Fondos mixtos, protagonistas en tiempos revueltos
Los mixtos se convierten en los vehículos favoritos para encontrar diversificación en la inversión.
Los fondos mixtos han sido los productos más vendidos en Europa durante el primer semestre de turbulencias de mercado. Con más de 50.000 millones de euros de suscripciones netas en todo el continente estos fondos han servido a los inversores europeos para encontrar diversificación entre diferentes clases de activos y tratar de proteger sus carteras.
La oferta de fondos en España está repleta de mixtos, tirando a conservadores, para los inversores más prudentes que quieran incluir algo de riesgo de manera paulatina a la cartera; y fondos con mayor peso en renta variable, para aquellos que quieran un escalón por debajo de los fondos de Bolsa puros.
Entre los más consevadores, Miguel Pérez, analista de productos financieros de Atl recomienda el MFS Prudent Wealth. Su objetivo es la revalorización de capital, aunque sus resultados son mejores que eso. Este año cae un 3% y en los últimos diez, pero se ha revalorizado un 7,5%, de media. Puede invertir en toda clase de activos, ahora tiene un 60% en Bolsa, en empresas sólidas y consistentes; alrededor de un 30% en deuda y un 20% en liquidez, y está muy diversificado también por regiones. Tiene un 33% en la eurozona, un 23% en EEUU y un 20% en Japón.
Similar es el Troy Trojan, gestionado por Sebastian Lyon y que tiene un claro foco en la protección del capital. Pero su cartera de acciones es muy reducida, en el entorno de las 15 posiciones, y está centrada en grandes empresas muy reconocibles a nivel global.
Más riesgo
Subiendo escalones de riesgo, las gestoras internacionales tienen una batería de fondos disponibles. La alemana Allianz gestiona uno de los mejores del año, el Allianz Dynamic Multi Asset Strategy
SRI 75 , catalogado como agresivo según Morningstar. Tiene el objetivo de mantener la volatilidad entre el 6% y el 12% y se revaloriza un 9% de media en diez años.
El Lazard Patrimoine Croissance y el Capital Group Capital Income Builder destacan también en esta categoría de fondos, con rentabilidades considerables en el largo plazo.