Un empujón a las rentabilidades de depósitos y cuentas remuneradas
BCE subió el pasado jueves los tipos de interés de la zona euro un 0,75%, después de haberlos elevado en 50 puntos básicos en julio. El mercado está barajando otra subida de 50 puntos básicos en octubre, que en apenas dos meses llevaría los tipos oficiales hasta el 1,75%. El ahorro conservador es un claro ganador en este escenario: se beneficia del traslado del encarecimiento del precio oficial del dinero a los depósitos bancarios y las cuentas remuneradas.
Orange Bank es la última entidad que ha movido ficha.
El lunes anunció que a partir del 1 de octubre su Cuenta Ahorro, que paga una rentabilidad del 0,5%, retribuirá los saldos, hasta 100.000 euros, al 0,7% TAE.
Pibank, la filial online de Banco Pichincha, y Renault Bank, habían subido la rentabilidad de sus cuentas la semana pasada: la primera dio un salto desde el 0,2% hasta el 0,6% TAE, y la segunda la elevó del 0,6% al 0,7% TAE. La cuenta de Pibank está abierta para actuales y nuevos clientes, no hay importe máximo remunerado y no exige la contratación de ningún producto adicional. Renault Bank tampoco impone mínimo ni máximo remunerado.
La Cuenta Nómina de Bankinter, que paga desde hace años un 5% TAE, es la más generosa. Eso sí, sólo abona esa rentabilidad para saldos inferiores de hasta 5.000 euros.
El tipo de los depósitos también crece. Pibank ha elevado la rentabilidad a 12 meses desde el 0,50% al 1,20%. Con el movimiento de Pibank, ya son nueve los depósitos a 12 meses que están dando más de un 1% TAE.
Siete de ellos se pueden contratar online en el supermercado europeo de depósitos Raisin.
Estos depósitos están cubiertos por el fondo de garantía del país de origen. El último gran movimiento corresponde a Banca Progetto, la primera que alcanza el 2% TAE en este plazo, el más contratado por los ahorradores. Progetto también marca diferencias a tres y cinco años, donde paga el 2,30% y el 2,50% respectivamente. A tres años, el francés Younited también supera el 2%.