Quién es quién en el mayor ‘roboadvisor’ de España
GESTIONA 1.580 MILLONES/ Liderada por Unai Ansejo y François Derbaix, cuenta con un equipo de 27 profesionales que supervisan que sus carteras automatizadas expriman la rentabilidad al menor coste. El fondo
Incluso Warren Buffett, uno de los inversores activos más reconocidos del mundo, ha dedicado parte de su discurso a defender la idoneidad de la gestión pasiva como una manera eficiente para generar rentabilidad en el largo plazo, especialmente para pequeños inversores: “Les irá mejor a lo largo del tiempo con un fondo indexado de bajo coste que con un grupo de fondos”.
De esta idea son también firmes defensores los fundadores de Indexa Capital, el primer roboadvisor de España por volumen de activos, que importó al mercado nacional una idea de negocio que triunfa en Estados Unidos: carteras de fondos indexados (que replican índices de Bolsa o de renta fija) para invertir los ahorros sin tener que estar constantemente pendientes de la inversión y a bajo coste.
La metodología de Indexa se resume en pocos pasos: primero asignan a cada cliente un perfil inversor a través de un fórmula cuantitativa que tiene en cuenta parámetros como la edad del cliente, sus rentas o su estabilidad financiera; seleccionan las clases de activo en las que quieren invertir; eligen los fondos indexados más baratos del mercado y, a partir de ahí, con las carteras construidas, la gestora automatiza un seguimiento a las inversiones y se encarga de reajustar las carteras, si es necesario.
Detrás de todo este entramado, se encuentran Unai Ansejo y François Derbaix. Ambos son consejeros delegados de Indexa Capital y valedores de la creencia de que para tener una cartera de inversiones no merece la pena pagar mucho. El coste total del servicio de Indexa es del 0,52%, muy por debajo de las comisiones totales que cobran los fondos de gestión activa en España.
Indexa, uno a uno De izquierda a derecha: Ventura Mendo, director de ‘Back office’; Unai Ansejo, co-consejero delegado; Carlota Corral, directora de Inversiones; Laura Cabana, directora de Talento; Patrizia Cotza, directora de Experiencia de Usuario; Elisa Lana, directora financiera; François Derbaix, co-consejero delegado; Juan Aguado, director de Tecnología y Laura Villalba, directora de Atención al Cliente.
Ansejo y Derbaix fundaron en diciembre de 2015 Indexa Capital, junto a Ramón Blanco, consejero delegado de Bewater Funds, inversor de compañías como Autocines, Wetaca y Dentaltix. Además, se rodearon de asesores del mundo financiero como Manuel Conthe, Luis Martín Cabiedes, Pedro Luis Uriarte y Luis M. Viceira.
Están al frente de un equipo compuesto por 27 profesionales, entre los que se encuentra un potente equipo de tecnología, liderado por Juan Aguado, y un equipo de gestión, pilotado desde hace apenas unas semanas por Carlota Corral.
Indexa es líder del mercado de gestores automatizados en España, donde compiten
grandes bancos como CaixaBank, Bankinter o Santander (a través de Openbank).
La gestora tiene un patrimonio por encima de los 1.580 millones, tras haber crecido un 80% en cada uno de los últimos cinco años. Durante 2022, Indexa aumentó su cartera en 16 millones de euros al mes y ya cuenta con más de 61.000 clientes.
Planea saltar a cotizar a comienzos del verano
Cuentan los socios de Indexa que, en 2014, cuando la mayoría les decía que era demasiado pronto para lanzar un servicio de gestión automatizada e indexada en España, decidieron que era un buen momento para hacerlo. Fueron los primeros en llegar y, tras seis años tomando fuerza para mantenerse como el mayor roboadvisor del sector, los socios de Indexa encaran uno de sus años fuertes: la gestora trabaja a contrarreloj para salir a Bolsa a principios del verano.
Sede internacional
Sede en España
Año de constitución en España
Principales responsables
La gestora automatizada invierte solo en fondos indexados
El ‘roboadvisor’ cuenta con una cartera de 61.000 clientes en España
Indexa prepara su debut en BME Growth para junio, a través de un listing del hólding Indexa Capital Group. El toque de campana va a ser el pistoletazo de salida para dar entrada a más inversores y para emprender nuevos planes. La entidad tiene la vista puesta en crecer a través de adquisiciones, sobre todo fuera de España, para replicar su modelo de negocio en otros países de Europa. En 2020, Indexa entró en Bélgica, de donde es uno de sus fundadores, y ahora quiere dar el salto a Francia, su siguiente destino donde captar clientes.
Abigail Smith Adams
Weymouth, Estados Unidos
Quincy, Estados Unidos
Era una niña enfermiza que no recibió una educación formal, pero se convirtió en una gran intelectual.
Asesoraba a su marido en múltiples materias y se considera que sus ideas jugaron un papel clave en la fundación de Estados Unidos. Ante la ausencia de John Adams, se encargó de gestionar las finanzas de la familia, a la que hizo rica.