Blanqueo de capitales: Donde más les duele
Alos delincuentes económicos hay que darles donde más les duele: en sus bolsillos. El blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo son lacras que afectan a la seguridad y la estabilidad financiera internacional. Tienen que ver, además, con la justicia y la equidad. Cuando los gobiernos exigen a los ciudadanos que cumplan con sus obligaciones, éstos confían en que los que no lo hagan paguen por su incumplimiento.
Sin embargo, son muchos los responsables de delitos, por activa o pasiva, que nunca llegan a rendir cuentas por sus actos. Las dimensiones del problema que nos ocupa son colosales. En tan sólo ocho años, por ejemplo, el banco más importante de Dinamarca, Danske Bank, gestionó 200.000 millones de euros en transacciones sospechosas. Una cantidad asombrosa, la mitad del PIB del país.
El asunto de qué hacer para poner fin al movimiento de ingentes cantidades de dinero ilícito se ha convertido en uno de los desafíos más importantes a los que debe enfrentarse Europa. Después de años de timidez y de titubeos, la UE tomó cartas en el asunto proponiendo la creación de una nueva Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AMLA, por sus siglas en inglés). El Parlamento Europeo aprobó el pasado martes su posición, que ahora se consensuará con la Comisión y el Consejo con el objetivo de que la AMLA empiece a trabajar en 2026.
La tarea es muy ambiciosa: combatir el blanqueo de capitales, supervisando a aquellas entidades que presenten un mayor riesgo e investigando, sancionando y compartiendo toda información que permita desmontar tramas criminales. La puesta en marcha de esta nueva autoridad resulta prioritaria en un contexto como el actual, de guerra en suelo europeo. La invasión de Ucrania nos ha abierto los ojos también en esto: la UE no ha conseguido doblegar a la economía rusa a pesar de haber impuesto diez paquetes de sanciones. Su eficacia está siendo seriamente cuestionada, y es ya una cuestión de credibilidad para Europa.
Esquivar medidas de este tipo es un problema que viene de lejos. Desde que se impusieron sanciones contra Moscú en 2014, han sido muchas las empresas rusas que han encontrado formas de eludir las restricciones comerciales y financieras de la UE. Una de las tácticas más comunes es el uso de sociedades fantasma y la transferencia de activos a familiares y amigos para ocultar al verdadero propietario. La hija de Vladímir Putin, por ejemplo, cuenta con numerosos pisos de lujo en Londres. También Irán, en su día, tuvo mucho éxito a la hora de evadir las sanciones que restringían sus exportaciones de petróleo, creando corredores para vender productos energéticos en el mercado negro.
Fortalecer la cooperación
Esta nueva autoridad tiene en cuenta todo esto y quiere ser un golpe encima de la mesa. Su creación tiene como objetivo fortalecer la cooperación entre los países europeos y pasar de las palabras a los hechos: de las ruedas de prensa anunciando paquete tras paquete de medidas a la confiscación de los más de 300.000 millones de euros que el Banco Central de Rusia ha dejado a modo de reservas en territorio comunitario. Las sanciones tienen que ser creíbles y eficaces si queremos ganar esta guerra y abordar situaciones similares en el futuro.
Otro ámbito en el que la nueva agencia comunitaria jugará un papel fundamental es el financiero. El escándalo protagonizado por Danske Bank en 2017, decíamos al principio, es uno de los mayores de la historia de Europa. Durante años, permitió que más de 200.000 millones de euros en dinero ilícito fluyeran a través de sus cuentas en Estonia. El banco no tuvo ningún interés en detectar y corregir sus fallos; tampoco lo tuvieron las autoridades danesas ni las estonias, que miraron hacia otro lado, encantadas de toda la actividad económica que se estaba generando.
El escándalo puso de relieve la necesidad de una supervisión más estricta del sector bancario; dejó en evidencia que un sistema puramente nacional resulta anticuado ante las realidades de la globalización financiera. La creación de la nueva agencia europea tiene como objetivo precisamente acabar con el nacionalismo económico a través del rigor, la objetividad y la independencia. El caso de Danske Bank recalca que es una cuestión de justicia y una necesidad que exista un ente europeo capaz de plantar cara a los campeones nacionales, poniendo fin a los abusos incluso de aquellas entidades a las que los supervisores nacionales no se atreven a corregir.
Que el régimen de lucha contra el blanqueo de capitales deje de estar fragmentado en la Unión Europea es una noticia trascendental. La Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales viene a hacer justicia, y a hacer política: romper la cadena de corrupción que tanto mina la confianza de los ciudadanos en el Estado democrático y de Derecho.
Que el régimen de lucha contra el blanqueo deje de estar fragmentado en la UE es trascendental
Las sanciones contra Rusia deben ser creíbles y eficaces si queremos ganar esta guerra