3.500 millones para financiar a los más vulnerables
► El banco social de CaixaBank ha ayudado a 400.000 hogares y empresas
3.500 millones de financiación dirigidos a 400.000 familias y microempresas en problemas durante los próximos tres años. Ese es el nuevo objetivo que se ha marcado CaixaBank a través de su banco social Microbank, que quiere ser fiel a su lema «Cambiamos vidas». Así lo ha reconocido durante la presentación del Plan Estratégico 2022-2024 la directora general de la entidad, Cristina González, que reconoció que «los microcréditos son una herramienta muy potente para cambiar la vida de mucha gente, de miles de familias y de empresas vulnerables. Y queremos cambiar más vidas».
Para ello, la entidad ha concedido 8.144 millones dirigidos a 1.243.000 familias durante los últimos 15 años. Bajo el paraguas de CaixaBank, cuenta con la ayuda de decenas entidades colaboradoras y acuerdos con instituciones europeas y con entidades sociales españolas, y una cartera de crédito que alcanzará los 2.600 millones. «El nuevo plan estratégico tiene unos objetivos muy ambiciosos y necesarios, sobre todo en estos momentos de crisis en los que se están produciendo brechas sociales e incrementos de la desigualdad, que queremos contribuir a paliar con un modelo de negocio muy inclusivo y pegado a la sociedad», explicó José Ignacio Goirigolzarri, presidente de CaixaBank, presente en el acto.
Según el perfil de los beneficiarios de MicroBank, el 64% de los que les piden un crédito no llegan a fin de mes o llegan muy justos, el 28% cobra el desempleo, el 57% no puede hacer frente a gastos imprevistos y casi el 50% de las operaciones fueron para mujeres. Este apoyo financiero ha contribuido a crear 292.678 puestos de trabajo directos. «Somos el único banco de España y de Europa que concede créditos a quien no puede financiarse en la banca tradicional», incidió el presidente de MicroBank, Juan Carlos Gallego.
En términos globales y en el ejercicio 2021, MicroBank obtuvo un beneficio después de impuestos de 36 millones de euros y una rentabilidad (ROE) del 9,97%. La ratio de morosidad se colocó en el 4,66% y el saldo vivo de préstamos en balance ascendió a 2.075 millones, aunque el plan estratégico plantea que la ratio de mora pueda alcanzar el 6% y que el ROE se sitúe en el entorno del 8%.