No existía ni siquiera una lista de las cuentas bancarias, y los gastos e inversiones del grupo eran aprobados a través de mensajes de WhatsApp con el simple uso de emojis. Todo ello gestionado por un equipo de jóvenes inexpertos formado por Sam Bankman-Fried (30 años), su novia Caroline Ellison (29 años) y un puñado de amigos, entre los que destaca Nishad Singh (26 años), que era el director de Ingeniería de FTX. Los nueve amigos, excompañeros de SBF en el Instituto de Tecnología de Massachusetts (MIT), vivían juntos en comuna en un ático de cinco habitaciones, valorado en 40 millones de dólares y situado en la exclusiva urbanización de lujo Albany Resort, dentro de la isla de New Providence en el paraíso caribeño de las Bahamas, lejos de la mirada de los reguladores. Al parecer, dentro de aquella mansión, que contaba con una piscina privada, también surgió más de un romance, aunque sus ocupantes pasaban la mayor parte del tiempo delante de las videoconsolas y jugando al ajedrez y a juegos de mesa.
Ellos, que eran bastante ermitaños y obsesionados con los ordenadores, veían al principio el mundo cripto como un juego, pero muy pronto se volvieron locos con el éxito y se dedicaron a comprar inmuebles en Bahamas, a mover grandes sumas de dinero de unas sociedades a otras –como hizo Kenneth Lay en Enron–, a intercambiar créditos –FTX prestó a su filial Alameda 10.000 millones de fondos de sus clientes– y, sobre todo, a usar el dinero de los inversores particulares como si fuera suyo. De hecho, Alameda –cuya actividad ha sido determinante en el colapso del grupo– concedió a SBF un préstamo de 1.000 millones de dólares sin ningún tipo de justificación. Cuando el juego empezó a torcerse, la pandilla de amigos se lanzó a una carrera desenfrenada de compra de plataformas para esconder el máximo tiempo posible el tinglado que tenían montado. Hasta que todo explotó por la crisis de liquidez que se produjo cuando los clientes se apresuraron a retirar sus inversiones en criptos.
Dada la caótica gestión que realizaban, las autoridades están teniendo muchas dificultades para desenmarañar la madeja societaria y descubrir activos de FTX con los que hacer frente a sus pasivos, cifrados inicialmente en 50.000 millones de dólares.
Actualmente, los máximos responsables de FTX se encuentran bajo la supervisión de las autoridades de Bahamas, a la espera de que se acepte su extradición a EEUU, después de que surgieran rumores de su intención de huir a Dubái. A la novia de SBF, la quiebra le pilló en Hong Kong, un lugar que sí tiene acuerdo de extradición con EEUU. La caída de su imperio ha roto también la relación de la pareja y de hecho, Sam dice que él no se dio cuenta de nada y acusa a su ya exnovia Caroline de las inversiones de riesgo que provocaron cuantiosas pérdidas. También Ruth Madoff dijo desconocer las actividades de su marido Bernard Madoff, culpable de la mayor estafa piramidal de la historia.